投資(zi)理(li)財管(guan)理(li)工作(zuo)總(zong)結

　　總結是(shi)對過去一定時期的工(gong)作(zuo)(zuo)、學習(xi)或思想(xiang)情況進行回(hui)顧(gu)、分析(xi)，并做(zuo)出客觀評價的書面材料，它(ta)在我們的學習(xi)、工(gong)作(zuo)(zuo)中(zhong)起到(dao)呈上啟下(xia)的作(zuo)(zuo)用，因此十分有必(bi)須(xu)要(yao)寫一份(fen)總結哦。總結怎么寫才不會流于形式呢(ni)？下(xia)面是(shi)小編(bian)精(jing)心(xin)整理的投資理財(cai)管理工(gong)作(zuo)(zuo)總結，希(xi)望能夠幫助到(dao)大家。

投資理財管理工作總結1

　　投資(zi)(zi)(zi)理財(cai)工作，其核心內容(rong)簡單點說就是做(zuo)好融投資(zi)(zi)(zi)，目前我們(men)公(gong)司(si)的(de)(de)(de)(de)融資(zi)(zi)(zi)工作做(zuo)得比(bi)較(jiao)出(chu)色(se)，已(yi)經擁有一(yi)(yi)(yi)支比(bi)較(jiao)成熟的(de)(de)(de)(de)融資(zi)(zi)(zi)隊伍和(he)較(jiao)為完整(zheng)的(de)(de)(de)(de)融資(zi)(zi)(zi)模式(shi)，但相對(dui)而言(yan)，投資(zi)(zi)(zi)理財(cai)部(bu)門相對(dui)較(jiao)弱，只具備(bei)了一(yi)(yi)(yi)個基金公(gong)司(si)投資(zi)(zi)(zi)部(bu)門的(de)(de)(de)(de)雛(chu)形。我們(men)應該清(qing)醒的(de)(de)(de)(de)認(ren)識到，作為一(yi)(yi)(yi)家專業(ye)的(de)(de)(de)(de)投資(zi)(zi)(zi)公(gong)司(si)，建(jian)立一(yi)(yi)(yi)整(zheng)套科學合理的(de)(de)(de)(de)投資(zi)(zi)(zi)方法和(he)模式(shi)，保證客戶融資(zi)(zi)(zi)能夠安全有效地(di)運轉，讓錢(qian)生錢(qian)，才(cai)是一(yi)(yi)(yi)個投資(zi)(zi)(zi)公(gong)司(si)的(de)(de)(de)(de)命脈所在，這個問題對(dui)我們(men)而言(yan)必(bi)須立刻著手解決，刻不容(rong)緩。

　　假如(ru)我們(men)想要保證公(gong)(gong)司能夠持續(xu)、穩(wen)定和(he)長(chang)遠的發展，就必須(xu)要解(jie)決兩個關鍵的問題。第一：變革公(gong)(gong)司的融(rong)投(tou)資(zi)(zi)(zi)模式，打造(zao)真(zhen)正(zheng)意義上的投(tou)資(zi)(zi)(zi)基金(jin)；第二：健全和(he)完(wan)善投(tou)資(zi)(zi)(zi)理財(cai)部，讓(rang)理財(cai)部具備持續(xu)穩(wen)定盈利(li)的能力。我們(men)應該在首先保證公(gong)(gong)司和(he)客(ke)戶(hu)資(zi)(zi)(zi)金(jin)安(an)全的前提下，通過資(zi)(zi)(zi)金(jin)運作和(he)金(jin)融(rong)杠桿投(tou)資(zi)(zi)(zi)讓(rang)資(zi)(zi)(zi)產不(bu)斷增值，可能的追求絕(jue)對(dui)的利(li)益化，并利(li)用投(tou)資(zi)(zi)(zi)標的的區別化投(tou)資(zi)(zi)(zi)，不(bu)斷尋找新(xin)的投(tou)資(zi)(zi)(zi)品種和(he)領域，并對(dui)沖投(tou)資(zi)(zi)(zi)風(feng)險(xian)。

　　（一）投資資金的風險控制

　　索羅(luo)斯(si)說(shuo)過一(yi)(yi)句話："對(dui)于追求資(zi)(zi)產增(zeng)值，我(wo)(wo)更(geng)關(guan)心(xin)的(de)(de)(de)是(shi)(shi)資(zi)(zi)金(jin)(jin)安(an)全。"不(bu)(bu)錯，金(jin)(jin)融投(tou)資(zi)(zi)屬于高(gao)風(feng)(feng)險(xian)(xian)行業(ye)，高(gao)回報必定意味著(zhu)高(gao)風(feng)(feng)險(xian)(xian)，如(ru)何(he)有(you)效地控制(zhi)風(feng)(feng)險(xian)(xian)，如(ru)何(he)保障投(tou)資(zi)(zi)人的(de)(de)(de)本(ben)金(jin)(jin)安(an)全，是(shi)(shi)作為一(yi)(yi)個(ge)(ge)基金(jin)(jin)管理者(zhe)首先要(yao)考慮的(de)(de)(de)問題。在(zai)這個(ge)(ge)問題上，就目(mu)前(qian)(qian)我(wo)(wo)們(men)公(gong)司而言，我(wo)(wo)個(ge)(ge)人有(you)三點建言：第(di)一(yi)(yi)，將(jiang)企業(ye)成本(ben)支(zhi)出控制(zhi)在(zai)一(yi)(yi)個(ge)(ge)合理的(de)(de)(de)水平，尤(you)其是(shi)(shi)固定利息支(zhi)出等；逐步變革公(gong)司的(de)(de)(de)基金(jin)(jin)構成和(he)(he)運作模式（關(guan)于這個(ge)(ge)問題我(wo)(wo)會在(zai)后(hou)面單獨說(shuo)明）；第(di)二：改革現在(zai)理財部(bu)的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)、管理和(he)(he)操作模式，完善(shan)和(he)(he)強化理財部(bu)的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)操作流程。目(mu)前(qian)(qian)我(wo)(wo)們(men)的(de)(de)(de)風(feng)(feng)險(xian)(xian)控制(zhi)方式采(cai)取(qu)的(de)(de)(de)是(shi)(shi)個(ge)(ge)人分(fen)散化投(tou)資(zi)(zi)，但(dan)是(shi)(shi)在(zai)個(ge)(ge)人分(fen)析和(he)(he)投(tou)資(zi)(zi)水平受限的(de)(de)(de)情況下，這種分(fen)散化投(tou)資(zi)(zi)意義并(bing)不(bu)(bu)大，因為個(ge)(ge)人投(tou)資(zi)(zi)風(feng)(feng)險(xian)(xian)的(de)(de)(de)減小并(bing)不(bu)(bu)能直接帶來整個(ge)(ge)部(bu)門的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)效益的(de)(de)(de)整體提升；第(di)三：不(bu)(bu)斷研(yan)發(fa)和(he)(he)增(zeng)加(jia)新的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)標(biao)的(de)(de)(de)和(he)(he)品(pin)種，真正將(jiang)投(tou)資(zi)(zi)風(feng)(feng)險(xian)(xian)分(fen)散化，并(bing)在(zai)某一(yi)(yi)個(ge)(ge)品(pin)種沒有(you)市場(chang)機會的(de)(de)(de)時候，在(zai)另外的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)品(pin)種上追求收益。

　　（二）投資標的的多樣化

　　作為一個投(tou)(tou)資(zi)(zi)理財公司(si)，對沖風險(xian)和最求投(tou)(tou)資(zi)(zi)收(shou)益的(de)(de)(de)(de)方(fang)法(fa)和模式有(you)許(xu)多，就目前我們(men)公司(si)而言(yan)，在不遺(yi)余力的(de)(de)(de)(de)以(yi)(yi)黃(huang)金(jin)為主要投(tou)(tou)資(zi)(zi)標(biao)的(de)(de)(de)(de)，將(jiang)大部分資(zi)(zi)金(jin)投(tou)(tou)入(ru)到黃(huang)金(jin)投(tou)(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)(de)(de)同時，可(ke)以(yi)(yi)積極(ji)開發新(xin)的(de)(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)標(biao)的(de)(de)(de)(de)，分散黃(huang)金(jin)單一投(tou)(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)(de)(de)風險(xian)。我個人認(ren)為前期(qi)可(ke)以(yi)(yi)考慮的(de)(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)標(biao)的(de)(de)(de)(de)有(you)：外匯、商品期(qi)貨(huo)及套期(qi)保值業務、原油指數、股(gu)指期(qi)貨(huo)等(deng)，后期(qi)可(ke)考慮國債期(qi)貨(huo)、期(qi)權(quan)、港股(gu)和美股(gu)等(deng)。

