風險合規心得14篇

　　當我們對人生或者事物有了新的思考時，往往會寫一篇心得體會，這樣有利于我們不斷提升自我。是不是無從下筆、沒有頭緒？下面是小編收集整理的風險合規心得，僅供參考，大家一起來看看吧。

　　風險合規心得 篇1

　　廉潔自律是每位銀行從業人員必須恪守的職業操守，也是樹立精彩的社會形象，有著積極的促進作用。

　　我認為廉政自律，是規范員工從業行為、教育和指導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業素養和職業道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業操守，不僅有利于提高全行員工的整體素質，增強員工隊伍培植，而且對構建地方道德風險和操作風險的長效機制。夯實道德基礎，培育清正廉明的'企業文化，樹立和廉潔銀行的形象，有著深遠的意義。廉潔明晰了員工職業行為的底線和鴻溝，是我們銀行從業履職的根基準則和根基要求。增強廉潔自律，必須做好四大方面工作。

　　一是把增強職業操守教育與法律法規教育、廉潔從業教育、典型案例教育相結合，并從自身做起，不斷增強職業道德意識、風險意識、法律意識和自我提防意識。

　　二、依法合規遵章守紀。依法合規、遵章守紀首先要培養自己良好的職業道德觀念和過硬的政治思想素質，確保自己樹立正確的職業道德操守。筑牢制度紀律防線，提高遵章守紀能力，增強規章制度對自身行為的約束力。由于銀行經營對象的特殊性，員工在日常工作中要接觸大量的金錢。并且在生活中經常面對外界的唔知誘惑。我必須牢固樹立正確的人生觀和價值觀，提高服務的責任感、使命感，提高自身的道德水平，從思想和道德上增強防腐拒變的能力。

　　三、廉潔從業親友回避。由于市場經濟以利益為導向，在利益調控機制不健全的情況下，容易誘發“一切向錢看”的思想;由于市場經濟以競爭為手段，在市場規則不健全的情況下，容易引發不正當競爭，催生利己主義思想;市場經濟實行等價交換原則，但資本主義腐朽的拜金主義、享樂主義和極端個人主義等腐朽思想也會乘虛而入。中國有句古訓：“物必自腐而后蟲生”，所以廉潔從業對于銀行的發展也尤為重要。由于銀行工作每天都與錢打交道的特殊情況，還要求我們堅持“親友回避”原則，同時這也與“廉潔合規從業”原則相輔相成，共同約束我的操作行為，使其行之有效。

　　通過學習增強責任意識、風險防范意識和自我保護意識;促進自身提高廉潔合規從業、遵章守紀、盡職履責的自覺性;提高自己案件風險防范能力，從根源上防范案件和操作風險的發生，促進我行各項業務穩健發展。

　　風險合規心得 篇2

　　防范風險時刻不松懈 風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發生的方法。幾乎每天網點早會都會向行員提及辦理業務的風險以及如何防范風險發生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業務的過程中

　　防范風險時刻不松懈

　　風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發生的方法。幾乎每天網點早會都會向行員提及辦理業務的風險以及如何防范風險發生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業務的過程中遇到相關的情況能夠有效的避免風險出現。近期xxx支行發生的案例又是一次銀行柜員在風險防范認識不夠深刻的表現。

　　該案例反映了柜員在辦理業務過程中存在的問題有：

　　1）柜員疏忽大意，處理業務操作不當，造成大額記賬差錯。

　　疏忽大意是柜員辦理業務時出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業務更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤；匯款業務金額，日期，姓名，賬號，西聯匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發現還好，待客戶離開之后才發現就會造成嚴重的后果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的`情況下才提交。

　　2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據，存在風險隱患。

　　原始憑證是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業結束后必須保證我們辦理業務過程所產生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

　　3）柜員風險防范意識不強，代客填寫單據。

　　代客戶填寫單據極易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業務。

　　xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強風險防范意識，規范日常業務操作，提高自身的業務技能水平，形成自我復核的良好習慣。

