理財個人工作計劃

　　日子如(ru)同白駒過隙，不經意間，我們的工(gong)(gong)作又將在(zai)忙(mang)碌中(zhong)充實著，在(zai)喜(xi)悅中(zhong)收(shou)獲著，我們要好(hao)(hao)好(hao)(hao)計(ji)(ji)(ji)劃今后(hou)的學習，制定一份計(ji)(ji)(ji)劃了(le)。相信許多人會覺(jue)得計(ji)(ji)(ji)劃很難寫？下面是小編收(shou)集整理的理財個人工(gong)(gong)作計(ji)(ji)(ji)劃，歡(huan)迎閱(yue)讀，希望(wang)大家能夠喜(xi)歡(huan)。

理財個人工作計劃1

　　新年(nian)(nian)剛至，分行就結合自身實際，搶先抓早，在(zai)全面謀劃20xx年(nian)(nian)各項工作(zuo)的同(tong)時，對(dui)一季度(du)提出了六項具體工作(zuo)措施(shi)和要求。

　　一、精心部署早布局，努力實現開門紅。

　　早在去年(nian)12月(yue)中(zhong)(zhong)旬，市分(fen)(fen)行(xing)就分(fen)(fen)別召(zhao)開(kai)(kai)黨委會(hui)、行(xing)務(wu)會(hui)對資金組織、貸(dai)款營(ying)銷(xiao)、中(zhong)(zhong)間業(ye)(ye)務(wu)收入(ru)等市場營(ying)銷(xiao)工(gong)作進行(xing)了安(an)排(pai)部署，并迅速制訂下發(fa)了《關(guan)于(yu)認真做好20xx年(nian)一(yi)(yi)(yi)季度重點(dian)工(gong)作的(de)指導意(yi)見》，提(ti)出了一(yi)(yi)(yi)季度各(ge)(ge)項(xiang)業(ye)(ye)務(wu)經營(ying)奮斗目標(biao)。即，到(dao)一(yi)(yi)(yi)季度末(mo)，營(ying)銷(xiao)有(you)效貸(dai)款某(mou)某(mou)0萬(wan)(wan)(wan)元;實(shi)現財(cai)務(wu)凈收入(ru)4750萬(wan)(wan)(wan)元，其中(zhong)(zhong)實(shi)現中(zhong)(zhong)間業(ye)(ye)務(wu)收入(ru)600萬(wan)(wan)(wan)元;各(ge)(ge)項(xiang)存款凈增50000萬(wan)(wan)(wan)元，全(quan)(quan)年(nian)余額(e)突破50億元大關(guan);借記(ji)卡發(fa)卡達到(dao)21000張(zhang);實(shi)現不良貸(dai)款凈下降500萬(wan)(wan)(wan)元，非應計貸(dai)款利息清收達到(dao)200萬(wan)(wan)(wan)元。圍繞(rao)上(shang)述目標(biao)，各(ge)(ge)縣(區)支行(xing)必須(xu)切實(shi)增強(qiang)加快(kuai)有(you)效發(fa)展的(de)緊迫感和責任感，及早籌劃安(an)排(pai)，扎(zha)扎(zha)實(shi)實(shi)做好一(yi)(yi)(yi)季度重點(dian)工(gong)作，努力實(shi)現各(ge)(ge)項(xiang)業(ye)(ye)務(wu)首季“開(kai)(kai)門紅”，爭分(fen)(fen)奪秒，積極爭取工(gong)作的(de)主動權，為圓滿完(wan)成(cheng)全(quan)(quan)年(nian)各(ge)(ge)項(xiang)目標(biao)任務(wu)開(kai)(kai)好局、起(qi)好步。

　　二、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續穩定增長。

　　為了確保(bao)全(quan)(quan)(quan)(quan)年存(cun)款(kuan)(kuan)凈增6個億(yi)、余額跨越50億(yi)目標(biao)，一(yi)(yi)季度(du)全(quan)(quan)(quan)(quan)行(xing)在資(zi)金組(zu)織(zhi)(zhi)上(shang)要重(zhong)點(dian)抓(zhua)好四(si)項(xiang)工作措施落(luo)實。一(yi)(yi)是牢(lao)(lao)(lao)牢(lao)(lao)(lao)把握“兩節”前后城鄉居民(min)(min)收入相(xiang)對集中(zhong)(zhong)、農副產品集中(zhong)(zhong)上(shang)市、外出(chu)(chu)務(wu)工農民(min)(min)返鄉、商品交易活(huo)躍等季節性特點(dian)，進(jin)一(yi)(yi)步(bu)(bu)抓(zhua)好適銷(xiao)產品宣(xuan)(xuan)(xuan)傳(chuan)和(he)(he)柜臺服(fu)務(wu)工作，切實以優(you)質、快捷(jie)、高(gao)效(xiao)的服(fu)務(wu)贏得(de)廣大(da)客(ke)戶(hu)(hu)的信賴和(he)(he)支持，不斷(duan)提(ti)高(gao)個人(ren)優(you)質客(ke)戶(hu)(hu)市場影響(xiang)力(li)和(he)(he)競爭力(li)，全(quan)(quan)(quan)(quan)力(li)確保(bao)個人(ren)存(cun)款(kuan)(kuan)大(da)幅(fu)度(du)穩定增長(chang)(chang)。二是抓(zhua)住年末歲首(shou)行(xing)政、事業單(dan)位集中(zhong)(zhong)撥款(kuan)(kuan)、企(qi)業資(zi)金結算回籠機(ji)遇，有重(zhong)點(dian)地做好客(ke)戶(hu)(hu)拜訪維(wei)護工作，為全(quan)(quan)(quan)(quan)年實現機(ji)構類客(ke)戶(hu)(hu)占有量(liang)在縣域內(nei)達到(dao)50%奠(dian)定基礎。三是牢(lao)(lao)(lao)牢(lao)(lao)(lao)關注鉛鋅企(qi)業一(yi)(yi)季度(du)價格可能(neng)上(shang)揚的趨勢，千方百(bai)計提(ti)高(gao)法人(ren)客(ke)戶(hu)(hu)銷(xiao)售資(zi)金歸(gui)行(xing)率，確保(bao)重(zhong)點(dian)客(ke)戶(hu)(hu)銷(xiao)售資(zi)金回籠歸(gui)行(xing)。四(si)是大(da)力(li)開展“大(da)行(xing)德廣、伴你成長(chang)(chang)。金鑰(yao)匙春天行(xing)動(dong)”，充分利用廣播電視、報(bao)紙(zhi)專欄等媒體，并通(tong)過舉辦(ban)銀企(qi)聯誼會、組(zu)織(zhi)(zhi)上(shang)門服(fu)務(wu)、文藝(yi)演出(chu)(chu)等豐富多彩的宣(xuan)(xuan)(xuan)傳(chuan)營銷(xiao)活(huo)動(dong)，全(quan)(quan)(quan)(quan)方位、多視角(jiao)宣(xuan)(xuan)(xuan)傳(chuan)金融產品經營優(you)勢，進(jin)一(yi)(yi)步(bu)(bu)提(ti)升農業銀行(xing)的良好形象。

　　三、及早行動抓營銷，努力提高資金運用效益。

　　要(yao)積極適應新(xin)形(xing)勢、新(xin)任務的(de)(de)(de)(de)需要(yao)，以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)新(xin)的(de)(de)(de)(de)視野和(he)(he)思(si)維積極主(zhu)動尋(xun)找本行(xing)資產(chan)(chan)營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)銷(xiao)的(de)(de)(de)(de)切(qie)(qie)入(ru)點(dian)(dian)，切(qie)(qie)實按(an)照“抓大(da)(da)、拓中(zhong)、不(bu)放小(xiao)”和(he)(he)“好(hao)”為(wei)標準(zhun)的(de)(de)(de)(de)原則，在(zai)確保(bao)貸(dai)款(kuan)風險(xian)可(ke)控的(de)(de)(de)(de)前提(ti)下(xia)，千方百(bai)計營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)銷(xiao)有效(xiao)資產(chan)(chan)，努(nu)力(li)(li)做(zuo)到(dao)早(zao)投放、早(zao)見效(xiao)。一是(shi)重(zhong)點(dian)(dian)抓好(hao)大(da)(da)行(xing)業(ye)(ye)(ye)、大(da)(da)系(xi)統(tong)(tong)、大(da)(da)客戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)(de)營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)銷(xiao)工(gong)作。文(wen)縣(xian)、武都、成縣(xian)、徽縣(xian)、西(xi)和(he)(he)支行(xing)要(yao)繼續在(zai)“南水(shui)北礦”上做(zuo)文(wen)章(zhang)。對(dui)已審(shen)批授信的(de)(de)(de)(de)徽縣(xian)洛壩集(ji)團(tuan)、東(dong)城集(ji)團(tuan)公(gong)(gong)司、獨一味制(zhi)藥有限公(gong)(gong)司等(deng)貸(dai)款(kuan)，要(yao)在(zai)近期全部投放到(dao)位;高(gao)度重(zhong)視交通、電(dian)(dian)力(li)(li)等(deng)行(xing)業(ye)(ye)(ye)的(de)(de)(de)(de).信貸(dai)需求，嚴密關注其重(zhong)點(dian)(dian)建設項目(mu)的(de)(de)(de)(de)進(jin)展情況，并實行(xing)跟蹤營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)銷(xiao);高(gao)度關注學校醫院等(deng)傳統(tong)(tong)機構(gou)類客戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)(de)信貸(dai)需求，積極嘗試旅(lv)游、廣電(dian)(dian)類項目(mu)。二(er)是(shi)大(da)(da)力(li)(li)營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)銷(xiao)個(ge)人(ren)(ren)貸(dai)款(kuan)業(ye)(ye)(ye)務。大(da)(da)力(li)(li)營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)銷(xiao)以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)個(ge)人(ren)(ren)定期儲蓄(xu)存單、憑證式(shi)國債，以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)押舊(jiu)(房)貸(dai)新(xin)(房)為(wei)主(zhu)要(yao)形(xing)式(shi)的(de)(de)(de)(de)個(ge)人(ren)(ren)住房貸(dai)款(kuan)，以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)商鋪房抵押、額抵押為(wei)主(zhu)要(yao)形(xing)式(shi)的(de)(de)(de)(de)個(ge)人(ren)(ren)生產(chan)(chan)經營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)貸(dai)款(kuan)。充分(fen)利(li)用個(ge)人(ren)(ren)征信系(xi)統(tong)(tong)信息資源(yuan)，細(xi)分(fen)客戶(hu)(hu)(hu)，重(zhong)點(dian)(dian)培(pei)植和(he)(he)發(fa)展以(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)國家(jia)公(gong)(gong)務員、教師、醫生、系(xi)統(tong)(tong)性(xing)優質企業(ye)(ye)(ye)從業(ye)(ye)(ye)人(ren)(ren)員等(deng)收入(ru)相對(dui)穩(wen)(wen)(wen)定的(de)(de)(de)(de)個(ge)人(ren)(ren)客戶(hu)(hu)(hu)群(qun)體(ti)，積極穩(wen)(wen)(wen)妥(tuo)地(di)拓展網點(dian)(dian)服務半(ban)徑內的(de)(de)(de)(de)城鄉個(ge)體(ti)戶(hu)(hu)(hu)和(he)(he)農村種(zhong)養大(da)(da)戶(hu)(hu)(hu)、致富能手(shou)等(deng)經營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)相對(dui)穩(wen)(wen)(wen)定的(de)(de)(de)(de)個(ge)體(ti)私營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)業(ye)(ye)(ye)主(zhu)客戶(hu)(hu)(hu)群(qun)體(ti)，力(li)(li)促(cu)個(ge)人(ren)(ren)信貸(dai)業(ye)(ye)(ye)務穩(wen)(wen)(wen)步快(kuai)速發(fa)展。三是(shi)緊密圍繞“三農”和(he)(he)縣(xian)域(yu)經濟，有針對(dui)性(xing)地(di)瞄(miao)準(zhun)農業(ye)(ye)(ye)產(chan)(chan)業(ye)(ye)(ye)化骨干龍頭企業(ye)(ye)(ye)、成長(chang)型中(zhong)小(xiao)企業(ye)(ye)(ye)、經營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)性(xing)基礎設施建設、資源(yuan)性(xing)礦產(chan)(chan)、水(shui)電(dian)(dian)開發(fa)項目(mu)和(he)(he)縣(xian)域(yu)優質機構(gou)、個(ge)人(ren)(ren)客戶(hu)(hu)(hu)，著力(li)(li)調整優化農業(ye)(ye)(ye)信貸(dai)結構(gou)，積極培(pei)育農村金融市場新(xin)的(de)(de)(de)(de)效(xiao)益(yi)增長(chang)點(dian)(dian)。四(si)是(shi)進(jin)一步加強和(he)(he)完(wan)善(shan)對(dui)等(deng)公(gong)(gong)關、分(fen)級營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)銷(xiao)的(de)(de)(de)(de)組織(zhi)保(bao)障體(ti)系(xi)，切(qie)(qie)實形(xing)成行(xing)級領導(dao)主(zhu)攻系(xi)統(tong)(tong)性(xing)、集(ji)團(tuan)性(xing)大(da)(da)客戶(hu)(hu)(hu)，部門負責人(ren)(ren)主(zhu)攻重(zhong)點(dian)(dian)戶(hu)(hu)(hu)，客戶(hu)(hu)(hu)經理和(he)(he)員工(gong)全面(mian)營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)銷(xiao)個(ge)人(ren)(ren)優質客戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)(de)全員營(ying)(ying)(ying)(ying)(ying)銷(xiao)機制(zhi)。