　　依據公司目前的(de)(de)(de)(de)(de)情況(kuang)和(he)我個人的(de)(de)(de)(de)(de)考(kao)慮，201_年伊始就應該有計劃有策略(lve)的(de)(de)(de)(de)(de)開展(zhan)外(wai)(wai)匯交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)，因為我認為201_年黃(huang)(huang)金(jin)仍然是大牛(niu)市，可供做(zuo)空(kong)的(de)(de)(de)(de)(de)機(ji)會并不多(duo)，這(zhe)樣我們現在針對黃(huang)(huang)金(jin)的(de)(de)(de)(de)(de)單一(yi)(yi)投(tou)資就缺乏一(yi)(yi)個有效地做(zuo)空(kong)風(feng)險對沖機(ji)制(zhi)。這(zhe)段時間我一(yi)(yi)直(zhi)在做(zuo)外(wai)(wai)匯交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)當(dang)中歐(ou)(ou)元兌(dui)美(mei)(mei)元的(de)(de)(de)(de)(de)投(tou)資價值分析、交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)策略(lve)的(de)(de)(de)(de)(de)制(zhi)定等工作(zuo)。我認為選擇歐(ou)(ou)元兌(dui)美(mei)(mei)元主要因為歐(ou)(ou)元的(de)(de)(de)(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)量(liang)比較穩定，技(ji)術上表(biao)現也較穩定一(yi)(yi)些，不太(tai)容易(yi)(yi)出現虛假性的(de)(de)(de)(de)(de)破位(wei)信號。另(ling)一(yi)(yi)方(fang)面(mian)，在基(ji)本面(mian)方(fang)面(mian)，歐(ou)(ou)元區與(yu)美(mei)(mei)國之(zhi)間的(de)(de)(de)(de)(de)多(duo)重因素，其中包括經(jing)濟(ji)數(shu)據、國家事件等，信息(xi)披(pi)露比較直(zhi)接和(he)透(tou)明，抓住其中的(de)(de)(de)(de)(de)焦(jiao)點(dian)，比如近(jin)來歐(ou)(ou)債(zhai)危機(ji)和(he)美(mei)(mei)國經(jing)濟(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)表(biao)現情況(kuang)是其中的(de)(de)(de)(de)(de)焦(jiao)點(dian)，抓住與(yu)之(zhi)相關的(de)(de)(de)(de)(de)細(xi)節(jie)就能有效地把(ba)握基(ji)本面(mian)。歐(ou)(ou)元現在仍然處于(yu)下跌趨勢中，可很好的(de)(de)(de)(de)(de)作(zuo)為黃(huang)(huang)金(jin)的(de)(de)(de)(de)(de)風(feng)險對沖工具。此外(wai)(wai)，201_年上半年還(huan)可考(kao)慮開展(zhan)部(bu)分商品(pin)期貨、股指期貨或原油(you)指數(shu)的(de)(de)(de)(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)；下半年可考(kao)慮開展(zhan)套(tao)期保值業務、國債(zhai)期貨的(de)(de)(de)(de)(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)。

　　（三）健全理財部投資管理流程

　　目前(qian)公司的(de)(de)(de)(de)理(li)財部(bu)管理(li)比較松(song)散(san)，假如我們要(yao)提升理(li)財部(bu)的(de)(de)(de)(de)整(zheng)體投(tou)資收益，就(jiu)必須改變現在各自為戰的(de)(de)(de)(de)個人分(fen)散(san)化投(tou)資方式(shi)，完善整(zheng)個部(bu)門的(de)(de)(de)(de)組(zu)織(zhi)管理(li)機(ji)制(zhi)，建立一套資源整(zheng)合的(de)(de)(de)(de)投(tou)資管理(li)模(mo)式(shi)，包括投(tou)資標的(de)(de)(de)(de)的(de)(de)(de)(de)確立、投(tou)資標的(de)(de)(de)(de)的(de)(de)(de)(de)研(yan)究和(he)分(fen)析機(ji)制(zhi)、分(fen)析和(he)操(cao)盤人員(yuan)的(de)(de)(de)(de)合理(li)配置、投(tou)資策(ce)略和(he)交易風格(ge)的(de)(de)(de)(de)確立、投(tou)資晨會、投(tou)資計劃和(he)下單、風險(xian)控(kong)制(zhi)和(he)后期監(jian)控(kong)等。

　　在具體(ti)的(de)(de)投(tou)資(zi)流(liu)程(cheng)管理方面(mian)，依據我(wo)多年的(de)(de)經驗，杠桿投(tou)資(zi)不(bu)能(neng)太強化(hua)個(ge)人的(de)(de)能(neng)力，將資(zi)金分散到不(bu)同的(de)(de)操盤(pan)手身上并不(bu)能(neng)有(you)效的(de)(de)化(hua)解投(tou)資(zi)風(feng)險，我(wo)們(men)應(ying)當成(cheng)分發揮(hui)集體(ti)的(de)(de)力量和(he)智慧(hui)，建立(li)科(ke)學的(de)(de)群體(ti)決策機制(zhi)，這樣才能(neng)真正(zheng)有(you)效的(de)(de)避免人性(xing)在交(jiao)易行為(wei)中(zhong)不(bu)合理不(bu)可控因素(su)的(de)(de)負(fu)面(mian)效應(ying)。另外我(wo)們(men)必(bi)須保持市場分析員的(de)(de)專業性(xing)，保證分析員和(he)交(jiao)易員配置的(de)(de)相互獨(du)立(li)和(he)制(zhi)約(yue)性(xing)。這實(shi)際上就是一個(ge)投(tou)資(zi)專業化(hua)和(he)風(feng)險可控化(hua)的(de)(de)問題。

　　理財部改革初(chu)期的人員建(jian)制：

　　1、投(tou)資(zi)運營(ying)總監（基金經(jing)理(li)）：全面負責投(tou)資(zi)理(li)財(cai)部的投(tou)資(zi)運營(ying)、管理(li)和(he)監督工作；

　　2、首席分(fen)析(xi)(xi)師：負責(ze)理財部現所有投資標的的總的市場研究和分(fen)析(xi)(xi)工作；

　　3、黃(huang)金投資部：分(fen)析師(shi)兼趨勢交易(yi)操盤(pan)手1人(ren)；短線交易(yi)操盤(pan)手1人(ren)，總共2人(ren)。

　　4、外匯投資部：分析師兼(jian)趨勢交易操盤(pan)手1人；短線(xian)交易操盤(pan)手1人，總共2人。

　　（備(bei)注：后期公司(si)條(tiao)件容許分析師和操盤(pan)手應完(wan)全獨立分開(kai)，各(ge)自完(wan)成(cheng)專業工作，這樣操盤(pan)手至(zhi)少應該(gai)有2人(ren)，也就(jiu)是一個(ge)投資標的的投資部門，至(zhi)少應該(gai)配(pei)備(bei)3人(ren)。）

　　（四）最后的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金

　　這(zhe)份文(wen)件只是(shi)一(yi)個(ge)(ge)工作大(da)(da)綱(gang)，由(you)于時(shi)間原(yuan)因(yin)我(wo)(wo)(wo)(wo)無法(fa)將其(qi)中(zhong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)事項一(yi)一(yi)展開闡述，尤其(qi)是(shi)投資(zi)理(li)財(cai)(cai)部的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)建設與管理(li)我(wo)(wo)(wo)(wo)會在(zai)以(yi)后的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)'工作當中(zhong)逐一(yi)落實。最后我(wo)(wo)(wo)(wo)還(huan)(huan)要再(zai)一(yi)次(ci)為公司(si)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)長遠發(fa)展進一(yi)家之(zhi)言。投資(zi)理(li)財(cai)(cai)公司(si)在(zai)中(zhong)國是(shi)一(yi)個(ge)(ge)新興事物，高回(hui)報的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)融(rong)資(zi)條件的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)確可(ke)以(yi)吸收(shou)大(da)(da)量的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)社會投資(zi)，但是(shi)高額(e)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)固定(ding)利息支出(chu)也將成為企業(ye)長期(qi)沉(chen)重的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)負擔。每年(nian)30—50%的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)投資(zi)回(hui)報率放在(zai)任(ren)何一(yi)個(ge)(ge)國家，任(ren)何一(yi)個(ge)(ge)基金(jin)公司(si)都是(shi)一(yi)個(ge)(ge)巨大(da)(da)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)挑戰(zhan)。另外，國內目前的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)金(jin)融(rong)環境還(huan)(huan)不是(shi)很穩定(ding)成熟，我(wo)(wo)(wo)(wo)們這(zhe)種(zhong)性(xing)質(zhi)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)投資(zi)公司(si)還(huan)(huan)要承受(shou)一(yi)定(ding)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)政策風險。所以(yi)我(wo)(wo)(wo)(wo)們應積極把(ba)握現在(zai)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)有利時(shi)機，努力用一(yi)年(nian)左右的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)時(shi)間完成公司(si)資(zi)金(jin)運作的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)模(mo)式和性(xing)質(zhi)，將問題化解(jie)在(zai)醞(yun)釀期(qi)，將公司(si)打造成真正的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)投資(zi)基金(jin)公司(si)。

　　1、循(xun)序(xu)漸進，平穩(wen)的(de)(de)(de)將固定(ding)保本保息的(de)(de)(de)融(rong)資模(mo)式向純私(si)募基(ji)金過(guo)度：在此過(guo)程中我(wo)(wo)(wo)們(men)也(ye)(ye)應(ying)充分(fen)考慮工作的(de)(de)(de)難度，讓習慣了保本保息的(de)(de)(de)客(ke)戶逐漸放棄(qi)這(zhe)種高收益，和公(gong)司共擔風險需(xu)要(yao)我(wo)(wo)(wo)們(men)公(gong)司和業(ye)務(wu)人員(yuan)付出大量(liang)的(de)(de)(de)和耐(nai)心(xin)的(de)(de)(de)工作。公(gong)司可(ke)以制定(ding)一(yi)些(xie)相(xiang)應(ying)的(de)(de)(de)補(bu)償和穩(wen)定(ding)政策，逐漸化(hua)解客(ke)戶的(de)(de)(de)抵(di)抗情緒和不(bu)理解，讓客(ke)戶逐漸接受(shou)公(gong)司這(zhe)樣(yang)變革的(de)(de)(de)長(chang)遠意義。當(dang)然這(zhe)個過(guo)程也(ye)(ye)不(bu)可(ke)操(cao)之過(guo)急，新的(de)(de)(de)問題需(xu)要(yao)我(wo)(wo)(wo)們(men)隨時(shi)調整(zheng)應(ying)對策略，但(dan)大勢所趨勢在必(bi)行(xing)，我(wo)(wo)(wo)們(men)要(yao)打造一(yi)個健(jian)康(kang)和穩(wen)健(jian)的(de)(de)(de)基(ji)金公(gong)司，暫時(shi)犧牲一(yi)些(xie)客(ke)戶和發展(zhan)速度也(ye)(ye)是值得的(de)(de)(de)。