　　風險合規心得 篇3

　　近日，我參加了省聯社黨委組織的黨員干部政治紀律和政治規矩集中教育視頻會議和***銀行黨委組織的嚴明政治紀律，嚴守政治規矩集中教育培訓，特別是認真學習了省聯社劉理事長講話和***銀行王董事長輔導報告后，使我對"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"在思想上有了深刻的變化，主要體現在以下三個轉變：

　　從與己無關到與己有關轉變。最初，對于政治紀律政治規矩，我錯誤認為那是大領導的事情，那是中央、省、市的事情，與我沒有什么關系。但通過學習劉理事長講話和王董事長輔導報告，使我認識到這個活動事關黨和國家的興衰滅亡，不僅僅是中央、省、市的事情，也關系到基層、關系到每個黨員、關系到我本人。政治紀律和政治規矩與我息息相關，沒有國哪有家，沒有黨哪有今天的發展?如果不講政治紀律、不講政治規矩，我們就要受到處罰和追究，就會影響到我們日常的工作，更談不上盡到黨員的責任。一句話，政治紀律政治規矩與我相關，息息相關!

　　從盲目樂觀到還有差距轉變。最初，對于政治紀律和政治規矩，我樂觀認為，我是個講政治守規矩的人，但細讀政治紀律和政治規矩的相關要求后，我感覺自己還有不小差距。比如，我們黨的優良傳統是什么?我執行的怎樣?我的黨修養夠不夠?面對重大問題，是否隨便發表個人意見?把聽來的`小道消息當做"新聞"傳播?在執行上級制度辦法規定上有沒有打"擦邊球"等等。這些，都是與我相關的，也是我做的有差距的方面。

　　從應付過關到自我加壓轉變。最初，對于政治紀律和政治規矩的學習教育活動，我是有種應付過關思想的。但現在，我認識到，我應該積極認真的參加這次活動，以這次活動為契機，認真學習黨的紀律，黨的規矩，認真做好筆記，撰寫體會，豐富自己的理論知識，加強自己的黨性修養，提高自己遵守政治紀律和政治規矩的能力。更為重要的是，在日常生活工作中，遵守政治紀律和政治規矩，遵守各項制度辦法，認真執行上級要求。

　　"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"集中教育活動，體現黨要管黨、從嚴治黨的堅定決心。我會立足崗位，積極參與，在思想上重視，在學習上認真，在執行上堅決，做一個講政治守紀律的明白人、清白人。

　　風險合規心得 篇4

　　銀行合規風險管理心得體會 根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。 本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題

　　教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的'保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

　　一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

　　加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。 每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

　　從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

　　風險合規心得 篇5

　　根據市分行開展合規提升年主題內控活動的精神，在市行相關部門的宣傳、組織和活動下，進一步提高了我的風險防范意識，增強了合規經營的觀念，并且明晰了崗位責任以及這次活動的意義和重要性。

　　一、要在我行內部大興求真務實之風

　　形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規教育的認識，全行干部職工是我行企業合規建設的主體，又是企業合規的實踐和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規企業，更談不上讓員工遵守法。

　　要集中時間集中精力做好人員的培訓考核，業務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有人員從熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化思想和職業道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動，使我更進一步了解合規建設的真正內涵，自覺也融入到企業的合規建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

　　二、加強合規是建立長效發展機制的需要。

　　要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長久發展機制。首先要采取走出去，請進來等形式，通過學習、交流使全體員工認識到郵政銀行應如何發展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在宜陽支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發展有何建設性意見。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作繭自縛結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對晚發不正當交易行為降商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的.放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。

　　要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規。最后要結合工作實際認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定的條款，對一些細節問題，難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不繼創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規精華。

　　三、加強合規教育，是提高經濟效益和需要

　　加強合規教育和主要目地，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行教育，不繼增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種風險防范意識，增強了合規經營的觀念。

　　風險合規心得 篇6

　　銀行是經營風險的特殊行業，合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。銀行柜面的操作風險包含的范圍非常廣泛，每個業務流程上的操作員都是一個微小的風險點，操作風險涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。其中柜面業務是銀行經營中風險案件的高發部位，如果在治理中出現偏差，風險隱患將無處不在。柜面業務操作風險控制不好，就可能帶來聲譽影響、管理影響和發展影響。因此，對柜面業務風險進行有效的管理，已變得刻不容緩。