　　四、堅持不懈抓清降，努力提高信貸資產質量。

　　一是對法人客戶(hu)不(bu)良(liang)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)繼續(xu)實(shi)行領導和(he)部門包掛清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收責任(ren)制(zhi)，認真(zhen)制(zhi)定并落實(shi)清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)降措(cuo)施(shi)(shi)，及(ji)(ji)早深入重(zhong)點企業及(ji)(ji)大戶(hu)進行跟蹤清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收，努力提高(gao)清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收效(xiao)率。二是充分發揮(hui)總分行有(you)關不(bu)良(liang)資(zi)產清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收管理的激(ji)勵(li)(li)措(cuo)施(shi)(shi)，加(jia)(jia)快清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)退(tui)進度。積極(ji)按照“三(san)個有(you)利于”的原則，在堅(jian)決維護貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)債權的同時(shi)(shi)，及(ji)(ji)時(shi)(shi)有(you)效(xiao)做好不(bu)良(liang)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)的清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收處置(zhi)工作(zuo)。三(san)是創新不(bu)良(liang)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收處置(zhi)措(cuo)施(shi)(shi)。堅(jian)持以貨幣清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收為主，以委(wei)托代理清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收、經營責任(ren)清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收為補充，建立健全市場化清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收處置(zhi)機(ji)制(zhi)，加(jia)(jia)快自然(ran)人不(bu)良(liang)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)退(tui)步伐。加(jia)(jia)強完(wan)善考核激(ji)勵(li)(li)機(ji)，不(bu)斷激(ji)發全員清(qing)(qing)(qing)(qing)(qing)收的積極(ji)性和(he)創造性。同時(shi)(shi)，嚴格控制(zhi)新增貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)風險，認真(zhen)落實(shi)貸(dai)(dai)(dai)后管理工程，確保正常(chang)貸(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)按期收回。

　　五、努力拓寬增收渠道，加快中間業務發展步伐。

　　要牢牢把握“兩節”前后城(cheng)鄉(xiang)居(ju)民流動(dong)高峰有(you)利時(shi)機，不斷加(jia)大(da)(da)(da)宣(xuan)傳營銷力(li)(li)度(du)。一是(shi)及(ji)早行(xing)動(dong)，堅持抓(zhua)好(hao)保(bao)險代(dai)(dai)理(li)工(gong)(gong)作(zuo)。在(zai)深入分(fen)析近兩年開展保(bao)險代(dai)(dai)理(li)工(gong)(gong)作(zuo)經驗(yan)教訓(xun)的(de)(de)(de)基(ji)礎上，認(ren)真研(yan)究新(xin)的(de)(de)(de)營銷辦法和措施(shi)，切實為全年保(bao)險代(dai)(dai)理(li)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)營銷工(gong)(gong)作(zuo)打好(hao)基(ji)礎。二是(shi)依托營業(ye)(ye)網(wang)點和前臺業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)部(bu)門(men)，不斷改進(jin)服務(wu)(wu)(wu)方(fang)式(shi)，提(ti)高服務(wu)(wu)(wu)質(zhi)量，進(jin)一步加(jia)大(da)(da)(da)銀(yin)行(xing)卡營銷力(li)(li)度(du)，確保(bao)銀(yin)行(xing)卡手(shou)續(xu)(xu)費(fei)收入持續(xu)(xu)穩定(ding)增長。三是(shi)千方(fang)百計拓展各類代(dai)(dai)理(li)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)。在(zai)認(ren)真做好(hao)代(dai)(dai)理(li)他行(xing)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)、代(dai)(dai)發工(gong)(gong)資、代(dai)(dai)收水電費(fei)、通訊(xun)費(fei)等現有(you)代(dai)(dai)理(li)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)的(de)(de)(de)同(tong)時(shi)，主(zhu)動(dong)出擊，大(da)(da)(da)力(li)(li)拓展代(dai)(dai)收稅款(kuan)、代(dai)(dai)理(li)財(cai)政(zheng)、社保(bao)資金(jin)、以及(ji)金(jin)融同(tong)業(ye)(ye)機構和企(qi)事業(ye)(ye)單位各類業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)，繼續(xu)(xu)做好(hao)基(ji)金(jin)、國(guo)債、銀(yin)證通等業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)的(de)(de)(de)營銷工(gong)(gong)作(zuo)，不斷拓寬中(zhong)間業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)收入渠道。四是(shi)加(jia)大(da)(da)(da)網(wang)上銀(yin)行(xing)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)推廣力(li)(li)度(du)。積極(ji)采取向我行(xing)存款(kuan)大(da)(da)(da)戶(hu)、信貸大(da)(da)(da)戶(hu)、結算(suan)大(da)(da)(da)戶(hu)，以及(ji)職(zhi)業(ye)(ye)穩定(ding)、收入較高的(de)(de)(de)公務(wu)(wu)(wu)員、企(qi)業(ye)(ye)中(zhong)高層管理(li)人員寄送產品資料、演(yan)示(shi)推介、減免年費(fei)和工(gong)(gong)本費(fei)等手(shou)段，全面營銷網(wang)上銀(yin)行(xing)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)，努力(li)(li)推動(dong)網(wang)銀(yin)業(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)上規模、見效益。

　　六、加強廉政建設、安全保衛和員工思想工作。

　　嚴格執(zhi)行(xing)(xing)(xing)總、分行(xing)(xing)(xing)黨(dang)委有關廉潔(jie)自律的(de)(de)各(ge)項規定(ding)(ding)和要(yao)求(qiu)，“兩(liang)(liang)節(jie)(jie)”期間(jian)堅(jian)決(jue)禁(jin)止(zhi)系(xi)統內攻關拜年(nian)活(huo)動，反(fan)對(dui)鋪(pu)張浪費等不(bu)良(liang)陋習(xi)。堅(jian)持(chi)“股(gu)改、經營和安全(quan)”三大(da)責(ze)任(ren)“一(yi)把手(shou)”負責(ze)制，嚴防死守，確保“兩(liang)(liang)節(jie)(jie)”期間(jian)不(bu)發(fa)(fa)生任(ren)何問題。認(ren)真開展(zhan)(zhan)安全(quan)保衛大(da)檢查，特別對(dui)管理、金庫守護、計算機系(xi)統管理、印(yin)押證(zheng)管理等重點(dian)部位(wei)和重點(dian)環節(jie)(jie)，堅(jian)持(chi)定(ding)(ding)期或(huo)不(bu)定(ding)(ding)期的(de)(de)檢查抽(chou)查;嚴格按(an)規定(ding)(ding)做(zuo)好防暴、消(xiao)防、計算機事(shi)故預案演練，進(jin)一(yi)步(bu)提高全(quan)體員(yuan)(yuan)工(gong)處置突發(fa)(fa)事(shi)件的(de)(de)能力(li)。不(bu)斷(duan)加(jia)強對(dui)可疑性、苗頭(tou)性問題的(de)(de)排查，及時采(cai)取果斷(duan)措(cuo)施(shi)，超前防范，切(qie)實(shi)(shi)把各(ge)類事(shi)態消(xiao)滅在(zai)萌芽狀態，確保全(quan)行(xing)(xing)(xing)財產和人身(shen)安全(quan)。充分利用節(jie)(jie)日期間(jian)積(ji)極(ji)(ji)開展(zhan)(zhan)多(duo)種形式(shi)的(de)(de)“送溫暖(nuan)”活(huo)動。認(ren)真做(zuo)好離退休、內退員(yuan)(yuan)工(gong)和困(kun)難(nan)(nan)員(yuan)(yuan)工(gong)的(de)(de)慰問工(gong)作(zuo)，力(li)所能及地幫助困(kun)難(nan)(nan)員(yuan)(yuan)工(gong)解決(jue)工(gong)作(zuo)和生活(huo)中的(de)(de)實(shi)(shi)際困(kun)難(nan)(nan)，切(qie)實(shi)(shi)讓廣大(da)員(yuan)(yuan)工(gong)感受到組(zu)織的(de)(de)關懷(huai)和溫暖(nuan)。切(qie)實(shi)(shi)加(jia)強員(yuan)(yuan)工(gong)政治思想(xiang)教育(yu)，進(jin)一(yi)步(bu)激發(fa)(fa)全(quan)員(yuan)(yuan)干事(shi)創(chuang)業的(de)(de)積(ji)極(ji)(ji)性，堅(jian)定(ding)(ding)全(quan)行(xing)(xing)(xing)上(shang)下對(dui)我(wo)行(xing)(xing)(xing)改革(ge)(ge)發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)的(de)(de)決(jue)心和信(xin)心，積(ji)極(ji)(ji)引導廣大(da)員(yuan)(yuan)工(gong)理解、支持(chi)和參與(yu)農業銀行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)改革(ge)(ge)與(yu)發(fa)(fa)展(zhan)(zhan)，為全(quan)年(nian)各(ge)項目標任(ren)務的(de)(de)全(quan)面完成(cheng)奠(dian)定(ding)(ding)堅(jian)實(shi)(shi)的(de)(de)基(ji)礎。