　　2、大力開發(fa)(fa)單倉和(he)委(wei)托(tuo)理(li)財客(ke)戶，逐漸淡化(hua)和(he)退(tui)出保(bao)本保(bao)息(xi)的(de)(de)(de)融資(zi)模式(shi)(shi)：可以在業(ye)(ye)務提成獎勵上加大單倉和(he)委(wei)托(tuo)理(li)財客(ke)戶的(de)(de)(de)獎勵，鼓(gu)勵業(ye)(ye)務人員將(jiang)業(ye)(ye)務重(zhong)點(dian)向這兩項業(ye)(ye)務傾斜(xie)。我(wo)們想要打(da)造真正的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)公(gong)司，就(jiu)應該重(zhong)點(dian)開發(fa)(fa)保(bao)本不(bu)保(bao)息(xi)或保(bao)證(zheng)一定虧損比例的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)形(xing)式(shi)(shi)，假如(ru)我(wo)們的(de)(de)(de)理(li)財收(shou)益很好，客(ke)戶也(ye)(ye)不(bu)會比以前拿的(de)(de)(de)少(shao)，假如(ru)我(wo)的(de)(de)(de)投資(zi)收(shou)益不(bu)理(li)想，我(wo)們也(ye)(ye)不(bu)必承受(shou)高額的(de)(de)(de)利息(xi)支出，這樣才是保(bao)證(zheng)公(gong)司健康長遠發(fa)(fa)展的(de)(de)(de)根本。

投資理財管理工作總結2

　　一(yi)(yi)、由于營業(ye)(ye)部(bu)目前基(ji)數較小，未(wei)來一(yi)(yi)年(nian)我(wo)們擴大(da)基(ji)數是營業(ye)(ye)部(bu)重要目標，理財顧問(wen)部(bu)會(hui)發揮咨詢(xun)實力，在下一(yi)(yi)年(nian)度要與市場部(bu)緊密配(pei)合，做好營銷服務(wu)(wu)工作，爭取進一(yi)(yi)步擴大(da)營業(ye)(ye)部(bu)基(ji)礎客戶群體，將長期固定安(an)排配(pei)合營銷團(tuan)(tuan)隊的協(xie)作講座(zuo)，堅持把(ba)營銷團(tuan)(tuan)隊的“投資者(zhe)交(jiao)(jiao)流會(hui)”活動(dong)做好，做大(da)，做強，讓“投資者(zhe)交(jiao)(jiao)流會(hui)”成為我(wo)們營業(ye)(ye)部(bu)營銷團(tuan)(tuan)隊的品牌推(tui)介服務(wu)(wu)之一(yi)(yi)。

　　二、第一季度理財顧(gu)問(wen)部將(jiang)要(yao)(yao)做好金玉滿堂(tang)前期準備工作、認真學習中臺服務(wu)系統的使用。根(gen)據公司推(tui)廣(guang)進度，提前做好客戶推(tui)廣(guang)準備工作，要(yao)(yao)確實利用好中臺的服務(wu)平臺，體現出中臺服務(wu)的及時(shi)性，實現核(he)心客戶一對一服務(wu)，讓客戶真實感受到新服務(wu)模(mo)式帶來的便捷(jie)。

　　三(san)、建立客戶(hu)多層級回(hui)訪機制(zhi)，根(gen)據目前回(hui)訪情(qing)況，再結合新服務模式逐步完善(shan)營業部的回(hui)訪機制(zhi)，并將客戶(hu)回(hui)訪納入考核(he)機制(zhi)，要求(qiu)營業部每一個部門及員(yuan)工都要有客戶(hu)維護意識，提升回(hui)訪質(zhi)量(liang)。

　　四、建立營業部(bu)詳細的(de)(de)客(ke)(ke)戶(hu)分(fen)級數(shu)據(ju)庫，根據(ju)客(ke)(ke)戶(hu)回訪情(qing)(qing)況，搭建營業部(bu)客(ke)(ke)戶(hu)細分(fen)情(qing)(qing)況資料(liao)(liao)檔案。計(ji)劃年(nian)初安(an)排客(ke)(ke)戶(hu)細分(fen)學習(xi)，盡快的(de)(de)讓員工了解客(ke)(ke)戶(hu)細分(fen)工作(zuo)的(de)(de)詳細內容，以(yi)客(ke)(ke)戶(hu)回訪為基礎，做(zuo)好客(ke)(ke)戶(hu)資料(liao)(liao)收集工作(zuo)。

　　五、建(jian)立客(ke)戶(hu)分(fen)(fen)級服務標準(zhun)，在公司客(ke)戶(hu)分(fen)(fen)級標準(zhun)的基(ji)礎上(shang)，再(zai)細分(fen)(fen)客(ke)戶(hu)服務標準(zhun)分(fen)(fen)類，根據公司咨詢服務產品(pin)的服務分(fen)(fen)類再(zai)結合(he)營業(ye)部客(ke)戶(hu)自身情(qing)況分(fen)(fen)類，針對(dui)不同客(ke)戶(hu)群體充實不同服務項目。

　　六、繼(ji)續加強對(dui)營(ying)業(ye)部前(qian)員工(gong)咨(zi)詢(xun)能力培養(yang)工(gong)作，明(ming)年要根據營(ying)業(ye)部目前(qian)情況，提升營(ying)業(ye)部每周(zhou)“一(yi)周(zhou)聚焦”的交流活動(dong)的質量。

投資理財管理工作總結3

　　在(zai)鞭炮(pao)聲中，我們(men)迎來了嶄新(xin)的(de)(de)20__年(nian)。對(dui)于我們(men)新(xin)成立(li)的(de)(de)公(gong)司，在(zai)這個新(xin)的(de)(de)一(yi)(yi)年(nian)里，一(yi)(yi)定要做好(hao)新(xin)的(de)(de)一(yi)(yi)年(nian)的(de)(de)每一(yi)(yi)項工作(zuo)；對(dui)于投資理(li)財部門來說，制定一(yi)(yi)個好(hao)的(de)(de)工作(zuo)計劃，設定一(yi)(yi)個明確的(de)(de)目標，是(shi)每個銷售人員必(bi)須認(ren)真對(dui)待(dai)的(de)(de)事情(qing)。對(dui)于從事銷售工作(zuo)兩(liang)年(nian)多的(de)(de)我來說，現在(zai)銷售方法和技巧(qiao)都比較成熟，吸取了不成功的(de)(de)教訓(xun)和成功的(de)(de)成果，也(ye)為新(xin)的(de)(de)工作(zuo)制定了20年(nian)的(de)(de)工作(zuo)計劃：

　　首先做好公司新年第一個項目。

　　深挖手(shou)中現有客戶資源(yuan)，在(zai)完(wan)成公司提出(chu)的(de)20萬(wan)目標(biao)的(de)前提下，盡量超(chao)額完(wan)成，爭取(qu)早日(ri)扭虧為盈(ying)。在(zai)給公司帶(dai)來效益的(de)同(tong)時，也給自己(ji)帶(dai)來了更(geng)多的(de)效益。同(tong)時，我們(men)不能(neng)忽視開(kai)發新客戶的(de)工(gong)作(zuo)，我們(men)仍然要(yao)每天認真對待宣傳工(gong)作(zuo)。

　　其次，加強業務學習。

　　學習(xi)是(shi)(shi)成功的(de)(de)(de)(de)(de)第一要素。對(dui)于每一個銷售人員來說(shuo)，不(bu)斷(duan)學習(xi)，開闊眼界，豐富(fu)知識，總結(jie)工(gong)作(zuo)中的(de)(de)(de)(de)(de)經驗和(he)不(bu)足，是(shi)(shi)一份根本(ben)不(bu)能懈怠的(de)(de)(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)。只有(you)在不(bu)斷(duan)總結(jie)和(he)學習(xi)的(de)(de)(de)(de)(de)過程中，才能讓自(zi)己不(bu)斷(duan)成長(chang)。同(tong)(tong)時，加強對(dui)金(jin)(jin)融(rong)業(ye)其(qi)他(ta)(ta)(ta)(ta)行業(ye)的(de)(de)(de)(de)(de)學習(xi)，包(bao)括銀行、證券、保險(xian)、基金(jin)(jin)、期貨、信托、私(si)募等。尤其(qi)是(shi)(shi)你(ni)之前沒有(you)從事(shi)和(he)接觸過的(de)(de)(de)(de)(de)，加強對(dui)其(qi)他(ta)(ta)(ta)(ta)行業(ye)和(he)他(ta)(ta)(ta)(ta)們理財產品的(de)(de)(de)(de)(de)學習(xi)，深入(ru)挖掘他(ta)(ta)(ta)(ta)們產品的(de)(de)(de)(de)(de)特點(dian)，和(he)我(wo)們的(de)(de)(de)(de)(de)進(jin)(jin)行對(dui)比，找出我(wo)們產品的(de)(de)(de)(de)(de)優缺點(dian)，知己知彼。當(dang)然，要加強與同(tong)(tong)事(shi)的(de)(de)(de)(de)(de)溝通和(he)學習(xi)，與同(tong)(tong)事(shi)分享自(zi)己以前的(de)(de)(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)經驗。同(tong)(tong)事(shi)虛心向身邊的(de)(de)(de)(de)(de)同(tong)(tong)事(shi)求教，吸取他(ta)(ta)(ta)(ta)們的(de)(de)(de)(de)(de)優點(dian)，改正(zheng)自(zi)己的(de)(de)(de)(de)(de)缺點(dian)和(he)不(bu)足，實現整個團隊(dui)的(de)(de)(de)(de)(de)共同(tong)(tong)進(jin)(jin)步(bu)。