　　銀行操作風險，是指由于內部程序、人員、系統不充足或者運行適當，以及因為外部事件的沖擊等導致直接或間接損失的可能性風險。客觀地講，農村信用社近年來不斷完善和加強內控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防線的執行、監督、考核及問責方面還存在疏漏和薄弱環節。要盡量降低銀行柜面的操作風險，要從以下幾個方面進行控制：管人、管章、管賬、管庫。

　　首先，要建立良好的風險防控文化氛圍，加強人員管理。高層人員要以身作則，積極培育柜員養成主動合規的思想習慣，從思想上形成合力，在行動上付諸實施。一要樹立合規辦事意識。牢固樹立“合規創造價值，安全就是效益”的理念，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習。二要樹立相互監督意識。同事之間的`信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，發現違反規章制度的行為要主動提示、制止，并視情況向所在機構報告，這是銀行業從業人員與同事相處的基本原則。

　　其次，對柜臺的業務操作要進行全流程的監督控制。對柜面業務辦理的全過程要實行事前、事中、事后監督，即：事前監督——受理業務時，臨柜人員要對業務的合法性、真實性、手續完整性及數據準確性進行認真審查；事中監督——對會計處理的憑證、帳表內容和數據進行復核，對經辦的一切帳、簿、證、據、表要進行逐筆審查和復核，未經復核的支款憑證不得付款，報表不得上報、單證不得簽發。事后監督——對已經處理過的會計帳務實行再核對，必須保證所有柜員的業務操作均須有人在事后進行序時的不間斷審查，檢查中對重要業務的處理過程包括柜員流水中的授權授信特殊業務進行重點監督，發現問題及時糾正。

　　最后，還要制定規范科學、嚴密完善的內控機制，如崗位責任制、復核制度、審批授權制度等，將內部崗位進行職責細分，不同崗位職責分配要合理、科學，體現相互制約的目標，使每個員工在其崗，明其責，每一崗位必須對內控措施的落實承擔責任，從而形成完善的崗位責任體系。

　　風險合規心得 篇7

　　5月22日上午，安陸農商銀行召開行務會，第一時間傳達貫徹省聯社“守規矩 防風險 建設合規銀行”會議精神，在家班子成員，機關中層干部參加會議。

　　會議首先學習了省聯社李亞華理事長在全省農商行“守規矩 防風險 建設合規銀行”會議上的講話。會議指出，此次在紅安舉辦的學習班意義重大，是全面貫徹落實中央維護國家金融安全精神的需要，是全面貫徹落實省委、省政府抓好金融安全工作需求的需要，是全面貫徹落實中央和省委關于加強國有企業黨的建設工作需求的需要，是全面貫徹落實監管措施的需要，是全面貫徹落實省聯社黨委工作部署的'需要。

　　會議要求每一名員工、每一名黨員特別是黨員領導干部都要嚴守政治規矩、嚴守組織規矩、嚴守工作規矩、嚴守廉潔規矩、嚴守道德規矩。大力防控信用風險、大力防控市場風險、大力防控操作風險、大力防控流動性風險、大力防控案件風險、大力防控股東風險、大力防控聲譽風險。

　　最后，安陸農商銀行董事長王義斌就具體落實李亞華理事長講話精神提出五點要求：一是把省聯社會議精神迅速傳達到每一名員工，組織全員學習。二是存款要始終保持一定的市場份額，加大增存穩存力度。三是貸款準入要嚴格把控，寧缺毋濫。四是風險貸款化解要采取多種手段。五是貸款權限要動態調整。五是對經營困難企業，強化擔保，適當降低貸款利率。

　　風險合規心得 篇8

　　近期我社組織員工開展了合規建制防風險防風險活動專項學習，通過學習，我對合規建制防風險活動開展的意義有了較為全面深刻的理解，現將自己參加學習的一些心得體會總結如下：