理財個人工作計劃2

　　在(zai)爆竹聲聲中，我(wo)們迎來(lai)了嶄新的(de)(de)(de)20xx年(nian)，對(dui)(dui)于(yu)剛成(cheng)立不久的(de)(de)(de)我(wo)們公司，這(zhe)新的(de)(de)(de)一年(nian)必(bi)須做好新年(nian)的(de)(de)(de)每一項工(gong)作(zuo)；而對(dui)(dui)于(yu)投資理財部(bu)來(lai)說，擬定(ding)一個(ge)好的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)計劃，制定(ding)一個(ge)明確的(de)(de)(de)目標(biao)，是每一個(ge)銷售(shou)人(ren)員必(bi)須認(ren)真對(dui)(dui)待的(de)(de)(de)事(shi)情(qing)。對(dui)(dui)于(yu)已(yi)從事(shi)銷售(shou)工(gong)作(zuo)兩(liang)年(nian)多的(de)(de)(de)我(wo)，現在(zai)對(dui)(dui)銷售(shou)方(fang)法和技(ji)巧都已(yi)經比較成(cheng)熟，吸(xi)取不成(cheng)功(gong)的(de)(de)(de)教訓，吸(xi)納成(cheng)功(gong)的(de)(de)(de)成(cheng)果(guo)，對(dui)(dui)新的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)我(wo)也制定(ding)了20xx年(nian)的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)計劃：

　　首先，做好公司新年的第一個項目。

　　在自(zi)己(ji)手上已(yi)有的(de)客戶資(zi)源上深(shen)度挖掘，在完成公(gong)司(si)擬定的(de)20萬目標的(de)前提下，盡(jin)量大限度的(de)超額，爭(zheng)取自(zi)己(ji)能早日轉正(zheng)。給公(gong)司(si)帶來(lai)效益的(de)同時(shi)，也給自(zi)己(ji)帶來(lai)更多的(de)收益。同時(shi)，也不(bu)能夠對開發(fa)新客戶的(de)工作有所(suo)忽視，每(mei)天的(de)宣(xuan)傳工作仍(reng)然得(de)認真對待(dai)。

　　其次，加強業務學習。

　　學(xue)習(xi)(xi)是成功的第一要素，對于每個銷售(shou)人員來說(shuo)，在工作中(zhong)不(bu)斷(duan)(duan)學(xue)習(xi)(xi)，開拓視野，豐富知(zhi)識，總(zong)結(jie)經驗(yan)與(yu)(yu)(yu)不(bu)足，是絲(si)毫(hao)不(bu)能懈怠個工作。只有在不(bu)斷(duan)(duan)的總(zong)結(jie)與(yu)(yu)(yu)學(xue)習(xi)(xi)過程中(zhong)，才能夠使(shi)自(zi)己(ji)(ji)不(bu)斷(duan)(duan)的成長。同(tong)(tong)時，加(jia)強金(jin)融業(ye)其(qi)他(ta)行業(ye)知(zhi)識的學(xue)習(xi)(xi)，包括銀行、證券(quan)(quan)、保險(xian)、基金(jin)、期貨、信托、私(si)(si)募(mu)(mu)等等，特(te)別(bie)是自(zi)己(ji)(ji)證券(quan)(quan)、信托、私(si)(si)募(mu)(mu)等這些自(zi)己(ji)(ji)以前沒有從事(shi)和接(jie)觸過行業(ye)，加(jia)強其(qi)他(ta)行業(ye)知(zhi)識及其(qi)理財產品(pin)的學(xue)習(xi)(xi)，深挖他(ta)們(men)(men)產品(pin)的特(te)點，與(yu)(yu)(yu)我們(men)(men)產品(pin)進(jin)行對比，找出我們(men)(men)產品(pin)中(zhong)的優(you)缺(que)點，做到知(zhi)己(ji)(ji)知(zhi)彼、百戰不(bu)殆。當然，還需加(jia)強與(yu)(yu)(yu)同(tong)(tong)事(shi)之間的交流與(yu)(yu)(yu)學(xue)習(xi)(xi)，把自(zi)己(ji)(ji)以前的工作經驗(yan)與(yu)(yu)(yu)同(tong)(tong)事(shi)們(men)(men)分享，同(tong)(tong)事(shi)虛心向身邊(bian)同(tong)(tong)事(shi)請(qing)教(jiao)，吸取他(ta)們(men)(men)的優(you)點，改正(zheng)自(zi)身的缺(que)點與(yu)(yu)(yu)不(bu)足，達到整個團隊的共(gong)同(tong)(tong)進(jin)步(bu)。

　　第三，工作目標的擬定。

　　任何工作都是(shi)有(you)目(mu)標(biao)的(de)，沒有(you)的(de)目(mu)標(biao)的(de)工作就沒有(you)成(cheng)功(gong)的(de)基礎(chu)。一個好(hao)的(de)工作目(mu)標(biao)就是(shi)成(cheng)功(gong)的(de)開始，對于今年，現(xian)擬(ni)定工作目(mu)標(biao)如下：

　　1、堅(jian)持(chi)每天(tian)出(chu)去發單，保證每天(tian)發單量(liang)達到100以上，能夠和10個(ge)以上客戶詳(xiang)談(tan)，最少留(liu)下一個(ge)電話(hua)，保證大(da)約有10萬左右的資金量(liang)。

　　2、每(mei)周完成10個(ge)左右的意向客(ke)戶(hu)(hu)，同(tong)時保證(zheng)這10個(ge)客(ke)戶(hu)(hu)中有一、兩個(ge)客(ke)戶(hu)(hu)能投資。同(tong)時要(yao)知道其他未來投資客(ke)戶(hu)(hu)的原(yuan)因(yin)，是資金(jin)最近(jin)不(bu)足，還是覺(jue)得我(wo)們公司原(yuan)因(yin)，亦或(huo)家里人不(bu)同(tong)意，還有是有其他的投資渠道等等，對每(mei)一個(ge)客(ke)戶(hu)(hu)的原(yuan)因(yin)都認真(zhen)分析(xi)，通過(guo)不(bu)同(tong)的方(fang)式處理，有些客(ke)戶(hu)(hu)還是可以爭取過(guo)來的。

　　3、每月完成40個(ge)左(zuo)右的意向(xiang)客戶，6個(ge)客戶能夠投資(zi)，20萬的資(zi)金量。

　　4、每(mei)季度130個(ge)左右的(de)意(yi)向客(ke)戶，18個(ge)客(ke)戶能夠(gou)投資，100萬(wan)的(de)資金量。

　　通過以上(shang)(shang)目標(biao)的(de)(de)計劃能夠每(mei)天保持進(jin)(jin)步(bu)，一步(bu)一個臺階的(de)(de)開展(zhan)業(ye)務，每(mei)年完成80個左有的(de)(de)客戶，資金量能夠達到400萬左右(you)。在其(qi)他同(tong)事的(de)(de)共同(tong)努力(li)之下，在自己進(jin)(jin)步(bu)和獲得收益的(de)(de)同(tong)事，使公司(si)的(de)(de)業(ye)務能夠蒸蒸日上(shang)(shang)

　　第四，值班。

　　把(ba)握好每(mei)一次值班機會，對(dui)每(mei)一個(ge)上(shang)門(men)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)做到認真對(dui)待，樹(shu)立好公司(si)形象(xiang)，從(cong)內(nei)心了解(jie)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)的(de)深(shen)切需要(yao)，仔細對(dui)待客(ke)(ke)(ke)戶(hu)提出的(de)建(jian)議和意(yi)見(jian)，客(ke)(ke)(ke)戶(hu)遇到問題，不能(neng)置之不理(li)一定(ding)要(yao)盡全(quan)力(li)幫助他(ta)們解(jie)決。要(yao)先做人再(zai)做生意(yi)，讓客(ke)(ke)(ke)戶(hu)相(xiang)信我們的(de)工作實力(li)，才能(neng)更(geng)好的(de)完成(cheng)任(ren)務(wu)。當然最重要(yao)的(de)是爭取能(neng)夠將上(shang)門(men)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)都轉換為有效客(ke)(ke)(ke)戶(hu)。同時，在空(kong)余時間在門(men)口發DM單，爭取能(neng)讓過路(lu)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)能(neng)進公司(si)來全(quan)面了解(jie)公司(si)及公司(si)產品。

　　第五，客戶維護和再開發。

　　時刻(ke)做好(hao)老(lao)(lao)客戶的(de)(de)維護工作。包括日(ri)常關系維護以及節日(ri)生日(ri)祝福等，對老(lao)(lao)客戶進(jin)行再挖(wa)掘，盡最大可能加大老(lao)(lao)客戶的(de)(de)`投資金額(e)。用慧眼去(qu)發現(xian)老(lao)(lao)客戶身邊的(de)(de)資源，做好(hao)“一帶十，十傳百(bai)”的(de)(de)聯動(dong)營銷的(de)(de)效果，同時這(zhe)也是對公司最好(hao)的(de)(de)宣傳方式。

　　第六，工作總結。

　　每(mei)天(tian)都要對工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)有(you)個(ge)簡單的(de)(de)(de)計劃安(an)排(pai)，不能(neng)漫無目的(de)(de)(de)的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)。每(mei)天(tian)按照計劃，一(yi)步(bu)(bu)一(yi)步(bu)(bu)，踏踏實實的(de)(de)(de)開展(zhan)業(ye)務。同時在下班前(qian)對每(mei)天(tian)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)做(zuo)個(ge)小(xiao)結(jie)，思(si)考自己(ji)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)一(yi)天(tian)來(lai)的(de)(de)(de)所得(de)所失(shi)。分(fen)析(xi)這一(yi)天(tian)的(de)(de)(de)優缺點，優點繼續發揚(yang)，缺點盡量(liang)改正，讓第二天(tian)的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)能(neng)夠更好的(de)(de)(de)開展(zhan)起來(lai)。堅(jian)持(chi)總結(jie)工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)習(xi)慣(guan)，做(zuo)到每(mei)周一(yi)小(xiao)結(jie)，每(mei)月一(yi)大結(jie)。看(kan)看(kan)有(you)哪(na)些工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)上(shang)的(de)(de)(de)失(shi)誤(wu)，及時改正，下次不要再犯。

　　我知道銷售(shou)工作一(yi)開始不好(hao)做，但是(shi)我想憑(ping)借我這么多年積累的(de)(de)銷售(shou)經(jing)驗和能(neng)力，我是(shi)能(neng)夠迎(ying)來一(yi)個不錯(cuo)的(de)(de)未(wei)來的(de)(de)，我相(xiang)信公司的(de)(de)明天(tian)一(yi)定(ding)有屬(shu)于(yu)我的(de)(de)一(yi)片(pian)明媚(mei)天(tian)空！

　　作(zuo)為在校(xiao)的(de)大(da)學生，雖然我們(men)還沒(mei)有(you)屬于自己賺來(lai)的(de)固定(ding)收入，有(you)的(de)只是每月從(cong)父母那里伸手(shou)要(yao)來(lai)的(de)每月生活(huo)(huo)費用，但是個人理財的(de)規劃卻(que)宜(yi)早不(bu)宜(yi)晚。俗(su)話說(shuo)：你(ni)不(bu)理財，財不(bu)理你(ni)。隨著社會的(de)不(bu)斷進步和國(guo)民(min)經濟的(de)不(bu)斷提高(gao)，人們(men)的(de)生活(huo)(huo)水平也日(ri)漸提高(gao)，今年來(lai)物(wu)價(jia)普漲(zhang)，房價(jia)居高(gao)不(bu)下，就(jiu)業困難(nan)，人們(men)對物(wu)質生活(huo)(huo)和精神生活(huo)(huo)的(de)要(yao)求也日(ri)益(yi)提高(gao)，為了讓我們(men)以后(hou)的(de)生活(huo)(huo)有(you)所保障，理財就(jiu)應該從(cong)現在開始，不(bu)能輸在起(qi)跑線上。