　　第三，工作目標的制定。

　　任何工(gong)作(zuo)(zuo)都有目(mu)(mu)標(biao)，沒(mei)(mei)有目(mu)(mu)標(biao)的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)沒(mei)(mei)有成功(gong)的(de)(de)(de)基礎(chu)。好的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)目(mu)(mu)標(biao)是成功(gong)的(de)(de)(de)開始。今年的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)目(mu)(mu)標(biao)如下：

　　1.堅持每天發單，保證每天發單量達到100張以上，和10個以上客戶詳(xiang)談，至少留一個電(dian)話，保證有10萬(wan)左右資金(jin)。

　　2.每周(zhou)完成10個左右的準(zhun)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)，保(bao)證這10個客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)中有一兩個可(ke)以投資(zi)。同時要(yao)知道(dao)，以后投資(zi)其(qi)他客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)的原因(yin)是最近(jin)資(zi)金不(bu)足，或者(zhe)是因(yin)為我們(men)公司，或者(zhe)家里(li)不(bu)同意，還有其(qi)他投資(zi)渠道(dao)等。我們(men)要(yao)仔(zi)細(xi)分析每個客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)的原因(yin)，用不(bu)同的方式處理，有些客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)還是可(ke)以爭(zheng)取過(guo)來的。

　　3.每個月大概完成(cheng)40個準(zhun)客戶，6個客戶可(ke)以(yi)投(tou)資(zi)，資(zi)金量20萬。

　　4.每個(ge)季度大概(gai)有130個(ge)準客戶(hu)，18個(ge)客戶(hu)可以投資，資金金額100萬。

　　通過以上目標，計(ji)劃可(ke)(ke)以每天保持進(jin)度，一(yi)步一(yi)步發展(zhan)業(ye)務，每年完(wan)成80個遺(yi)留客戶(hu)，資金(jin)量可(ke)(ke)以達到400萬(wan)左(zuo)右。在其他同事的(de)共同努力下(xia)，公司(si)的(de)業(ye)務可(ke)(ke)以與取得進(jin)步和(he)利潤的(de)同事一(yi)起繁榮發展(zhan)

　　第四，值班。

　　抓住值班的(de)(de)(de)每一(yi)(yi)個機會，認真(zhen)對(dui)待每一(yi)(yi)個客(ke)(ke)戶(hu)(hu)，樹立良好的(de)(de)(de)公(gong)(gong)司(si)形象，從內心(xin)深(shen)處了(le)解客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)需(xu)求，認真(zhen)對(dui)待客(ke)(ke)戶(hu)(hu)提出的(de)(de)(de)建議(yi)和意(yi)見。如果客(ke)(ke)戶(hu)(hu)遇(yu)到問題，一(yi)(yi)定要盡(jin)力幫(bang)他們(men)解決。做(zuo)生意(yi)先做(zuo)人，讓(rang)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)相信(xin)我(wo)們(men)的(de)(de)(de)工作實力，才能更好的(de)(de)(de)完成(cheng)(cheng)任務(wu)。當然，最重要的(de)(de)(de)是努力把(ba)所(suo)有(you)來我(wo)們(men)家的(de)(de)(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)都(dou)變成(cheng)(cheng)有(you)效的(de)(de)(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)。同時，在(zai)業余時間，在(zai)門口發放dm表格，讓(rang)路過的(de)(de)(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)進入公(gong)(gong)司(si)，充分了(le)解公(gong)(gong)司(si)及其產品。

　　第五，客戶維護和再開發。

　　時刻維護老(lao)客戶(hu)(hu)。包括日(ri)常關系維護和節日(ri)生(sheng)日(ri)祝福等。重新(xin)發(fa)掘老(lao)客戶(hu)(hu)，盡可能(neng)增加老(lao)客戶(hu)(hu)的投(tou)資額度。用眼睛找到(dao)老(lao)客戶(hu)(hu)身邊的資源，做(zuo)好(hao)“一帶十通”的聯動營銷，也是宣傳(chuan)公司的一種方式(shi)。

　　第六，工作總結。

　　每(mei)天給自己的(de)(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)制定一(yi)(yi)個(ge)(ge)簡單的(de)(de)(de)(de)計劃，不能漫無目的(de)(de)(de)(de)的(de)(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)。每(mei)天按(an)照(zhao)計劃，一(yi)(yi)步(bu)一(yi)(yi)步(bu)，腳踏實地(di)的(de)(de)(de)(de)做(zuo)生意。同時(shi)，在下(xia)(xia)班前對(dui)自己的(de)(de)(de)(de)日常工(gong)作(zuo)(zuo)做(zuo)一(yi)(yi)個(ge)(ge)總(zong)結(jie)，思考一(yi)(yi)天工(gong)作(zuo)(zuo)后(hou)的(de)(de)(de)(de)得失。通(tong)過(guo)分(fen)析這一(yi)(yi)天的(de)(de)(de)(de)利(li)弊(bi)，優勢繼(ji)續發揚，劣勢盡量改正，這樣第(di)二天的(de)(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)才能更好的(de)(de)(de)(de)開展。堅持(chi)總(zong)結(jie)工(gong)作(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)(de)習慣，每(mei)周一(yi)(yi)做(zuo)總(zong)結(jie)，每(mei)個(ge)(ge)月打個(ge)(ge)大結(jie)。看工(gong)作(zuo)(zuo)中(zhong)的(de)(de)(de)(de)錯(cuo)誤，及(ji)時(shi)改正，下(xia)(xia)次不要(yao)再犯(fan)。

　　我(wo)(wo)知道銷售工作(zuo)一開(kai)始不容易做，但(dan)是(shi)我(wo)(wo)覺得以我(wo)(wo)這么多年積累的(de)銷售經(jing)驗和能力，我(wo)(wo)可以迎(ying)來一個美好(hao)的(de)未來，我(wo)(wo)相信公司明天會(hui)有一片光(guang)明的(de)天空(kong)給我(wo)(wo)！

投資理財管理工作總結4

　　一、以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

　　1、我行一直提倡的“首問(wen)責(ze)任制”、“滿時(shi)點(dian)服務(wu)”、“站(zhan)立(li)服務(wu)”、“三聲服務(wu)”我們將繼續執行，并做到(dao)每(mei)個員工能耐(nai)心對待每(mei)個顧客，讓客戶滿意(yi)。

　　2、隨著金融業(ye)之(zhi)間的(de)(de)競爭(zheng)(zheng)加(jia)劇(ju)，客(ke)戶(hu)對銀行的(de)(de)服務(wu)要(yao)求越來越高，不單(dan)(dan)單(dan)(dan)在(zai)臨柜服務(wu)中(zhong)更體現在(zai)我行的(de)(de)服務(wu)品種上(shang)，除了繼續做好(hao)公(gong)用事業(ye)費(fei)(fei)、稅款、財政性(xing)收(shou)費(fei)(fei)、交(jiao)通罰沒(mei)款、航空代理(li)等代理(li)結算外，更要(yao)做好(hao)明年開(kai)通的(de)(de)高速(su)公(gong)路聯(lian)網收(shou)費(fei)(fei)業(ye)務(wu)、開(kai)放式基金收(shou)購業(ye)務(wu)、證券業(ye)務(wu)等多種服務(wu)品種，提高我行的(de)(de)競爭(zheng)(zheng)能力。

　　3、主動加(jia)強與個(ge)(ge)人(ren)業(ye)(ye)務的(de)(de)聯系，參與個(ge)(ge)人(ren)業(ye)(ye)務、熟悉個(ge)(ge)人(ren)業(ye)(ye)務以更好(hao)為客戶(hu)服務。雖(sui)然已(yi)經(jing)上了(le)綜(zong)合(he)業(ye)(ye)務系統，但因為各種(zhong)各樣的(de)(de)原因還沒有能做到真正的(de)(de)綜(zong)合(he)，是我營業(ye)(ye)部工作的(de)(de)一個(ge)(ge)欠(qian)缺。

　　4、以銀行(xing)為課堂(tang)，明年我們(men)將舉辦的銀行(xing)結算辦法(fa)講座，增加(jia)人們(men)的金融(rong)知識，讓客戶多了(le)解銀行(xing)，貼近銀行(xing)從(cong)而融(rong)入到我行(xing)業務中。

　　5、繼續做好電(dian)話(hua)銀行、自助銀行和網上銀行的工作(zuo)，并向優(you)質客戶推廣使用網上銀行業務(wu)。

　　二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求

　　1、督促科技部門對(dui)我(wo)營業部的電腦接(jie)口(kou)盡快更換，然(ran)后(hou)嚴格按照綜(zong)合業務(wu)系統的要求實(shi)行事權劃分，一(yi)崗一(yi)卡，一(yi)人一(yi)卡，增強制度(du)執(zhi)行的鋼性，提高(gao)約束力。

　　2、進一步(bu)強(qiang)(qiang)化重要環節和重要崗(gang)位的內控(kong)外(wai)防，著(zhu)重加(jia)強(qiang)(qiang)帳(zhang)戶(hu)管理(確保我行開戶(hu)單位的質量)和上門服(fu)務。

　　3、進一(yi)步加強會計(ji)出納制度，嚴格會計(ji)出納制度的執行與檢查，規范會計(ji)印章(zhang)和空白重(zhong)要憑證的使(shi)用(yong)和保管。

　　4、重點推行支(zhi)付密碼器的出售工作，保證(zheng)銀(yin)企結算(suan)資金的安(an)全，進一(yi)步提高我(wo)行防范外來結算(suan)風險的手段。

　　5、規范業務操作(zuo)流程，強化總(zong)會計日常檢查制度(du)以(yi)及時發現隱患，減少差錯(cuo)杜絕結(jie)算事(shi)故。

　　6、切實履行對(dui)分理處的(de)業務指導(dao)與檢查。

　　7、做好會計(ji)核算質量的定期考(kao)核工作(zuo)。

　　三、以人為本提高員工的全面素質。

　　員(yuan)工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員(yuan)流動頻繁的情況下(xia)我營業部急需(xu)要有一支(zhi)高素質的隊伍