　　一、開展合規建制防風險是保障業務穩健發展的重要舉措。一個企業的健康穩健發展，需要有一整套科學健全的內部控制機制作為保障，需要明細崗位職責權限，細化工作流程和管理措施。當前農村信用社的.業務發展迅速，在業務高速發展的喜人形勢下，也必然伴隨著一些業務風險，因此在大力實施業務拓展和創新的同時必須有健全嚴密的的工作制度作為保障，否則就會增加業務風險。

　　二、開展合規建制防風險應該以開展深入的自查自糾作為工作基礎。只有深入細致的開展自查自糾，才能及時發現每個工作環節存在的制度盲點和業務風險點，并以此作為完善內控機制、健全工作制度的基礎。

　　三、開展合規建制防風險應該從重塑業務流程作為工作切入點。通過重塑業務流程，達到有效消除經管理制度盲區、漏洞，避免制度沖突，強化合規風險管理評價。

　　風險合規心得 篇9

　　近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得：

　　一、合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。

　　二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。

　　三、在我們的.身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。

　　四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！

　　風險合規心得 篇10

　　通過對副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

　一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

　　二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。

　　三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的.一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

　　四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

　　五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

　　風險合規心得 篇11

　　風險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發生的方法。

　　銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因為顧客進入銀行第一類人就是柜員。作為銀行風險防范的第一線，柜員占到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風險就成為柜員們的一項重要工作。對進入工行已有十年的我來說，工作之余也是我考慮的一個問題，同時也了解到一些柜員風險防范認識不夠深刻所帶來的問題：

　　一、柜員疏忽大意，處理業務操作不當，造成大額記賬差錯。疏忽大意是柜員辦理業務時出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的.業務更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業務金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發現還好，待客戶離開之后才發現就會造成嚴重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細核對確保正確的情況下才提交。

　　二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風險隱患。原始憑證是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業結束后勾兌流水時，必須保證我們辦理業務過程所產生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

　　三、柜員風險防范意識不強，代客填寫單據。代客戶填寫單據極易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業務。

　　以上這些都是柜員平時業務處理時所能遇到的，這也是我這么多年工作中總結的一些現金柜員所經常容易出錯的地方。所以作為一名工行員工來說，我們必須增強風險防范意識，規范日常業務操作，提高自身的業務技能水平，才能有效的節制以上內容的發生，減少不必要的風險，這樣才能更好的為廣大工行的客戶提供良好服務，提升我們工行在客戶心里服務質量，為工行的成長獻出自己的一份力量!

　　風險合規心得 篇12

　　商業銀行柜面合規操作與風險防控培訓在德恩銀行研究院的精彩講解下順利結束了，這兩天聚集了數家銀行的精英，老師通過幽默詼諧的語言和生動有趣的小游戲，以輕松歡樂的氣氛帶領我們進入了學習的殿堂。讓我們再次深刻認識到在工作中必須時刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識，增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

　　一、樹立“合規意識”，提高思想教育水平。

　　案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使員工們認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的`震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

　　二、加大監管力度，提高違章違紀的代價。

　　通過現場非現場不定時檢查等措施加大對各個關鍵環節的把控，加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，嚴重的更應嚴肅處理至警告等。

　　三、完善工作機制，防范道德風險。

　　道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

　　四、建立健全好各種規章制度。

　　加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

　　五、切實加強自身的素質學習。

　　通過各種知識的補充，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

　　這是一次心靈的洗禮，也是一場底線的告誡，讓我們徹底明白了只有堅守底線才能作出貢獻。商業銀行柜面操作作為風險識別和防控的第一道門，我們必須知道“想干事、會干事、不出事”九字方針，時刻以制度和道德約束自己，做一位合規合法的好員工，做一名有用的人。

　　風險合規心得 篇13

　　合規，對于業務操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《守規矩防風險建設合規銀行大討論》專題中，個個鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時刻敲響，規范自己的行為。

　　以下是我對合規教育活動的幾點體會：

　　一、心正，行正。由于銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業上，講求道與德。俗語說：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業理想，何談社會貢獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。