　　所謂個人理財(cai)計劃(hua)就是指(zhi)根(gen)據自己的財(cai)務狀況，建(jian)立合理的個人財(cai)務規劃(hua)，并適(shi)當參與投資活動，比如(ru)通過投資基金，來一步(bu)一步(bu)來實現自己的夢(meng)想。

　　首先(xian)(xian)，確定自(zi)己的(de)(de)(de)(de)理(li)(li)財目標(biao)。每個人(ren)的(de)(de)(de)(de)一(yi)生都(dou)是由(you)目標(biao)指引(yin)著前進(jin)的(de)(de)(de)(de)，因(yin)為(wei)我(wo)們有(you)(you)明(ming)確目標(biao)，并為(wei)之努力、付(fu)出，才(cai)會有(you)(you)收獲時(shi)的(de)(de)(de)(de)滿(man)足(zu)。而(er)(er)理(li)(li)財目標(biao)就是一(yi)個需要我(wo)們深謀遠慮，重在堅持的(de)(de)(de)(de)大目標(biao)。現在許多人(ren)包(bao)括我(wo)們這些非金融(rong)專業(ye)的(de)(de)(de)(de)大學生在內(nei)都(dou)缺少(shao)理(li)(li)財的(de)(de)(de)(de)觀念和知識，因(yin)而(er)(er)在個人(ren)理(li)(li)財過程中也面臨著各(ge)種各(ge)樣的(de)(de)(de)(de)困惑(huo)。因(yin)此為(wei)了我(wo)們能(neng)樹立(li)正確的(de)(de)(de)(de)理(li)(li)財觀念，首先(xian)(xian)要豐富我(wo)們的(de)(de)(de)(de)理(li)(li)財知識，當然(ran)這也需要一(yi)點一(yi)滴地積累起來。有(you)(you)了目標(biao)我(wo)們就可(ke)以(yi)減少(shao)理(li)(li)財過程中面對(dui)得失(shi)的(de)(de)(de)(de)情緒化的(de)(de)(de)(de)負面影響，從而(er)(er)可(ke)以(yi)促(cu)使(shi)我(wo)們長可(ke)以(yi)期的(de)(de)(de)(de)堅持下去(qu)。

　　其次，明確自己的(de)(de)(de)投資(zi)期(qi)限。理(li)財(cai)目(mu)標(biao)有(you)短(duan)期(qi)、中期(qi)和長(chang)期(qi)之分，所以(yi)不(bu)(bu)同(tong)(tong)(tong)(tong)的(de)(de)(de)理(li)財(cai)目(mu)標(biao)會(hui)決定(ding)(ding)不(bu)(bu)同(tong)(tong)(tong)(tong)的(de)(de)(de)投資(zi)期(qi)限，而投資(zi)期(qi)限的(de)(de)(de)不(bu)(bu)同(tong)(tong)(tong)(tong)，又會(hui)決定(ding)(ding)不(bu)(bu)同(tong)(tong)(tong)(tong)的(de)(de)(de)風險(xian)水平。短(duan)期(qi)內要(yao)用(yong)到的(de)(de)(de)錢就一定(ding)(ding)不(bu)(bu)能(neng)(neng)用(yong)作高風險(xian)的(de)(de)(de)投資(zi)，而反過來，長(chang)期(qi)不(bu)(bu)用(yong)的(de)(de)(de)資(zi)金(jin)要(yao)是沒有(you)用(yong)來投資(zi)，就很有(you)可(ke)能(neng)(neng)失去一次獲得(de)高回報的(de)(de)(de)機會(hui)。一次成功的(de)(de)(de)理(li)財(cai)就是將合適(shi)的(de)(de)(de)資(zi)金(jin)在合適(shi)的(de)(de)(de)時間(jian)在合適(shi)的(de)(de)(de)地(di)點進行了(le)投資(zi)。

　　然(ran)后，制定(ding)一個(ge)適合自己的(de)(de)投資方案(an)。當確定(ding)了(le)自己的(de)(de)理財(cai)目(mu)標及投資期限，考慮(lv)了(le)所有重(zhong)要的(de)(de)因(yin)素之后，就需要一個(ge)適合自己的(de)(de)可行性投資方案(an)來操(cao)作(zuo)。身在大(da)學校園的(de)(de)我還(huan)沒有足夠的(de)(de)錢去進行投資，所以我制定(ding)了(le)一個(ge)理財(cai)規(gui)劃(hua)如下：

　　第一，充分(fen)利用(yong)手(shou)中的(de)銀(yin)行卡(ka)，學會(hui)節(jie)流，為以后的(de)開源做準備。銀(yin)行卡(ka)不(bu)(bu)僅能保證資金(jin)的(de)安全(quan)，而且資金(jin)流動方(fang)便。定期(qi)存取(qu)款，卡(ka)中的(de)錢要心中有(you)數，不(bu)(bu)能無節(jie)制(zhi)的(de)取(qu)錢花，不(bu)(bu)必要花的(de)錢要節(jie)約，只要節(jie)約，一年(nian)是可以省下一筆可觀的(de)收(shou)入。年(nian)復一年(nian)下去，有(you)了(le)余錢，才可以合(he)理運用(yong)，使(shi)之保值增值，使(shi)其(qi)產生較(jiao)大的(de)收(shou)益(yi)。

　　第(di)二，記錄(lu)每天花銷。這是(shi)(shi)為了(le)我(wo)的(de)(de)(de)每一筆開(kai)支都有據可(ke)查，不會有不明(ming)的(de)(de)(de)開(kai)支。還可(ke)以審(shen)核自(zi)己(ji)的(de)(de)(de)資金是(shi)(shi)否用得合理科學，所謂(wei)好鋼用在刀刃上！這樣的(de)(de)(de)手段可(ke)以更(geng)加高(gao)效利用自(zi)己(ji)的(de)(de)(de)財(cai)富(fu)。

　　第三，月(yue)都要有(you)消費計劃。把自(zi)己每個(ge)(ge)月(yue)的(de)生活費分成三份，一份用做伙(huo)食費一份用做課余(yu)活動經費還有(you)一份可以(yi)用做應急經費。將每個(ge)(ge)月(yue)的(de)余(yu)額(e)存(cun)起(qi)來，如此行成一個(ge)(ge)良性循環的(de)話，畢業時會發現自(zi)己多了一筆(bi)小小的(de)創業資金(jin)并(bing)提高了自(zi)己對(dui)財富的(de)控(kong)制與管理能力。更重要的(de)是在今后的(de)生活中我可以(yi)更加(jia)有(you)效地擁(yong)有(you)、使(shi)用和保(bao)護(hu)財富資源，可以(yi)更加(jia)自(zi)由地安(an)排未來的(de)開支，實現個(ge)(ge)人經濟目標。

　　其實，理(li)財(cai)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)目的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)，不(bu)在(zai)于(yu)要賺很(hen)(hen)多(duo)很(hen)(hen)多(duo)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)錢，而是(shi)在(zai)于(yu)使將來的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)生活(huo)(huo)有保障或生活(huo)(huo)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)更好，善(shan)于(yu)計劃(hua)(hua)自己的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)未來需求對(dui)于(yu)理(li)財(cai)很(hen)(hen)重(zhong)要。我(wo)(wo)們(men)(men)大(da)學生作為(wei)一個特殊的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)消費群(qun)體，在(zai)當前(qian)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)經(jing)(jing)濟生活(huo)(huo)，尤其是(shi)在(zai)引領(ling)消費時(shi)尚、改善(shan)消費構成方(fang)面(mian)起著不(bu)可替代的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)作用(yong)。同時(shi)我(wo)(wo)們(men)(men)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)消費現狀、消費特點在(zai)一定程度上折(zhe)射(she)出(chu)當前(qian)大(da)學生的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)生活(huo)(huo)狀態和價值取向。作為(wei)莘(xin)莘(xin)學子中(zhong)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)一員，作為(wei)深切關注中(zhong)國經(jing)(jing)濟發展(zhan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)一群(qun)朝氣蓬勃的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)大(da)學生，我(wo)(wo)們(men)(men)更應該(gai)盡早做好理(li)財(cai)規劃(hua)(hua)以面(mian)對(dui)未來漫長的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)人生道路。這樣(yang)我(wo)(wo)們(men)(men)才能擁有更多(duo)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)(de)信心。

理財個人工作計劃3

　　迎來玉兔(tu)喜(xi)悅之時，回首20xx年工(gong)總行制定的(de)“20xx服(fu)務價值年”和“創建客(ke)(ke)戶最(zui)滿意銀行”工(gong)作(zuo)中(zhong)，本著緊緊圍(wei)繞這個主題(ti)思(si)想去做好(hao)(hao)自己本分(fen)事情。工(gong)作(zuo)重(zhong)點(dian)(dian)目(mu)標是本著網點(dian)(dian)中(zhong)間業(ye)務收(shou)入和經營目(mu)標為(wei)xx年工(gong)作(zuo)風向標，做好(hao)(hao)銀行與客(ke)(ke)戶之間橋梁作(zuo)用(yong)。不斷(duan)學習充實自己的(de)工(gong)作(zuo)能力(li)(li)，用(yong)專業(ye)知識贏(ying)得(de)客(ke)(ke)戶遵從(cong)，用(yong)細致周到服(fu)務留住客(ke)(ke)戶，為(wei)網點(dian)(dian)整體業(ye)績(ji)提升多盡一份力(li)(li)量。

　　20xx年學(xue)習(xi)(xi)業(ye)(ye)務知識方面取得的成(cheng)(cheng)績：在擁(yong)有(you)保(bao)險(xian)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格(ge)證(zheng)(zheng)(zheng)書、總(zong)行(xing)(xing)信貸A類資格(ge)證(zheng)(zheng)(zheng)書、總(zong)行(xing)(xing)個人(ren)(ren)客戶經理(li)資格(ge)證(zheng)(zheng)(zheng)書、以(yi)及AFP資格(ge)證(zheng)(zheng)(zheng)書，目(mu)前(qian)還執著與CFP理(li)財師(shi)考試中(zhong)。本人(ren)(ren)繼(ji)續努力學(xue)習(xi)(xi)不斷豐富自己的專業(ye)(ye)知識，鍛煉寫(xie)理(li)財專業(ye)(ye)文(wen)章(zhang)。今年工(gong)行(xing)(xing)門戶網站(zhan)原創舞(wu)臺有(you)我關于理(li)財、保(bao)險(xian)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)、案例等十多專業(ye)(ye)，在九(jiu)月現代(dai)商業(ye)(ye)銀行(xing)(xing)雜志中(zhong)以(yi)工(gong)總(zong)行(xing)(xing)理(li)財支持(chi)團隊身(shen)份發(fa)表(biao)保(bao)險(xian)專業(ye)(ye)文(wen)章(zhang)。在金(jin)(jin)(jin)融理(li)財師(shi)持(chi)證(zheng)(zheng)(zheng)人(ren)(ren)期刊(kan)中(zhong)也(ye)發(fa)表(biao)十余篇理(li)財文(wen)章(zhang)。每(mei)周(zhou)二或四(si)晚(wan)上利用QQ群做(zuo)好工(gong)總(zong)行(xing)(xing)理(li)財團隊基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)宣傳學(xue)習(xi)(xi)活動，通過與各家基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)公司學(xue)習(xi)(xi)機會，懂(dong)得了(le)很多理(li)財知識，對做(zuo)好基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)營銷起到(dao)促進作用，有(you)幾只重點(dian)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)營銷在分行(xing)(xing)排名(ming)(ming)前(qian)三名(ming)(ming)，有(you)的基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)超額完成(cheng)(cheng)400%。為本網點(dian)和支行(xing)(xing)做(zuo)出(chu)理(li)財師(shi)應有(you)的貢獻。