　　1、把好進人(ren)用人(ren)關。銀行業聽(ting)著很美(mei)，其實充滿競爭(zheng)和風險，所以到我(wo)營業部需要有一定的心理素質和文化修養(yang)。在用人(ren)上以員工(gong)的能(neng)力且(qie)要能(neng)發(fa)揮員工(gong)潛(qian)能(neng)來確定適合的崗位，從而提(ti)高員工(gong)的積極性。

　　2、加強業務(wu)培(pei)訓，這也(ye)是明年最緊迫的，現已將培(pei)訓計(ji)劃上(shang)報人事部門，準(zhun)備對出(chu)納制度、支付結(jie)算辦(ban)法、綜合業務(wu)系統會(hui)計(ji)制度、新會(hui)計(ji)科(ke)目等基礎知識以及各種新興業務(wu)進行培(pei)訓。

　　3、在人(ren)員(yuan)緊張(zhang)的(de)情況下(xia)仍要加強崗(gang)位練兵，除(chu)了參加明年(nian)的(de)技術比武(wu)更為了提高員(yuan)工(gong)的(de)業務水平。

　　4、勤(qin)做員(yuan)(yuan)工(gong)的思想工(gong)作，關心(xin)(xin)鼓勵員(yuan)(yuan)工(gong)，強化員(yuan)(yuan)工(gong)的心(xin)(xin)理素質。

　　5、有(you)計劃、有(you)目的(de)地進(jin)行崗位(wei)輪換，培養每一個(ge)員工從單一的(de)操作向(xiang)混合(he)多能(neng)轉變(bian)。

投資理財管理工作總結5

　　為完成(cheng)市(shi)分(fen)行下達的20xx年工(gong)作計(ji)劃任務(wu)，確(que)保我行服(fu)(fu)務(wu)水平在新的一(yi)年進一(yi)步提高，服(fu)(fu)務(wu)能力(li)進一(yi)步增強，服(fu)(fu)務(wu)形象進一(yi)步改進，服(fu)(fu)務(wu)價值(zhi)進一(yi)步體現，保證各項業(ye)務(wu)的持續(xu)、快(kuai)速、協調(diao)發展。特制定(ding)20xx年全年理財產品及基金營銷計(ji)劃，具體如下

　　一、指導思想

　　樹立一切(qie)以(yi)客(ke)(ke)戶為(wei)中心(xin)的思想意識，加強“軟實(shi)力”建(jian)設(she)，以(yi)卓越服務創造價值為(wei)手(shou)段，積極(ji)主動為(wei)客(ke)(ke)戶搞好(hao)服務，千(qian)方百(bai)計(ji)為(wei)客(ke)(ke)戶排(pai)憂解難，優化本行(xing)發展環境，增強工作(zuo)信心(xin)與決心(xin)，促進本行(xing)各項業務平穩(wen)較快發展，提高(gao)經(jing)濟效益。

　　二、總體目標

　　圍繞20xx年(nian)全年(nian)理財產品及(ji)(ji)基(ji)金營銷計劃(hua)，重點解決我行(xing)服(fu)(fu)(fu)務(wu)工作中(zhong)存在的(de)不(bu)足與突出問題(ti)，進一(yi)步提高我行(xing)服(fu)(fu)(fu)務(wu)水平(ping)(ping)、服(fu)(fu)(fu)務(wu)能力，增強服(fu)(fu)(fu)務(wu)形象和體現服(fu)(fu)(fu)務(wu)價(jia)值，達到“服(fu)(fu)(fu)務(wu)好(hao)、質量好(hao)、客(ke)(ke)戶滿意”的(de)目標，成(cheng)為客(ke)(ke)戶滿意度和客(ke)(ke)戶首選(xuan)的(de)銀行(xing)，從而助推各項理財產品及(ji)(ji)基(ji)金營銷業務(wu)平(ping)(ping)穩較快發展，創造良好(hao)經濟效益(yi)。

　　三、具體工作措施

　　1、通過宣傳，形成營銷活(huo)動聲勢

　　我行(xing)要利用電子(zi)屏(ping)、橫(heng)幅、板報、專欄(lan)和資料等進行(xing)開展“理財產(chan)品及基金營(ying)(ying)銷”活(huo)(huo)動宣傳，形(xing)成營(ying)(ying)銷活(huo)(huo)動聲勢和競爭氛(fen)圍，提高全(quan)體人員(yuan)積極參與(yu)，爭先恐后的熱烈氣氛(fen)，做到優質服(fu)務，以(yi)優質服(fu)務創造優良工作業績。活(huo)(huo)動期間(jian)，我行(xing)在醒(xing)目(mu)位置(zhi)統一懸掛有(you)關(guan)營(ying)(ying)銷活(huo)(huo)動宣傳標(biao)語，銀行(xing)工作人員(yuan)披授帶(dai)佩徽章(zhang)上崗(gang)。窗口單(dan)位設立營(ying)(ying)銷活(huo)(huo)動宣傳欄(lan)，安排佩戴授帶(dai)的引導員(yuan)進行(xing)引導服(fu)務和講解，樹立窗口單(dan)位優質服(fu)務良好(hao)形(xing)象，切實推進營(ying)(ying)銷活(huo)(huo)動的深入開展。

　　2、抓住(zhu)時機，切實開(kai)展(zhan)營銷(xiao)工作

　　我(wo)行要(yao)(yao)抓(zhua)住一切有利(li)時機做(zuo)好集中營銷(xiao)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)，各網(wang)點要(yao)(yao)在(zai)顯(xian)眼(yan)位(wei)置擺(bai)放新版(ban)宣傳折(zhe)頁，營造“理(li)(li)財產品(pin)及基金(jin)營銷(xiao)”就(jiu)在(zai)客(ke)戶(hu)身(shen)邊的濃厚氣氛。網(wang)點工(gong)(gong)(gong)作(zuo)人(ren)員要(yao)(yao)向客(ke)戶(hu)進行業務(wu)咨詢，積極推介“理(li)(li)財產品(pin)及基金(jin)”，向客(ke)戶(hu)詳(xiang)細介紹理(li)(li)財產品(pin)及基金(jin)功能特點和辦理(li)(li)要(yao)(yao)求。同(tong)時要(yao)(yao)加(jia)強對存(cun)(cun)量(liang)客(ke)戶(hu)的維護和再營銷(xiao)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)，根據(ju)我(wo)行實際，結合下達的工(gong)(gong)(gong)作(zuo)計(ji)劃(hua)任務(wu)，篩選存(cun)(cun)量(liang)優(you)質(zhi)(zhi)客(ke)戶(hu)，進行主動營銷(xiao)。優(you)化(hua)流(liu)程，強化(hua)服(fu)(fu)務(wu)質(zhi)(zhi)量(liang)，針(zhen)對存(cun)(cun)量(liang)優(you)質(zhi)(zhi)貸款客(ke)戶(hu)，推出有吸引力的服(fu)(fu)務(wu)措施，拓展(zhan)營銷(xiao)深度，擴大(da)我(wo)行業務(wu)范圍和優(you)質(zhi)(zhi)客(ke)戶(hu)群體。

　　3、采取定向營銷的方(fang)式(shi)

　　提升“理(li)財產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)及基金(jin)”品(pin)(pin)(pin)牌形象。我行要選(xuan)擇房地產(chan)(chan)開發商開發的(de)(de)(de)按(an)揭樓盤、汽(qi)車經(jing)銷(xiao)商營業場所及個體工商戶(hu)集聚等有利(li)區域進行現場營銷(xiao)，搭配宣傳折頁(ye)等陳(chen)列(lie)物，營造親近客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)氛圍，現場組(zu)織開展“理(li)財產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)及基金(jin)”營銷(xiao)咨詢(xun)活動(dong)，派(pai)發業務(wu)宣傳品(pin)(pin)(pin)，吸引客(ke)戶(hu)前來參觀、咨詢(xun)，擴大“理(li)財產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)及基金(jin)”品(pin)(pin)(pin)牌的(de)(de)(de)社會(hui)影響，促(cu)進“理(li)財產(chan)(chan)品(pin)(pin)(pin)及基金(jin)”的(de)(de)(de)銷(xiao)售(shou)。

　　4、加強工作(zuo)紀律，確保任務(wu)完成

　　在開展“理財(cai)產品及基金營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)”活動(dong)(dong)中(zhong)，我(wo)行要(yao)加強工(gong)(gong)作(zuo)紀律，凡本行工(gong)(gong)作(zuo)人員必須(xu)準時上(shang)班，不準隨便離崗，原則上(shang)不準請事假，以(yi)飽滿的(de)精神，高昂的(de)斗志投入到營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)活動(dong)(dong)中(zhong)。我(wo)行要(yao)把營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)活動(dong)(dong)的(de)任務(wu)指標分(fen)(fen)解到人，使人人肩上(shang)有(you)擔(dan)子、有(you)責任，要(yao)想方設法完成(cheng)任務(wu)指標。為提高營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)活動(dong)(dong)工(gong)(gong)作(zuo)效率(lv)和綜(zong)合競爭(zheng)力(li)，我(wo)行各工(gong)(gong)作(zuo)人員根據崗位職責要(yao)求實(shi)行上(shang)下(xia)聯動(dong)(dong)全員營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)，爭(zheng)取超(chao)額完成(cheng)市(shi)分(fen)(fen)行下(xia)達的(de)工(gong)(gong)作(zuo)計劃任務(wu)，以(yi)優(you)異成(cheng)績向(xiang)市(shi)分(fen)(fen)行匯報。