　　二、對人，對已，對工作，有責任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規程辦好每一筆業務，并認真做好六個方面的工作：第一，要求自己在辦理業務時一定要認真,細心，做到一次過,盡量避免重復審查憑證;第二，統籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;第三，對于特殊的業務一定要在辦理時格外小心審核,合規操作;第四，在辦理業務時同事間要相互提醒,發現有任何不合規的問題時,一定要及時指出;第五，每日現金、重空一定要認真清點;第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符。 現在,正值中行it藍圖上線的'特殊時期，正值我高新區支行升為管轄行的轉型時期，合規操作,對中行的發展有著至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規范、約束自身的行為。這不僅是對客戶負責，對單位負責，最終是對自己負責。

　　三、加強業務學習，提升合規意識。合規操作，必先熟知銀行的各項規章制度及實際工作中的各項規范。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，話說“車行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業務能力，同時也要學習如何規范操作，各項制度不能放松。可能有人會說“有些制度不過形式罷了”。其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是經歷了許許多多續血的教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。

　　合規，對于銀行來說，是一個永恒的話題。同時合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。

　　風險合規心得 篇14

　　提升風險意識，增強合規理念

　　—— “ 我學習，我合規”心得體會 合規是銀行業一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規風險管理機制，是實施以風險為本監管的基礎，也是健全銀行內控體系、提高市場競爭力的基石。五、六月是我們郵儲銀行的風險合規月，根據分行開展的“我學習，我合規”為主題的合規教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳和組織活動下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認真的參加了此次學習活動，認真領悟了活動精神，提高了風險防范意識，增強了合規經營的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關職責和風險注意事項。下面就此次合規學習總結出幾點體會。

　　一、加強風險合規教育，是樹立陽光信貸形象的需要。

　　俗語云：“無規矩，不成方圓”，我行在對各項業務的`發展和各個部門的管理上都有著相關的規章制度，這些制度的制定并不是空穴來風，是經過嚴密的設計和許多實際工作經驗教訓中不斷總結出來的，各制度之間亦是相互制約、相互監督來實施的。所以在我們實際工作中務必要嚴格按照規章制度辦事，養成良好的習慣，未雨綢繆，將風險防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強業務知識的學習和職業道德的培養，嚴格按照業務制度辦事，做到守法、合規。嚴格遵守“三查”、“八不準”制度，保持團隊的純潔，注重職業操守，樹立郵儲銀行陽光信貸的良好形象。

　　二、加強思想警示教育和執行力建設，是有效內控制度的保障。

　　近年來，金融系統發生的經濟案件屢見不鮮，如近期煙臺銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。所以我們必須采取相應措施，從源頭上加強預防。縱觀近幾年這些銀行職業犯罪行為，會發現其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時過多強調了業務工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。在思想教育方面我們要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，做到合規在心中，時刻敲警鐘。另一方面，有效的內控制度關鍵在執行，以檢查促進和保障內控制度的執行，堅持查處違規不心軟，嚴懲違規不手軟，堅決不搞 “帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應注重現場檢查與非現場檢查相結合、全面檢查與專項檢查相結合、自查與互查相結合、定期檢查與不定期檢查相結合，同時積極利用專項審計和全面審計，去貫徹制度、去發現問題，不定期對整改情況進行抽查落實，確保政令暢通。這是加強執行力建設的基本要求，是合規文化的重要體現，合規就是效益，管理創造業績，實現由人的管理向制度管理再到人文管理的轉變。

　　三、改變服務觀念，更新服務意識，是有效防范風險，促進我行業務發展的內在要求。

　　在此次學習過程中的1個案例分析讓我映像深刻，在案例中的銀行人士為了防范風險，保證客戶資金安全，提出了“延伸服務”的概念，即去到醫院去驗證客戶所說是否屬實。通過案例，我深刻的意識到，隨著歷史的發展，我們的服務也應跟上時代的

　　潮流，不僅要在案件防范上，還應包括在發展業務上。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要找準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識。

　　此次教育讓我更深刻領悟到“合規人人有責、合規創造價值”的理念，并且更堅信了增強依法合規審慎經營意識，能把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務有好又快的發展。我相信通過全行員工的共同努力，郵儲銀行的明天會更好！

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