　　日常工(gong)作(zuo)中(zhong)不是(shi)(shi)坐(zuo)等領(ling)(ling)導(dao)(dao)下達(da)命令(ling)而是(shi)(shi)主動積(ji)極配(pei)合網(wang)點領(ling)(ling)導(dao)(dao)做好(hao)各項營銷(xiao)工(gong)作(zuo)，及時把握好(hao)上級(ji)領(ling)(ling)導(dao)(dao)下達(da)的工(gong)作(zuo)營銷(xiao)方向和任務(wu)(wu)指(zhi)標(biao)。利用(yong)下班(ban)晚上和公(gong)休(xiu)時間，勤(qin)于學習與工(gong)作(zuo)有關的業務(wu)(wu)知識，運用(yong)到(dao)實際(ji)工(gong)作(zuo)中(zhong)，給(gei)網(wang)點領(ling)(ling)導(dao)(dao)提供好(hao)的參謀建議，與網(wang)點領(ling)(ling)導(dao)(dao)配(pei)合默契(qi)，按照上級(ji)風(feng)向標(biao)做好(hao)本網(wang)點營銷(xiao)理財工(gong)作(zuo)。

　　個(ge)人(ren)在營銷中的(de).理(li)(li)念(nian)：我不(bu)是(shi)(shi)推銷賣給客(ke)戶(hu)(hu)銀行產(chan)(chan)品直銷人(ren)員;而是(shi)(shi)我幫(bang)助客(ke)戶(hu)(hu)買好(hao)(hao)銀行理(li)(li)財(cai)(cai)產(chan)(chan)品做好(hao)(hao)后續跟(gen)蹤服(fu)務的(de)銀行理(li)(li)財(cai)(cai)師。簡(jian)單(dan)說(shuo)：我不(bu)是(shi)(shi)賣產(chan)(chan)品，而是(shi)(shi)幫(bang)助客(ke)戶(hu)(hu)買產(chan)(chan)品。只是(shi)(shi)這一(yi)買一(yi)賣一(yi)字之差意思就截然不(bu)同，工作心態的(de)不(bu)同;工作效果必然不(bu)同。由被動(dong)變為主(zhu)動(dong)，主(zhu)動(dong)尋找(zhao)目標(biao)客(ke)戶(hu)(hu)之后幫(bang)助客(ke)戶(hu)(hu)找(zhao)到(dao)適(shi)合的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)產(chan)(chan)品，我的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)工作即為橋梁，讓銀行與(yu)客(ke)戶(hu)(hu)雙方皆(jie)大歡喜的(de)工作。

　　20xx年做好本網(wang)(wang)點(dian)優質客戶數量(liang)的(de)(de)(de)(de)提升：在管理(li)網(wang)(wang)點(dian)300名(ming)客戶中有理(li)財(cai)金卡(ka)客戶數量(liang)并不多(duo)，就(jiu)把這項工(gong)(gong)作改變，做為上(shang)任理(li)財(cai)經理(li)首要解決問題。工(gong)(gong)作中通過(guo)耐心解答宣傳引導我行(xing)客戶標(biao)準，對開欲辦理(li)財(cai)金卡(ka)客戶，的(de)(de)(de)(de)確起到(dao)很好的(de)(de)(de)(de)吸引力作用。經過(guo)辛勤(qin)努力20xx年網(wang)(wang)點(dian)開立理(li)財(cai)金卡(ka)總數量(liang)410張，自己營銷的(de)(de)(de)(de)業績占70%以上(shang)。個人業績從接手時，全行(xing)網(wang)(wang)點(dian)排名(ming)由194名(ming)提升到(dao)60名(ming)以內(nei)。三季度評(ping)為先(xian)進網(wang)(wang)點(dian)受到(dao)嘉獎(jiang)。

　　20xx年(nian)(nian)(nian)工作業績匯報(bao)如下：一(yi)(yi)年(nian)(nian)(nian)中(zhong)常規(gui)理(li)財產(chan)品(pin)營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)金(jin)(jin)額(e)1.1億多元、靈通(tong)快線8500多萬(wan)，工銀貨幣基(ji)金(jin)(jin)1600多萬(wan)元。今年(nian)(nian)(nian)分(fen)行指定重點營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)基(ji)金(jin)(jin)任務指標(biao)全(quan)年(nian)(nian)(nian)完成股票型基(ji)金(jin)(jin)700多萬(wan)元。20xx年(nian)(nian)(nian)一(yi)(yi)月至十一(yi)(yi)月為網點贏得(de)重點營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)積(ji)分(fen)4163.06份取得(de)分(fen)行排名56名支行排名第一(yi)(yi)。今年(nian)(nian)(nian)支行組(zu)織陽光保險公(gong)司營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)訓練(lian)營(ying)(ying)活動中(zhong)取得(de)排名第一(yi)(yi)成績。

　　通過(guo)一年(nian)努(nu)力(li)結果，由(you)擁(yong)有幾十戶(hu)(hu)(hu)理(li)財金客(ke)戶(hu)(hu)(hu)，現在網點擁(yong)有理(li)財金客(ke)戶(hu)(hu)(hu)數(shu)量達(da)到410多戶(hu)(hu)(hu)，截止年(nian)底客(ke)戶(hu)(hu)(hu)達(da)到七星(xing)貢(gong)獻有7戶(hu)(hu)(hu)，六星(xing)71戶(hu)(hu)(hu)，明年(nian)工作(zuo)中(zhong)爭取(qu)發展100到150位六以上客(ke)戶(hu)(hu)(hu)群(qun)，為網點綜合客(ke)戶(hu)(hu)(hu)素(su)質提高勤奮(fen)工作(zuo)。

理財個人工作計劃4

　　在爆(bao)竹聲聲中，我(wo)們迎來了(le)(le)嶄(zhan)新的(de)(de)(de)20xx年，對(dui)于剛成(cheng)立不久的(de)(de)(de)我(wo)毛司，這新的(de)(de)(de)一(yi)(yi)(yi)年必(bi)須做好新年的(de)(de)(de)每一(yi)(yi)(yi)項工(gong)(gong)作(zuo);而對(dui)于投資理財部來說，擬定一(yi)(yi)(yi)個好的(de)(de)(de)工(gong)(gong)作(zuo)計劃，制(zhi)定一(yi)(yi)(yi)個明確的(de)(de)(de)目標，是每一(yi)(yi)(yi)個銷(xiao)售(shou)(shou)人(ren)員必(bi)須認真(zhen)對(dui)待的(de)(de)(de)事情。對(dui)于已(yi)從事銷(xiao)售(shou)(shou)工(gong)(gong)作(zuo)兩年多的(de)(de)(de)我(wo)，現在對(dui)銷(xiao)售(shou)(shou)方法和技巧(qiao)都已(yi)經比較成(cheng)熟，吸取不成(cheng)功的(de)(de)(de)教(jiao)訓，吸納成(cheng)功的(de)(de)(de)成(cheng)果，對(dui)新的(de)(de)(de)工(gong)(gong)作(zuo)我(wo)也制(zhi)定了(le)(le)20xx年的(de)(de)(de)工(gong)(gong)作(zuo)計劃：

　　一、做好公司新年的第一個項目

　　在自(zi)(zi)己手上已有的(de)客戶資源上深度挖掘，在完成公(gong)司(si)擬定的(de)20萬目標的(de)前提下(xia)，盡(jin)量限度的(de)超(chao)額，爭取自(zi)(zi)己能(neng)早(zao)日轉正。給公(gong)司(si)帶(dai)來效益的(de)同時(shi)，也(ye)給自(zi)(zi)己帶(dai)來更多的(de)收益。同時(shi)，也(ye)不能(neng)夠對開(kai)發新客戶的(de)工作有所(suo)忽視，每天的(de)宣傳工作仍然得認(ren)真對待。

　　二、加強業務學習

　　學習是成功的第(di)一要素，對于(yu)每個(ge)(ge)銷售人(ren)員來說，在(zai)(zai)工(gong)作中不(bu)(bu)斷(duan)學習，開拓(tuo)視野，豐富(fu)知(zhi)(zhi)識(shi)，總(zong)結經(jing)驗與(yu)不(bu)(bu)足(zu)，是絲(si)毫(hao)不(bu)(bu)能懈(xie)怠個(ge)(ge)工(gong)作。只有(you)在(zai)(zai)不(bu)(bu)斷(duan)的總(zong)結與(yu)學習過程中，才能夠使自(zi)己(ji)(ji)不(bu)(bu)斷(duan)的成長。同(tong)(tong)時，加強(qiang)金(jin)融(rong)業(ye)其(qi)(qi)他(ta)行(xing)(xing)業(ye)知(zhi)(zhi)識(shi)的學習，包括銀行(xing)(xing)、證(zheng)券、保險、基金(jin)、期貨、信托、私(si)募等(deng)(deng)等(deng)(deng)，特別是自(zi)己(ji)(ji)證(zheng)券、信托、私(si)募等(deng)(deng)這些自(zi)己(ji)(ji)以(yi)前(qian)沒(mei)有(you)從事(shi)(shi)和接(jie)觸過行(xing)(xing)業(ye)，加強(qiang)其(qi)(qi)他(ta)行(xing)(xing)業(ye)知(zhi)(zhi)識(shi)及其(qi)(qi)理財產品(pin)的學習，深(shen)挖他(ta)們(men)產品(pin)的特點(dian)，與(yu)我(wo)們(men)產品(pin)進行(xing)(xing)對比(bi)，找出我(wo)們(men)產品(pin)中的優(you)(you)缺(que)點(dian)，做到(dao)知(zhi)(zhi)己(ji)(ji)知(zhi)(zhi)彼、百戰不(bu)(bu)殆。當然(ran)，還(huan)需加強(qiang)與(yu)同(tong)(tong)事(shi)(shi)之間的交流與(yu)學習，把自(zi)己(ji)(ji)以(yi)前(qian)的工(gong)作經(jing)驗與(yu)同(tong)(tong)事(shi)(shi)們(men)分享，同(tong)(tong)事(shi)(shi)虛心向身邊同(tong)(tong)事(shi)(shi)請教(jiao)，吸(xi)取他(ta)們(men)的優(you)(you)點(dian)，改正自(zi)身的缺(que)點(dian)與(yu)不(bu)(bu)足(zu)，達到(dao)整個(ge)(ge)團隊的共(gong)同(tong)(tong)進步。

　　三、工作目標的擬定

　　任何(he)工作(zuo)都(dou)是(shi)有(you)(you)目標(biao)的(de)，沒有(you)(you)的(de)目標(biao)的(de)工作(zuo)就沒有(you)(you)成功(gong)的(de)基礎。一(yi)個好(hao)的(de)工作(zuo)目標(biao)就是(shi)成功(gong)的(de)開(kai)始，對于今(jin)年，現擬定工作(zuo)目標(biao)如下(xia)：

　　1、堅持(chi)每天出去發(fa)單(dan)，保證每天發(fa)單(dan)量(liang)達到(dao)100以(yi)上，能夠和10個(ge)以(yi)上客戶詳(xiang)談，最(zui)少留下(xia)一(yi)個(ge)電(dian)話(hua)，保證約有10萬左右(you)的資金(jin)量(liang)。