投資理財管理工作總結6

　　今年以來，各商(shang)業銀行(xing)之間的(de)存(cun)(cun)款(kuan)競爭日趨白(bai)熱化，尤其是進(jin)入二季度以來，工商(shang)銀行(xing)長治分(fen)行(xing)儲蓄(xu)存(cun)(cun)款(kuan)呈現持續(xu)大幅波動的(de)不穩(wen)定態(tai)勢，穩(wen)存(cun)(cun)增(zeng)存(cun)(cun)壓(ya)力較大。對此，長治分(fen)行(xing)多措(cuo)并舉(ju)，采取有效措(cuo)施確(que)保(bao)下(xia)半年實現儲蓄(xu)存(cun)(cun)款(kuan)余額和增(zeng)量(liang)同(tong)業占比穩(wen)中有升。

　　一(yi)、提高認識(shi)，明(ming)確(que)目標，力求完成保(bao)底任務。將儲蓄(xu)存(cun)款的穩(wen)定(ding)持續增長作為日常(chang)工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客(ke)戶的經營思(si)路，努力拓(tuo)展客(ke)戶規模，優化客(ke)戶結(jie)構，提高重點業務客(ke)戶滲透率，促進(jin)個人客(ke)戶資產穩(wen)定(ding)增長，在確(que)保(bao)一(yi)季末儲蓄(xu)存(cun)款余額的基礎上做(zuo)好穩(wen)存(cun)增存(cun)工作。

　　二、加大(da)(da)私(si)人(ren)(ren)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)拓展力度(du)，全面落(luo)實(shi)“一(yi)(yi)行(xing)(xing)(xing)一(yi)(yi)季一(yi)(yi)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)”的(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)要(yao)求(qiu)。中(zhong)高(gao)(gao)端(duan)(duan)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)競爭是(shi)(shi)我(wo)行(xing)(xing)(xing)確定的(de)(de)20xx年四項重(zhong)點工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)之一(yi)(yi)，對此，要(yao)求(qiu)各支行(xing)(xing)(xing)務必統一(yi)(yi)思(si)想(xiang)，高(gao)(gao)度(du)重(zhong)視，增強高(gao)(gao)端(duan)(duan)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)競爭發(fa)展的(de)(de)緊(jin)迫感(gan)、使命(ming)感(gan)。一(yi)(yi)是(shi)(shi)要(yao)認真落(luo)實(shi)高(gao)(gao)端(duan)(duan)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)發(fa)展規(gui)劃，充分運用高(gao)(gao)端(duan)(duan)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行(xing)(xing)(xing)中(zhong)高(gao)(gao)端(duan)(duan)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)快速發(fa)展。二是(shi)(shi)做好存量客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)服(fu)務與維護工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)。目前，全行(xing)(xing)(xing)已基本完成存量私(si)人(ren)(ren)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)簽約工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)，要(yao)求(qiu)各支行(xing)(xing)(xing)要(yao)加強與客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)溝通交流，充分了解客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)需求(qiu)，及時(shi)了解產(chan)(chan)(chan)品發(fa)行(xing)(xing)(xing)、客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)活(huo)動(dong)等(deng)信息，同時(shi)還要(yao)加大(da)(da)私(si)人(ren)(ren)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)專屬產(chan)(chan)(chan)品配備力度(du)，通過產(chan)(chan)(chan)品穩固(gu)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)，防止出(chu)現客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)資(zi)產(chan)(chan)(chan)下降的(de)(de)情(qing)況。三(san)是(shi)(shi)積(ji)極捕捉市(shi)場信息，抓好私(si)人(ren)(ren)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)規(gui)模擴張(zhang)。以“煤炭(tan)資(zi)源整合、上市(shi)及擬上市(shi)企業高(gao)(gao)管、中(zhong)小企業主和私(si)營業主、第三(san)方存管、房地產(chan)(chan)(chan)商”五大(da)(da)板塊為(wei)重(zhong)點，實(shi)施(shi)名單制管理和維護，加大(da)(da)高(gao)(gao)凈值客(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)(hu)拓展力度(du)。

　　三、全力(li)維護和(he)(he)發(fa)展(zhan)財(cai)富(fu)(fu)客(ke)戶(hu)，努(nu)力(li)完成全年目標(biao)(biao)任務(wu)。一是(shi)以(yi)全行開展(zhan)的“大學習、大聯(lian)動(dong)、大營銷(xiao)”活動(dong)為契機(ji)，持續快速(su)推(tui)(tui)進優(you)質企事業(ye)單位(wei)代發(fa)工資業(ye)務(wu)發(fa)展(zhan)，帶動(dong)財(cai)富(fu)(fu)客(ke)戶(hu)數量和(he)(he)資產(chan)的增長。二(er)是(shi)要(yao)深入挖掘存(cun)量潛力(li)客(ke)戶(hu)，確定發(fa)展(zhan)目標(biao)(biao)，努(nu)力(li)將其培育發(fa)展(zhan)成我行財(cai)富(fu)(fu)客(ke)戶(hu)和(he)(he)私人(ren)銀(yin)行客(ke)戶(hu)。三是(shi)加強前臺柜(ju)員和(he)(he)客(ke)戶(hu)經理的客(ke)戶(hu)推(tui)(tui)薦(jian)對接工作，采勸(quan)接對子(zi)”的方式(shi)，前臺柜(ju)員發(fa)現的目標(biao)(biao)客(ke)戶(hu)要(yao)及時有效地推(tui)(tui)薦(jian)給客(ke)戶(hu)經理做(zuo)營銷(xiao)和(he)(he)后續維護，確保(bao)客(ke)戶(hu)資源不丟失，不外流。

　　四、發(fa)揮理(li)財產(chan)品(pin)(pin)與儲蓄存(cun)款(kuan)的互動作(zuo)用(yong)，實現(xian)二者同(tong)步協調發(fa)展。一(yi)是(shi)大力(li)營銷(xiao)保本(ben)理(li)財產(chan)品(pin)(pin)，將其作(zuo)為理(li)財產(chan)品(pin)(pin)重中之重進行(xing)全力(li)營銷(xiao)，在(zai)增加(jia)理(li)財產(chan)品(pin)(pin)余(yu)額(e)的同(tong)時增加(jia)儲蓄存(cun)款(kuan)余(yu)額(e)，實現(xian)二者同(tong)步發(fa)展。二是(shi)要提前(qian)做好月末、季末和年末到期理(li)財產(chan)品(pin)(pin)的銜接和存(cun)款(kuan)轉化工作(zuo)。三是(shi)全力(li)營銷(xiao)理(li)財產(chan)品(pin)(pin)的同(tong)時，要積極(ji)挖轉他(ta)行(xing)客戶和他(ta)行(xing)資產(chan)，穩定本(ben)行(xing)儲蓄存(cun)款(kuan)余(yu)額(e)，避免出現(xian)此增彼(bi)減的情(qing)況。

　　五、充分發揮營銷(xiao)團隊(dui)的(de)作用，做好(hao)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)分層維(wei)護工(gong)作。一(yi)是(shi)各支行(xing)行(xing)長、個(ge)(ge)金業務(wu)分管(guan)行(xing)長要親自參與本行(xing)私(si)人銀行(xing)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)、財富(fu)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)維(wei)護，定期聯系(xi)和拜訪(fang)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)。每季度(du)(du)組織一(yi)次有針(zhen)對性的(de)財富(fu)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)定向營銷(xiao)活動(dong)，每年組織一(yi)次較大(da)規模的(de)營銷(xiao)活動(dong)。二是(shi)各支行(xing)個(ge)(ge)人客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)經(jing)理(li)要做好(hao)中高端客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)日(ri)常(chang)維(wei)護工(gong)作。做好(hao)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)大(da)額現(xian)金提(ti)娶預約服(fu)務(wu)、泊車、理(li)財規劃等方面(mian)的(de)安(an)排(pai)，確保(bao)服(fu)務(wu)質(zhi)量(liang);了解(jie)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)日(ri)常(chang)金融(rong)需(xu)求，與客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)建(jian)立長期、穩定的(de)關系(xi)，提(ti)高客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)滿意度(du)(du)和忠誠度(du)(du)。三是(shi)建(jian)立個(ge)(ge)人高端客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)維(wei)護的(de)雙線聯系(xi)、分層維(wei)護機制。加強與市分行(xing)財富(fu)管(guan)理(li)崗、私(si)人銀行(xing)部太原(yuan)分部的(de)聯系(xi)，從不同層面(mian)上共同維(wei)護。

　　六、認真落實(shi)相關(guan)激勵措施(shi)，加強監測通(tong)報(bao)管理(li)，實(shi)行(xing)(xing)(xing)大額(e)資金(jin)報(bao)告制度。各支行(xing)(xing)(xing)要落實(shi)市分(fen)行(xing)(xing)(xing)儲蓄存款的相關(guan)激勵措施(shi)并加強動(dong)態監測，尤其對高端客戶(hu)、大額(e)資金(jin)的流(liu)動(dong)要責成專人予以關(guan)注，行(xing)(xing)(xing)長、分(fen)管行(xing)(xing)(xing)長要親自過問。營業網點柜面遇有(you)大額(e)資金(jin)向他行(xing)(xing)(xing)通(tong)兌情況，經辦(ban)行(xing)(xing)(xing)要在辦(ban)理(li)業務前向開戶(hu)行(xing)(xing)(xing)通(tong)報(bao)，開戶(hu)行(xing)(xing)(xing)要積極進(jin)行(xing)(xing)(xing)客戶(hu)關(guan)系維護，確保資金(jin)不外流(liu)。

投資理財管理工作總結7

　　一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。

　　1.加強金(jin)(jin)融經(jing)濟(ji)的信(xin)息(xi)互(hu)通。區金(jin)(jin)融辦依每月及(ji)(ji)時(shi)(shi)把錫山的經(jing)濟(ji)發(fa)展(zhan)及(ji)(ji)企業的動態(tai)信(xin)息(xi)情況以及(ji)(ji)我(wo)(wo)區年(nian)銷(xiao)售1億以下的中(zhong)小企業基本(ben)情況及(ji)(ji)時(shi)(shi)向(xiang)銀行(xing)傳遞，以供銀行(xing)發(fa)展(zhan)信(xin)貸業務作參考性的基礎資料(liao);同時(shi)(shi)積極為銀企合作發(fa)展(zhan)做好銀行(xing)與企業的溝通工作，給予相關銀行(xing)必要的支(zhi)持與幫助(zhu)，極大地改善和提升我(wo)(wo)區金(jin)(jin)融環境。

　　2.組織駐區(qu)行(xing)(xing)(xing)長聯席(xi)會議(yi)。為充分發揮每季一(yi)次的行(xing)(xing)(xing)長聯席(xi)會議(yi)作(zuo)(zuo)用，做好(hao)銀(yin)、政、企的合(he)作(zuo)(zuo)對(dui)接，一(yi)是向(xiang)各(ge)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)通報全區(qu)經濟(ji)運行(xing)(xing)(xing)情況，并把有融(rong)資(zi)需求(qiu)的企業以及我(wo)區(qu)擬上市改制(zhi)的企業名單向(xiang)各(ge)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)作(zuo)(zuo)了推(tui)薦介紹;二是共商《區(qu)20xx年度金融(rong)工作(zuo)(zuo)要(yao)點》的主要(yao)工作(zuo)(zuo)。三是積極把我(wo)區(qu)投資(zi)項(xiang)目及進展情況積極提供給各(ge)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)。

　　二、銀政企合作機制有效加強。

　　1、銀(yin)企(qi)對(dui)接活動取得實效(xiao)。今年以來，針(zhen)對(dui)當前(qian)企(qi)業(ye)急需融資(zi)的(de)問題，區金(jin)(jin)融辦牽(qian)頭(tou)建立企(qi)業(ye)融資(zi)聯動機制，形(xing)成條塊結合、快速反映(ying)、即時(shi)協調解(jie)決單個(ge)企(qi)業(ye)融資(zi)困(kun)難的(de)綠(lv)色(se)通道(dao)，建立了企(qi)業(ye)融資(zi)服務(wu)工作(zuo)機制，搭建起“銀(yin)政企(qi)”合作(zuo)的(de)新平(ping)臺。積極組織開展(zhan)了一系列金(jin)(jin)融推介授信(xin)活動，進一步促(cu)進銀(yin)企(qi)合作(zuo)，今年以來，分三批累計為37家企(qi)業(ye)落(luo)實新增(zeng)授信(xin)13.762億元：

　　第一(yi)批：為無(wu)錫圣貝爾(er)機電有限公(gong)司等4戶“三(san)有一(yi)缺”(有市(shi)場、有效益、有信譽、缺資(zi)金)中小企業三(san)月(yue)初解決落實新增授信1.1億元。

　　第二(er)批：三月份在了解到大東(dong)格雷(lei)工(gong)程(cheng)技術有限(xian)公司(si)(si)等13家急需融資的(de)中小企業(ye)(ye)、重點企業(ye)(ye)(項(xiang)目)后，區金融辦通過(guo)多方溝(gou)通銜接，有效解決(jue)無錫東(dong)方國際輕紡集團市(shi)場經營管理(li)有限(xian)公司(si)(si)等5戶企業(ye)(ye)的(de)資金需求，落(luo)實新增授信(xin)金額(e)1.06億元。

　　第三(san)批：在(zai)前兩次的基礎上，再次對(dui)我(wo)區(qu)企(qi)(qi)業融資需求情況進行了認真的摸底(di)調查，并向(xiang)中(zhong)國人民銀行無錫市中(zhong)心支行推介了40家“三(san)有(you)一缺”企(qi)(qi)業，經過市區(qu)14家金融機構的實(shi)地(di)調查和信貸審(shen)查，其中(zhong)，無錫力(li)揚纖維有(you)限公司等28家企(qi)(qi)業于九月(yue)底(di)獲得了銀行11.602億(yi)元的授信額度(du)。

　　2、“銀(yin)(yin)政農(nong)(nong)(nong)”共(gong)建活動(dong)深入推(tui)進(jin)。為(wei)解決我(wo)(wo)區“三農(nong)(nong)(nong)”發(fa)展資(zi)金難題，提高金融(rong)支(zhi)農(nong)(nong)(nong)的(de)創新能(neng)力。根據駐區農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)、錫州農(nong)(nong)(nong)商行(xing)(xing)及郵(you)政儲蓄銀(yin)(yin)行(xing)(xing)推(tui)行(xing)(xing)小額(e)、簡便的(de)涉農(nong)(nong)(nong)信貸(dai)特(te)點，我(wo)(wo)區農(nong)(nong)(nong)辦、發(fa)改局、農(nong)(nong)(nong)林局和上述三家(jia)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)積極推(tui)行(xing)(xing)“銀(yin)(yin)政農(nong)(nong)(nong)”共(gong)建活動(dong)，把我(wo)(wo)區有融(rong)資(zi)需求的(de)農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)、農(nong)(nong)(nong)民專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)合作(zuo)社(she)、種養(yang)殖(zhi)(zhi)戶(hu)(hu)的(de)名單進(jin)行(xing)(xing)了(le)調查摸(mo)底(di)。排查出(chu)我(wo)(wo)區有融(rong)資(zi)需求的(de)農(nong)(nong)(nong)民專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)合作(zuo)社(she)6家(jia)，農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)5家(jia)，種養(yang)殖(zhi)(zhi)戶(hu)(hu)53家(jia)，并(bing)向(xiang)(xiang)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)作(zuo)了(le)積極的(de)推(tui)介。目前，共(gong)有4家(jia)農(nong)(nong)(nong)民專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)合作(zuo)社(she)，家(jia)農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)企(qi)(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)(ye)，家(jia)種養(yang)殖(zhi)(zhi)戶(hu)(hu)與錫州農(nong)(nong)(nong)商行(xing)(xing)達成了(le)貸(dai)款意向(xiang)(xiang)1411萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)。其中：羊尖鎮(zhen)水(shui)產(chan)(chan)專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)合作(zuo)社(she)50萬(wan)(wan)、綠(lv)羊花卉苗木(mu)專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)合作(zuo)社(she)500萬(wan)(wan)、嚴(yan)家(jia)橋水(shui)產(chan)(chan)專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)合作(zuo)社(she)100萬(wan)(wan)、新峰苗木(mu)專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)合作(zuo)社(she)100萬(wan)(wan)、綠(lv)羊溫泉農(nong)(nong)(nong)場500萬(wan)(wan)、綠(lv)羊園林有限公司100萬(wan)(wan)、羊尖花卉園藝場50萬(wan)(wan)、蝦蟹養(yang)殖(zhi)(zhi)專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)戶(hu)(hu)5萬(wan)(wan)、水(shui)產(chan)(chan)養(yang)殖(zhi)(zhi)專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)戶(hu)(hu)3萬(wan)(wan)、蔬菜養(yang)殖(zhi)(zhi)專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)戶(hu)(hu)3萬(wan)(wan)。農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)向(xiang)(xiang)東亭農(nong)(nong)(nong)戶(hu)(hu)發(fa)放惠農(nong)(nong)(nong)卡5000余(yu)張，郵(you)政儲蓄銀(yin)(yin)行(xing)(xing)發(fa)放農(nong)(nong)(nong)業(ye)(ye)(ye)(ye)貸(dai)款500萬(wan)(wan)元(yuan)(yuan)。

　　三、企業信貸危機協調機制有效構建。

　　1、動(dong)態掌握我(wo)區授信(xin)(xin)企(qi)(qi)(qi)業(ye)的(de)信(xin)(xin)貸(dai)綜合情況(kuang)。為真實(shi)反映(ying)我(wo)區信(xin)(xin)貸(dai)企(qi)(qi)(qi)業(ye)的(de)綜合情況(kuang)，區金融辦加(jia)強與(yu)銀(yin)行之間的(de)信(xin)(xin)息溝通，每個季度對我(wo)區授信(xin)(xin)企(qi)(qi)(qi)業(ye)的(de)信(xin)(xin)貸(dai)情況(kuang)及時(shi)進(jin)行匯總，全面掌握情況(kuang)。對我(wo)區部分經營狀況(kuang)不穩定(ding)的(de)信(xin)(xin)貸(dai)企(qi)(qi)(qi)業(ye)加(jia)強預警，重(zhong)點關注。

　　2、建立(li)(li)金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)監(jian)測預警聯(lian)絡(luo)員周報制(zhi)度。為(wei)切實維護地區經(jing)濟和金(jin)(jin)融(rong)(rong)穩(wen)定，建立(li)(li)了金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)監(jian)測預警聯(lian)絡(luo)員周報制(zhi)度，由開發(fa)區、各鎮(街道)對轄區內可能或(huo)已經(jing)出現(xian)并(bing)引發(fa)區域金(jin)(jin)融(rong)(rong)運行不穩(wen)定的有(you)關事(shi)(shi)項(xiang)，包(bao)括企業信貸突發(fa)事(shi)(shi)件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品(pin)大額虧損引發(fa)群體性投訴等情況(kuang)，密切監(jian)控(kong)并(bing)及時(shi)匯總(zong)上報，力求在(zai)第一時(shi)間掌握動態情況(kuang)，積極采取措施。