　　2、每(mei)周完成10個(ge)左右的(de)意向(xiang)客戶(hu)，同時保(bao)證(zheng)這(zhe)10個(ge)客戶(hu)中(zhong)有(you)(you)一、兩(liang)個(ge)客戶(hu)能投資(zi)。同時要(yao)知道(dao)其他未來投資(zi)客戶(hu)的(de)原因，是(shi)資(zi)金最近不(bu)足，還是(shi)覺得我毛(mao)司原因，亦或(huo)家里人不(bu)同意，還有(you)(you)是(shi)有(you)(you)其他的(de)投資(zi)渠道(dao)等等，對每(mei)一個(ge)客戶(hu)的(de)原因都認真分(fen)析，通過(guo)不(bu)同的(de)方式處理(li)，有(you)(you)些客戶(hu)還是(shi)可以爭取過(guo)來的(de)。

　　3、每月(yue)完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投(tou)資，20萬的`資金量。

　　4、每季度130個左右的意(yi)向(xiang)客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量(liang)。

　　通過以上目(mu)標的(de)(de)計劃能(neng)夠(gou)每(mei)天保持進步，一步一個臺(tai)階的(de)(de)開展業(ye)務(wu)，每(mei)年完成80個左有的(de)(de)客戶(hu)，資金(jin)量能(neng)夠(gou)達到(dao)400萬(wan)左右。在其他同事的(de)(de)共同努力之下，在自(zi)己進步和獲得收益的(de)(de)同事，使(shi)公司的(de)(de)業(ye)務(wu)能(neng)夠(gou)蒸蒸日(ri)上。

　　四、值班

　　把握好(hao)每(mei)(mei)一(yi)次值班機會，對(dui)每(mei)(mei)一(yi)個上門客(ke)戶(hu)做到認(ren)真對(dui)待(dai)，樹立好(hao)公(gong)(gong)司(si)形象(xiang)，從內心了解(jie)客(ke)戶(hu)的(de)深切需(xu)要，仔細對(dui)待(dai)客(ke)戶(hu)提出的(de)建議和意見，客(ke)戶(hu)遇到問題，不能置之不理一(yi)定要盡全(quan)力助他們解(jie)決。要先做人(ren)再(zai)做生意，讓客(ke)戶(hu)相信我們的(de)工作實力，才能更(geng)好(hao)的(de)完成(cheng)任務。當然最(zui)重要的(de)是爭取(qu)能夠將上門客(ke)戶(hu)都轉換為有效客(ke)戶(hu)。同時(shi)，在空(kong)余時(shi)間在門口發dm單(dan)，爭取(qu)能讓過路客(ke)戶(hu)能進公(gong)(gong)司(si)來全(quan)面了解(jie)公(gong)(gong)司(si)及(ji)公(gong)(gong)司(si)產品(pin)。

　　五、客戶維護和再開發

　　時(shi)刻(ke)做好老客戶(hu)(hu)的(de)(de)維(wei)護(hu)(hu)工(gong)作。包括日常關(guan)系(xi)維(wei)護(hu)(hu)以及節日生日祝(zhu)福(fu)等，對老客戶(hu)(hu)進行(xing)再挖掘，盡可能加(jia)老客戶(hu)(hu)的(de)(de)投資(zi)金額。用慧眼去發現老客戶(hu)(hu)身邊(bian)的(de)(de)資(zi)源，做好“一帶十，十傳百”的(de)(de)聯(lian)動營銷的(de)(de)效果(guo)，同(tong)時(shi)這也是對公司(si)的(de)(de)宣傳方式。

　　六、工作總結

　　每天都要(yao)對工(gong)(gong)(gong)作有個(ge)簡單(dan)的(de)計劃(hua)(hua)安(an)排，不能漫(man)無目的(de)的(de)工(gong)(gong)(gong)作。每天按照(zhao)計劃(hua)(hua)，一(yi)(yi)步一(yi)(yi)步，踏踏實實的(de)開展(zhan)業務。同時(shi)在下班前(qian)對每天工(gong)(gong)(gong)作做個(ge)小(xiao)結(jie)，思考自(zi)己工(gong)(gong)(gong)作一(yi)(yi)天來(lai)的(de)所得所失(shi)。分析這一(yi)(yi)天的(de)優缺點(dian)(dian)，優點(dian)(dian)繼續(xu)發揚(yang)，缺點(dian)(dian)盡(jin)量改正，讓(rang)第二天的(de)工(gong)(gong)(gong)作能夠更好的(de)開展(zhan)起來(lai)。堅(jian)持總結(jie)工(gong)(gong)(gong)作的(de)習慣，做到(dao)每周一(yi)(yi)小(xiao)結(jie)，每月一(yi)(yi)結(jie)。看看有哪些工(gong)(gong)(gong)作上的(de)失(shi)誤(wu)，及時(shi)改正，下次(ci)不要(yao)再犯。

　　我知道(dao)銷售工作一開始不(bu)好(hao)做，但是我想憑借我這(zhe)么(me)多年積累的(de)(de)銷售經驗(yan)和(he)能力，我是能夠迎來(lai)一個(ge)不(bu)錯的(de)(de)未(wei)來(lai)的(de)(de)，我相(xiang)信公司的(de)(de)明天(tian)一定有(you)屬于我的(de)(de)一片明媚(mei)天(tian)空!

理財個人工作計劃5

　　張先(xian)生(sheng)今年(nian)26歲，某會計師(shi)事務所的一(yi)名注冊會計師(shi)，父母尚健在，普通工薪階層。張先(xian)生(sheng)在未(wei)來的十多年(nian)內有購買住(zhu)房結婚、生(sheng)育子女、買車等目標，建(jian)(jian)議(yi)采用股票、基金和銀(yin)行理財(cai)產品作(zuo)為投資(zi)組合，并針對張先(xian)生(sheng)家庭(ting)情況及現階段風險承受能力對其(qi)理財(cai)目標作(zuo)出(chu)適(shi)當調整(zheng)的建(jian)(jian)議(yi)。

　　第一部分客戶當前狀況和財務目標

　　（一）基本情況

　　張先生，26歲，單身，現就職于某省會(hui)城市會(hui)計(ji)師事務所，是一(yi)名注冊會(hui)計(ji)師。目前(qian)無住房，與人合租，父(fu)母(mu)在同省份(fen)的其他城市工作，普(pu)通工薪階(jie)層，均為退休(xiu)。

　　張(zhang)先(xian)生現正值風華正茂之年，事業(ye)正處在高速(su)發展期，因此，張(zhang)先(xian)生的(de)收入會(hui)(hui)不(bu)斷(duan)提高，但(dan)同時支出也會(hui)(hui)不(bu)斷(duan)增(zeng)加(jia)(jia)，財(cai)(cai)富將逐步積累。他現在是(shi)單身，四年內想結婚，可豐富自己的(de)感情(qing)生活(huo)，但(dan)是(shi)也增(zeng)加(jia)(jia)了(le)買(mai)房的(de)負(fu)擔(dan)，因此，非常有必(bi)要好(hao)好(hao)給張(zhang)先(xian)生的(de)財(cai)(cai)富和(he)保障規劃(hua)一下(xia)，讓(rang)他以及未來的(de)家(jia)庭(ting)成(cheng)員都(dou)過上幸福、快樂、安(an)定的(de)日子。

　　（二(er)）客(ke)戶當前財務狀況

　　1、資產負債狀況(kuang)

　　目前，張(zhang)先(xian)生有銀行存(cun)款(kuan)2萬元，其中(zhong)活期(qi)存(cun)款(kuan)1萬元，定(ding)期(qi)存(cun)款(kuan)1萬元。另外，股票市值約3萬元（被套狀態）。對于(yu)負債情況，張(zhang)先(xian)生目前財富比較(jiao)可觀，無任何負債。

　　2、收支情況

　　張先(xian)生目前月(yue)薪5000元，加上(shang)年終(zhong)獎和其(qi)他節日補貼(tie)等(deng)，年稅(shui)后收入(ru)約(yue)8萬元。日常生活開支每月(yue)約(yue)3000元，房租每月(yue)600元。

　　在收(shou)入(ru)方面，張先生還是很(hen)有發展潛力的，工作有很(hen)好的前(qian)景，因此收(shou)入(ru)應(ying)會穩步上(shang)升。同時(shi)，對(dui)于將來的堅挺(ting)金融資產組合重新規劃后(hou)，也能(neng)產生一定(ding)的現金流。

　　在支出方面，目前張先生的單身生活的開銷(xiao)比較(jiao)可(ke)觀，但是對于未來(lai)會新增加成員(yuan)，支出應(ying)好(hao)好(hao)規劃下(xia)。3、其他(ta)

　　張先生(sheng)有基(ji)本(ben)社(she)會保(bao)險和公積金，無商業保(bao)險。

　　（三）客(ke)戶財(cai)務目標

　　張先(xian)生的首要目(mu)標是這樣的：30歲打算購(gou)買(mai)80平(ping)左右(you)的住房結婚，該城市目(mu)前商品房均價6500元(yuan)/平(ping)米。張先(xian)生父母已承諾屆(jie)時可(ke)提供15萬(wan)元(yuan)資(zi)助(zhu)。

　　除此之外，張(zhang)先(xian)生還(huan)希(xi)望結婚3年內生育子女，買車；孩子6歲之前打(da)算換大房。

　　第二部分財務策劃假設

　　（一）基本假設

　　為了使這份(fen)理(li)財(cai)規劃(hua)建(jian)議(yi)(yi)書能(neng)提供與實際相(xiang)符合的理(li)財(cai)建(jian)議(yi)(yi)，同時能(neng)更清晰準確地將理(li)財(cai)規劃(hua)結(jie)果呈現給客戶，我們根據實際的經濟運行環境和合理(li)的預測，給出本理(li)財(cai)規劃(hua)建(jian)議(yi)(yi)書中所(suo)使用的一些經濟參數。

　　1、通貨膨脹

　　隨著(zhu)(zhu)我國(guo)經(jing)(jing)濟(ji)持續發(fa)展(zhan)，預(yu)計我國(guo)經(jing)(jing)濟(ji)會(hui)進入一(yi)個溫和通脹期。同時隨著(zhu)(zhu)我國(guo)經(jing)(jing)濟(ji)體制改(gai)革(ge)的繼續進行(xing)，市場經(jing)(jing)濟(ji)逐漸形成，政府(fu)的宏觀調控能力也會(hui)越(yue)來越(yue)強。因此，我們(men)(men)認(ren)為(wei)3.5%通貨膨脹率是比較適合的。我們(men)(men)將以此數(shu)值作為(wei)日常生活費用以及其他費用的年均(jun)增長率。

　　2、房價變動

　　由于是(shi)(shi)省會城(cheng)市(shi)，房(fang)(fang)地(di)產價(jia)(jia)格會經(jing)過多(duo)年(nian)快(kuai)速增長(chang)，已處在相當高的(de)(de)位置，政府部門也(ye)會出臺(tai)許多(duo)房(fang)(fang)地(di)產的(de)(de)調(diao)控政策，以抑制(zhi)房(fang)(fang)價(jia)(jia)的(de)(de)過快(kuai)增長(chang)，因此，我認為今(jin)后(hou)該地(di)房(fang)(fang)地(di)產價(jia)(jia)格不(bu)會出現以往高速上漲的(de)(de)情況，而(er)是(shi)(shi)呈溫和小幅的(de)(de)上漲態勢。假定房(fang)(fang)地(di)產市(shi)場的(de)(de)年(nian)均增長(chang)率為5%。

　　3、收入增長

　　根據(ju)省會城市平均(jun)國內生產總值(zhi)(GDP)的(de)(de)(de)增長(chang)趨(qu)勢，及政府(fu)頒布的(de)(de)(de)居民收入政策(ce)，加(jia)上張先生從事(shi)的(de)(de)(de)工作，我國正大(da)量(liang)需要(yao)這(zhe)樣的(de)(de)(de)人才，從這(zhe)些綜合考慮，假(jia)定張先生的(de)(de)(de)工資和獎金收入的(de)(de)(de)年(nian)均(jun)增長(chang)率為8%。

　　4、投資回報率

　　金(jin)融資產投資回報率(lv)：根(gen)據金(jin)融市場上的(de)一般收益(yi)率(lv)水平，假定定期存款(kuan)利率(lv)為(wei)(wei)2%，活(huo)期存款(kuan)利率(lv)為(wei)(wei)0.35%，基金(jin)的(de)預(yu)期收益(yi)率(lv)為(wei)(wei)5%，股票的(de)預(yu)期收益(yi)率(lv)為(wei)(wei)10%。

　　（二）客戶(hu)風險承受能力

　　基于張先生的情(qing)況(kuang)，作出了(le)一(yi)個風(feng)險承受能力(li)評分表來有(you)力(li)說明他的風(feng)險承受能力(li)，具體(ti)如下：

　　張(zhang)(zhang)先(xian)生(sheng)很(hen)年輕，身(shen)(shen)體力(li)壯，現有掙錢能力(li)，且事(shi)業正為上升階段，收入很(hen)可觀。另外(wai)，他單身(shen)(shen)，沒有家庭負擔，可以省(sheng)下很(hen)多日常開銷。張(zhang)(zhang)先(xian)生(sheng)的父母也還年輕，身(shen)(shen)體健康(kang)而且各(ge)自有工作有穩定的收入，不用張(zhang)(zhang)先(xian)生(sheng)接濟，還可以幫助張(zhang)(zhang)先(xian)生(sheng)買(mai)房。所以只要做好合理的理財規劃，張(zhang)(zhang)先(xian)生(sheng)完(wan)全(quan)有能力(li)應(ying)對(dui)各(ge)種投資可能面臨的風險。

　　第三部分理財策劃方案

　　（一）購房計劃

　　張(zhang)先(xian)(xian)(xian)生(sheng)四年(nian)后(hou)(hou)打(da)算購(gou)買80平米左(zuo)(zuo)右的(de)住房(fang)(fang)(fang)，根據資(zi)料顯示(shi)，該城市目(mu)前(qian)商品房(fang)(fang)(fang)均價6500元(yuan)/平米，前(qian)面(mian)有假(jia)設房(fang)(fang)(fang)價變(bian)動率(lv)為(wei)5%，則到四年(nian)后(hou)(hou)，該市房(fang)(fang)(fang)價估(gu)計會(hui)達到6900-7500元(yuan)/平米。所(suo)以最(zui)少要(yao)花56萬元(yuan)，再(zai)上裝修等一系列額外(wai)費(fei)用(yong)至少還(huan)需(xu)要(yao)8-15萬。這樣(yang)分(fen)析的(de)話，張(zhang)先(xian)(xian)(xian)生(sheng)到四年(nian)后(hou)(hou)至少要(yao)擁有75萬元(yuan)的(de)存款，才(cai)能保證在該市買房(fang)(fang)(fang)。不過，張(zhang)先(xian)(xian)(xian)生(sheng)父母可以資(zi)助(zhu)他15萬元(yuan)購(gou)房(fang)(fang)(fang)，剩(sheng)下還(huan)需(xu)60萬元(yuan)左(zuo)(zuo)右。目(mu)前(qian)，張(zhang)先(xian)(xian)(xian)生(sheng)的(de)年(nian)均收(shou)入(ru)(ru)約(yue)8萬元(yuan)，扣(kou)除各種生(sheng)活(huo)開支(zhi)及(ji)房(fang)(fang)(fang)租每(mei)年(nian)凈(jing)剩(sheng)約(yue)36800元(yuan)。估(gu)計張(zhang)先(xian)(xian)(xian)生(sheng)30歲(sui)時(shi)可供自由(you)支(zhi)配(pei)的(de)資(zi)產約(yue)20萬。夠(gou)支(zhi)付房(fang)(fang)(fang)子30%的(de)首付了，若其余房(fang)(fang)(fang)款42萬，需(xu)分(fen)10年(nian)付清(qing)，則每(mei)月需(xu)要(yao)承(cheng)擔(dan)3500元(yuan)的(de)貸(dai)款。注冊(ce)會(hui)計師收(shou)入(ru)(ru)增長率(lv)為(wei)8%，到30歲(sui)時(shi)，張(zhang)先(xian)(xian)(xian)生(sheng)月收(shou)入(ru)(ru)能達到6000~7000元(yuan)，扣(kou)除貸(dai)款和(he)日(ri)常開銷(xiao)后(hou)(hou)再(zai)承(cheng)擔(dan)房(fang)(fang)(fang)貸(dai)稍微有些吃(chi)力。所(suo)以張(zhang)先(xian)(xian)(xian)生(sheng)每(mei)月的(de)3000元(yuan)的(de)日(ri)常生(sheng)活(huo)開銷(xiao)有些大，建議張(zhang)先(xian)(xian)(xian)生(sheng)節省日(ri)常不必要(yao)的(de)開支(zhi)，才(cai)能保障實現(xian)在30歲(sui)買房(fang)(fang)(fang)的(de)目(mu)標。

　　（二）購車計劃

　　張(zhang)先生希(xi)望結(jie)婚(hun)3年(nian)內生育子(zi)女(nv)，買(mai)車(che)(che)；孩子(zi)6歲(sui)之(zhi)前打算換大房。買(mai)車(che)(che)是個大計(ji)(ji)劃，若(ruo)以(yi)后的妻子(zi)有(you)(you)工作(zuo)的話，那么(me)可(ke)(ke)以(yi)減輕點家庭負(fu)擔(dan)，若(ruo)妻子(zi)無收(shou)入的話，那么(me)對于張(zhang)先生實際情(qing)況(kuang)來說，婚(hun)后3年(nian)內買(mai)車(che)(che)稍有(you)(you)困難(nan)。這里建議張(zhang)先生在婚(hun)后4年(nian)的時候買(mai)車(che)(che)比較好(hao)，這樣(yang)可(ke)(ke)以(yi)有(you)(you)足夠的時間為買(mai)車(che)(che)做好(hao)資金上的準備，同時，那時候正好(hao)是張(zhang)先生孩子(zi)開始上幼兒(er)園，也方便他接送孩子(zi)上下(xia)學。購(gou)買(mai)家用轎車(che)(che)后，每年(nian)預計(ji)(ji)將增(zeng)加25,000元的養車(che)(che)費，這一費用按通貨膨脹率遞增(zeng)。

　　由于汽車有一定的使(shi)用(yong)期限，我們(men)估計(ji)一輛車的壽(shou)命為(wei)10年，因此，在10年舊車報廢(fei)。所以張先(xian)生需要(yao)規劃好(hao)家(jia)庭(ting)的財富。

　　（三）保障計劃

　　擁有(you)一個幸(xing)福(fu)美滿的(de)(de)家庭，少不(bu)了(le)有(you)堅實的(de)(de)保(bao)(bao)(bao)障作為后盾，因(yin)此，家庭的(de)(de)保(bao)(bao)(bao)險顯得非常重要。目前，張先生(sheng)的(de)(de)保(bao)(bao)(bao)險情況是：有(you)基本(ben)的(de)(de)社(she)會(hui)保(bao)(bao)(bao)險。意外保(bao)(bao)(bao)險和健(jian)康保(bao)(bao)(bao)險是最基本(ben)的(de)(de)保(bao)(bao)(bao)障，另外建議他購買(mai)一份5萬元的(de)(de)人壽險，這樣又有(you)了(le)保(bao)(bao)(bao)險的(de)(de)保(bao)(bao)(bao)護，同時增加(jia)了(le)收入(ru)，不(bu)過還是非常受益的(de)(de)。

　　（四）投資規劃

　　若想在不(bu)影響日常生活質量的(de)(de)情況下實現(xian)首要目標(biao)后再實現(xian)其他目標(biao)，只依(yi)仗張(zhang)(zhang)先生的(de)(de)工作收(shou)入是遠遠不(bu)夠的(de)(de)，還(huan)應(ying)做好合理(li)(li)的(de)(de)理(li)(li)財投資(zi)，才能在未來積(ji)攢足夠的(de)(de)`資(zi)金。這(zhe)里我將(jiang)為張(zhang)(zhang)先生推薦(jian)幾(ji)種投資(zi)回報率較高(gao)，風險較低的(de)(de)理(li)(li)財產品。

　　1、銀行理財

　　銀(yin)行理財產品主要(yao)包括(kuo)各種貨幣市(shi)場基(ji)金或(huo)偏(pian)債型基(ji)金，這(zhe)類產品投資于同業(ye)拆借市(shi)場和(he)(he)債券(quan)市(shi)場，這(zhe)兩(liang)個市(shi)場本(ben)身就具有(you)低(di)風險和(he)(he)低(di)收益率的(de)特征，再加上由基(ji)金公司進行的(de)專業(ye)化、分散性投資，使(shi)其(qi)風險進一步降(jiang)低(di)。它具有(you)收益率高、安全性強是(shi)人民幣理財的(de)主要(yao)特點。

　　目(mu)前銀行推出(chu)的人(ren)民幣(bi)理(li)財產品，大致可分為兩類：

　　（1）傳統型產品(pin)，主要包(bao)括基金(jin)、債(zhai)券、金(jin)融證券等(deng)，此類產品(pin)風(feng)險低，收(shou)(shou)益(yi)確定(ding)，一(yi)般收(shou)(shou)益(yi)在3%左(zuo)右。

　　（2）人(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)結構(gou)性(xing)存(cun)款(kuan)(kuan)，該(gai)類(lei)產(chan)品(pin)與匯率掛(gua)鉤，與外幣(bi)(bi)(bi)同(tong)類(lei)產(chan)品(pin)從本(ben)質上來說沒有多少差(cha)異，風險略(lve)高(gao)于傳統型產(chan)品(pin)。人(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)理財產(chan)品(pin)更像是“定期儲蓄(xu)”的(de)替代品(pin)。例如：交通銀行的(de)“得(de)利寶(bao)·深紅3號”以高(gao)息和貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)(bi)策(ce)略(lve)吸(xi)引(yin)投資(zi)(zi)人(ren)眼光(guang)，這一款(kuan)(kuan)產(chan)品(pin)投資(zi)(zi)期限一年(nian)，分為人(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)、澳元(yuan)、歐元(yuan)三種貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)(bi)投資(zi)(zi)選擇，產(chan)品(pin)收益(yi)率與“一籃子(zi)貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)(bi)”（巴西、丹麥、挪威、土耳其）對美(mei)元(yuan)的(de)匯率表現掛(gua)鉤。如果在投資(zi)(zi)到期時，“一籃子(zi)貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)(bi)”表現不低(di)于期初水平，即使只是持平，人(ren)民(min)幣(bi)(bi)(bi)產(chan)品(pin)就可獲得(de)不少于10%的(de)收益(yi)。

　　2、股票

　　金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產投資(zi)(zi)是現代(dai)家庭必不可少(shao)的一項活動。許多家庭理財(cai)目(mu)標的實現都(dou)需要靠金(jin)融(rong)投資(zi)(zi)來積累資(zi)(zi)本(ben)。因此對家庭金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產的規劃顯(xian)得非常重要。