　　3、做(zuo)好區(qu)域內企業(ye)信貸突發事件應急處置的(de)(de)協(xie)(xie)調(diao)工作。協(xie)(xie)調(diao)神(shen)羊集(ji)團(tuan)貸款事宜。對神(shen)羊集(ji)團(tuan)及(ji)下(xia)屬貸款企業(ye)提出暫停付(fu)息的(de)(de)申請，我區(qu)加強(qiang)與市金融辦(ban)、銀(yin)(yin)(yin)監會(hui)(hui)、人(ren)民銀(yin)(yin)(yin)行(xing)以及(ji)債(zhai)權銀(yin)(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)協(xie)(xie)調(diao)溝(gou)通，配(pei)合牽頭銀(yin)(yin)(yin)行(xing)組織神(shen)羊集(ji)團(tuan)及(ji)其關(guan)聯企業(ye)債(zhai)權銀(yin)(yin)(yin)行(xing)協(xie)(xie)調(diao)會(hui)(hui)議，充分商(shang)討神(shen)羊集(ji)團(tuan)目前面臨的(de)(de)市場(chang)、資金和(he)(he)債(zhai)務問題(ti)，為(wei)(wei)其他企業(ye)重組和(he)(he)恢(hui)復生產贏得(de)時間，為(wei)(wei)下(xia)一階段工作奠定基(ji)礎(chu)。協(xie)(xie)調(diao)明

　　特化纖貸款擔保事(shi)(shi)宜。我(wo)區自(zi)6月份接到華夏(xia)銀(yin)行(xing)懇請錫山區人民政府協(xie)調“無錫市中(zhong)億化纖有限(xian)公司(si)”銀(yin)行(xing)貸款外部擔保的函(han)后，區金融(rong)辦積極做好協(xie)調工(gong)作，加(jia)強與市銀(yin)監局、相關(guan)鎮政府、信貸企(qi)業(ye)(ye)、關(guan)聯企(qi)業(ye)(ye)、擔保企(qi)業(ye)(ye)等的溝(gou)通協(xie)調，取得了(le)(le)較為圓滿的成效。同時，對(dui)雙益(yi)紡織因受明(ming)特擔保影(ying)響貸款被壓(ya)縮，影(ying)響了(le)(le)企(qi)業(ye)(ye)正常生產，及(ji)(ji)時向市銀(yin)監分局協(xie)調交流，由(you)銀(yin)監分局出面(mian)做好農業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)和中(zhong)信銀(yin)行(xing)的工(gong)作，使雙益(yi)紡織的貸款維持現狀而不受壓(ya)縮。通過總結我(wo)區神羊(yang)集(ji)團(tuan)(tuan)、明(ming)特化纖集(ji)團(tuan)(tuan)財務危機(ji)經(jing)驗，建立了(le)(le)企(qi)業(ye)(ye)信貸突發事(shi)(shi)件預警及(ji)(ji)應急處置機(ji)制(zhi)(zhi)，明(ming)確了(le)(le)處理(li)信貸突發事(shi)(shi)件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融(rong)安(an)全提供機(ji)制(zhi)(zhi)保障。

　　四、農村小額貸款試點工作進展順利。

　　由我(wo)區(qu)紅豆集團作為牽頭股(gu)東組(zu)建(jian)(jian)的(de)(de)阿福小額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公司(si)自4月份(fen)正(zheng)式開業(ye)(ye)運營以來，已(yi)(yi)累計(ji)發(fa)放貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)1.61億元(yuan)，其中(zhong)小企業(ye)(ye)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)1.1億元(yuan)，農戶及農業(ye)(ye)經濟(ji)組(zu)織(zhi)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)4575萬(wan)元(yuan)。另外，根據(ju)(ju)省、市金(jin)融(rong)(rong)工作辦(ban)公室根據(ju)(ju)小額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)試(shi)點(dian)工作安排，我(wo)區(qu)雅迪科(ke)技有限公司(si)順利通過(guo)市農村小額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)組(zu)織(zhi)試(shi)點(dian)工作領(ling)導小組(zu)成員(yuan)單位的(de)(de)嚴格評(ping)標(biao)，于九月份(fen)中(zhong)標(biao)組(zu)建(jian)(jian)我(wo)區(qu)小額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公司(si)的(de)(de)資格，經上報(bao)省農村小額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)組(zu)織(zhi)試(shi)點(dian)工作領(ling)導小組(zu)辦(ban)公室審(shen)核(he)通過(guo)，于十(shi)一(yi)月三日正(zheng)式批復同(tong)意籌建(jian)(jian)無(wu)錫(xi)市錫(xi)山裕(yu)民農村小額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)有限公司(si)，經一(yi)個多月的(de)(de)籌備，12月份(fen)已(yi)(yi)通過(guo)省金(jin)融(rong)(rong)的(de)(de)開業(ye)(ye)驗收，至(zhi)此，我(wo)區(qu)農村小額(e)(e)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)公司(si)增(zeng)至(zhi)2家(jia)。另外，我(wo)區(qu)東方(fang)鋼(gang)材(cai)城也通過(guo)評(ping)標(biao)，上報(bao)省金(jin)融(rong)(rong)辦(ban)審(shen)核(he)報(bao)批通過(guo)，正(zheng)在籌建(jian)(jian)中(zhong)。

　　五、加強對金融政策的推介宣傳。

　　前期主要針對(dui)擔(dan)保業(ye)務方面(mian)的(de)(de)有關(guan)政策、農村金(jin)融組織(zhi)機(ji)構的(de)(de)組建(如(ru)小(xiao)額貸(dai)款公(gong)司、財務公(gong)司、典當等(deng))相關(guan)的(de)(de)組織(zhi)優惠(hui)政策和業(ye)務上的(de)(de)稅收(shou)優惠(hui)政策進(jin)行的(de)(de)收(shou)集歸(gui)類，并加強與這(zhe)些機(ji)構的(de)(de)對(dui)接。

　　同時，根據(ju)近(jin)期無(wu)錫市出臺《關于幫助企(qi)業(ye)(ye)解決(jue)續(xu)貸(dai)過(guo)程(cheng)中暫時性資金(jin)(jin)(jin)困難的(de)(de)(de)意見(jian)》，以解決(jue)中小企(qi)業(ye)(ye)續(xu)貸(dai)過(guo)程(cheng)中出現的(de)(de)(de)“資金(jin)(jin)(jin)真空(kong)”難題，被稱為“過(guo)橋資金(jin)(jin)(jin)”。以及無(wu)錫人(ren)行今(jin)年初動員各(ge)商業(ye)(ye)銀行研究、制(zhi)定(ding)并報請(qing)市政(zheng)府出臺相(xiang)關規定(ding)，大幅降低相(xiang)關收費標準(zhun)，通(tong)(tong)(tong)過(guo)公推(tui)票選方式，確(que)定(ding)16家(jia)企(qi)業(ye)(ye)房地(di)產評估(gu)報告通(tong)(tong)(tong)用評估(gu)機構。今(jin)后這些通(tong)(tong)(tong)用評估(gu)機構所(suo)出具的(de)(de)(de)評估(gu)報告，將被錫城所(suo)有銀行認可的(de)(de)(de)相(xiang)關精神通(tong)(tong)(tong)過(guo)各(ge)種渠道向基(ji)層進行宣傳。

投資理財管理工作總結8

　　一、迅速按《xx省(sheng)融(rong)(rong)資(zi)性擔保機構管理暫(zan)行辦(ban)法》的(de)有(you)關(guan)規定準備好(hao)相關(guan)資(zi)料，爭取盡早到省(sheng)金(jin)融(rong)(rong)辦(ban)把經營(ying)許可證辦(ban)下來。

　　二、加(jia)強與(yu)銀行(xing)溝通，選定(ding)合作(zuo)(zuo)(zuo)銀行(xing)，簡(jian)化(hua)貸(dai)款(kuan)手續，充(chong)分發揮擔保公(gong)司的(de)作(zuo)(zuo)(zuo)用(yong)。先由(you)單一合作(zuo)(zuo)(zuo)銀行(xing)再向多家合作(zuo)(zuo)(zuo)銀行(xing)發展(zhan)，推進與(yu)金融機(ji)(ji)構合作(zuo)(zuo)(zuo)機(ji)(ji)制(zhi)與(yu)信(xin)息(xi)溝通機(ji)(ji)制(zhi)的(de)形成，積極落實“利(li)(li)益共(gong)享，風(feng)險共(gong)擔”機(ji)(ji)制(zhi)和進行(xing)適當的(de)利(li)(li)率調整，從而建(jian)立公(gong)平合理的(de)協作(zuo)(zuo)(zuo)關(guan)系，為企(qi)業(ye)融資牽線(xian)搭橋。

　　三、建立和完善中小(xiao)企(qi)業信(xin)用體系

　　第一、開展中(zhong)小(xiao)企業資(zi)信評估。深入企業了解其財務、生產、銷(xiao)售(shou)等情況(kuang)，通過查詢(xun)收(shou)集(ji)企業的(de)具體(ti)信息，由企業申報資(zi)金需(xu)求，將征集(ji)的(de)信息統一提交(jiao)管委(wei)會，評審。

　　第二，建(jian)(jian)立中小(xiao)企業動態信(xin)用信(xin)息數(shu)據庫。對所有評定等級(ji)的中小(xiao)企業建(jian)(jian)立信(xin)用信(xin)息庫，包(bao)含(han)中小(xiao)企業的信(xin)用等級(ji)、法定代表(biao)人、注冊資(zi)產、經營范(fan)圍(wei)、納(na)稅額度(du)等信(xin)息，在湘東政(zheng)務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道(dao)。

　　第三，建立企(qi)業的守信(xin)(xin)褒(bao)揚(yang)與失信(xin)(xin)懲戒機制(zhi)。企(qi)業的信(xin)(xin)用與擔(dan)保機構和銀行(xing)的業務相銜接，對資信(xin)(xin)等級高的中小(xiao)企(qi)業，登記審核機構應簡化(hua)年檢(jian)手續，逐步實行(xing)備(bei)案(an)制(zhi);對于失信(xin)(xin)企(qi)業，將其打入各種(zhong)融(rong)資方式的黑名單(dan)，使其被市場自動淘(tao)汰，或者促其強化(hua)信(xin)(xin)用觀念、履約守信(xin)(xin)。

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