　　根據(ju)張先(xian)生(sheng)目(mu)前的財(cai)務狀況(kuang)看(kan)(kan)，應該(gai)是(shi)屬于(yu)穩健偏積極型的投資(zi)者。目(mu)前，他(ta)的金(jin)融資(zi)產的情況(kuang)是(shi)：定(ding)期存(cun)款1萬元(yuan)(yuan)，活期存(cun)款1萬元(yuan)(yuan)，股票市(shi)值約3萬元(yuan)(yuan)（被套狀態）。這(zhe)樣的組(zu)合顯得稍微單薄了(le)一(yi)點。中(zhong)(zhong)國股票市(shi)場(chang)已(yi)進入(ru)牛市(shi)，并(bing)且從(cong)長期來看(kan)(kan)也(ye)是(shi)看(kan)(kan)好的，因此可適當(dang)增(zeng)加股票或股票型基金(jin)的比重。另(ling)外，張先(xian)生(sheng)現在(zai)是(shi)一(yi)名注冊(ce)會計師，相(xiang)信對于(yu)財(cai)務方面(mian)還是(shi)比較(jiao)熟悉了(le)解的，對投資(zi)也(ye)應該(gai)略(lve)知一(yi)二。這(zhe)樣我(wo)會建議他(ta)可以在(zai)平時空閑(xian)時間再(zai)多看(kan)(kan)一(yi)些投資(zi)方面(mian)的書籍(ji)，了(le)解更多的投資(zi)知識和經(jing)驗，從(cong)而能在(zai)投資(zi)實戰中(zhong)(zhong)獲(huo)得更大收(shou)益。

　　張先生可以將現(xian)金(jin)(jin)(jin)或者活(huo)期(qi)存款中(zhong)的(de)0.5萬元(yuan)(yuan)投(tou)(tou)入股票，并從定(ding)(ding)期(qi)存款中(zhong)提出0.5萬元(yuan)(yuan)投(tou)(tou)入基(ji)金(jin)(jin)(jin)，經(jing)規(gui)劃(hua)后的(de)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)產配置為(wei)：定(ding)(ding)期(qi)存款0.5萬元(yuan)(yuan)，活(huo)期(qi)存款0.5萬元(yuan)(yuan)，基(ji)金(jin)(jin)(jin)0.5萬元(yuan)(yuan)，股票3.5萬元(yuan)(yuan)，總計(ji)5萬元(yuan)(yuan)。各金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)產所占的(de)比(bi)重(zhong)分(fen)別為(wei)：定(ding)(ding)期(qi)存款10%，活(huo)期(qi)存款10%，基(ji)金(jin)(jin)(jin)10%，股票70%。當然(ran)，隨著張先生的(de)收(shou)入的(de)增加，他的(de)存款不(bu)止(zhi)這(zhe)些，目前的(de)情況如此。再(zai)按我(wo)們對(dui)各金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)產收(shou)益(yi)率(lv)所作的(de)假定(ding)(ding)：定(ding)(ding)期(qi)存款2%，活(huo)期(qi)存款0.35%，基(ji)金(jin)(jin)(jin)5%，股票10%，可以得(de)出整個金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)產組合(he)的(de)收(shou)益(yi)率(lv)約為(wei)4%。對(dui)于(yu)每年的(de)家(jia)庭盈余也(ye)按這(zhe)樣(yang)的(de)比(bi)例(li)進行配置，每年收(shou)益(yi)率(lv)約為(wei)4%。

　　在此，我們特(te)別(bie)要提醒您的(de)是，金融投資是有風險(xian)的(de)活動(dong)，在投資過(guo)程中，請擺正(zheng)自己(ji)(ji)的(de)心態，根據(ju)自己(ji)(ji)的(de)風險(xian)偏好和風險(xian)承(cheng)受能力(li)，

　　選擇適合自己(ji)的金(jin)融投資(zi)(zi)工(gong)具，根據市場(chang)行情及時調整策略(lve)，必(bi)要時可請教投資(zi)(zi)理財專家。

　　第四部分總結

　　經(jing)過我們對張先生的(de)理財規劃后，他的(de)理財目標都將會一步(bu)步(bu)走向實(shi)現(xian)的(de)道路。

　　（1）為張先生規劃了購(gou)房計(ji)劃，達(da)到(dao)結婚目(mu)標；

　　（2）為張先生(sheng)規劃了購(gou)車計劃，達到購(gou)車目(mu)標；

　　（3）建(jian)議投了(le)保險，有(you)了(le)生活的保障；

　　（4）購買銀行理財產品，為資金找到了(le)方向；

　　（5）通過對家庭金(jin)融資(zi)產(chan)投資(zi)重新規劃后，有了更好的(de)投資(zi)比

　　例，從而使資產(chan)穩(wen)步(bu)增值。

　　我(wo)們從理(li)(li)財規(gui)劃可(ke)以(yi)(yi)(yi)看出(chu)，理(li)(li)財對于(yu)一個剛(gang)剛(gang)步入(ru)社會還沒有很穩固經濟基礎(chu)的客戶來說，特別重要。個人理(li)(li)財可(ke)以(yi)(yi)(yi)平衡現在和(he)未來的收(shou)支，可(ke)以(yi)(yi)(yi)提(ti)高生(sheng)活水平，可(ke)以(yi)(yi)(yi)規(gui)避風險和(he)保障生(sheng)活，更可(ke)以(yi)(yi)(yi)為子女的健康成長打好(hao)(hao)(hao)經濟基礎(chu)。基于(yu)理(li)(li)財的各種(zhong)好(hao)(hao)(hao)處，我(wo)們有未來目標的情況下，最好(hao)(hao)(hao)可(ke)以(yi)(yi)(yi)參考理(li)(li)財的路，讓我(wo)們的財富得到(dao)更好(hao)(hao)(hao)的利用(yong)。

理財個人工作計劃6

　　剛進公司，我(wo)會讓自己(ji)盡快適(shi)(shi)應這個(ge)角(jiao)色的(de)轉換，端(duan)正(zheng)心態，全心全意投入到工作中(zhong)去，爭取在(zai)這一年結束時完成(cheng)業(ye)績指標。在(zai)上半(ban)年，我(wo)要盡快熟悉銀行駐點，每(mei)個(ge)月按(an)要求完成(cheng)指定的(de)業(ye)績指標。在(zai)下半(ban)年，在(zai)完成(cheng)基(ji)本(ben)的(de)業(ye)績指標的(de)基(ji)礎(chu)上，有(you)意識地(di)開發(fa)維(wei)護(hu)好重要客戶，更加注重資(zi)產指標。另外，在(zai)工作過程中(zhong)，通過與同事們的(de)相處，找到適(shi)(shi)合自己(ji)的(de)搭檔(dang)，以便更好地(di)合作，更高(gao)效地(di)工作。

　　為了能夠更有成效地開展工(gong)作(zuo)，取(qu)得更好的成績，我對自身(shen)以及工(gong)作(zuo)安排有以下工(gong)作(zuo)計劃：

　　1。加強(qiang)自(zi)身素質及能力的提高，尤其是對(dui)于專業不(bu)對(dui)口(kou)的我來(lai)說。主(zhu)要(yao)(yao)(yao)包(bao)括證(zheng)券(quan)(quan)專業知識及營(ying)銷知識，閱讀相關書籍，包(bao)括證(zheng)券(quan)(quan)方面、心(xin)理學(xue)方面、營(ying)銷等，如《要(yao)(yao)(yao)做股(gu)市贏家》《炒(chao)股(gu)票(piao)的智(zhi)慧(hui)》《銷售(shou)就是要(yao)(yao)(yao)搞定人(ren)》《人(ren)脈》《影響他人(ren)的心(xin)理學(xue)》《積極心(xin)態的力量》等等，讓(rang)自(zi)己(ji)時刻保持不(bu)斷學(xue)習、積極向上(shang)的心(xin)態。平時所見(jian)所聞多(duo)琢磨，多(duo)主(zhu)動問，多(duo)反思，多(duo)總(zong)結(jie)，多(duo)向他人(ren)請教(jiao)學(xue)習。具體(ti)而(er)言，要(yao)(yao)(yao)熟悉相關軟件(jian)的使用，能應(ying)對(dui)客(ke)戶提出(chu)的問題(ti)；要(yao)(yao)(yao)懂(dong)得簡單的股(gu)票(piao)分析，向同(tong)事(shi)們學(xue)習編(bian)寫短(duan)信發給客(ke)戶；每天至(zhi)少(shao)(shao)打3個電話給潛在客(ke)戶等。學(xue)習電話營(ying)銷、微博營(ying)銷相關知識。每天總(zong)結(jie)自(zi)己(ji)所學(xue)到(dao)的，解(jie)決困惑問題(ti)，尤其是在每天的總(zong)結(jie)會議上(shang)，認(ren)真聽取(qu)同(tong)事(shi)們的.經驗，揚長避(bi)短(duan)，少(shao)(shao)走彎路(lu)。

　　2。充分利用關(guan)系(xi)網絡，讓身邊的(de)親(qin)(qin)戚朋(peng)友(you)(you)都(dou)知道我(wo)的(de)工作并能在有相關(guan)需要時聯(lian)系(xi)我(wo)，盡(jin)量將在炒(chao)(chao)股(gu)的(de)親(qin)(qin)戚朋(peng)友(you)(you)爭(zheng)取過來(lai)。通過親(qin)(qin)戚朋(peng)友(you)(you)介紹親(qin)(qin)戚朋(peng)友(you)(you)，讓想炒(chao)(chao)股(gu)的(de)客(ke)戶(hu)選擇我(wo)們來(lai)開戶(hu)。另外，對于已在其它券商的(de)客(ke)戶(hu)，向客(ke)戶(hu)介紹我(wo)公司的(de)服(fu)務理(li)念及競(jing)爭(zheng)優勢，努力將客(ke)戶(hu)爭(zheng)取過來(lai)。

　　3。做好(hao)銀(yin)(yin)行駐點(dian)(dian)，盡(jin)快熟(shu)悉(xi)銀(yin)(yin)行業務并與相關人員打(da)好(hao)關系(xi)，爭(zheng)取(qu)更多更優質(zhi)的(de)客戶。對于剛拿到從業資格證的(de)我來說(shuo)，第(di)一階段，先(xian)向前輩們(men)學(xue)習，跟他們(men)到銀(yin)(yin)行網(wang)點(dian)(dian)熟(shu)悉(xi)一下，看(kan)看(kan)他們(men)是怎么做的(de)。然后遇到問題(ti)，及時提出來，向大家(jia)請教，做到更好(hao)。

　　路(lu)漫漫，其修遠兮，吾將(jiang)上(shang)下而求索。在(zai)今后(hou)的日(ri)子里，我(wo)將(jiang)不(bu)斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既(ji)然選擇了(le)遠方(fang)，就風雨(yu)兼程！一路(lu)上(shang)，有你們，前(qian)行的腳(jiao)步更堅定(ding)！

理財個人工作計劃7

　　一、以客戶為中心，做好結算服務工作。

　　1、客戶是我們的生(sheng)存之源，作(zuo)為營業部又是對外的窗口(kou)，服務的好壞直接影響到我行的信譽

　　2、我行(xing)一直提(ti)倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站(zhan)立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行(xing)，并做到(dao)每(mei)個員工能耐心對待(dai)每(mei)個顧客，讓(rang)客戶滿意。

　　3、隨著金融(rong)業之間的(de)(de)競爭(zheng)加(jia)劇，客(ke)戶對(dui)銀行的(de)(de)服務(wu)(wu)要(yao)求越來越高(gao)(gao)，不單單在臨柜服務(wu)(wu)中更體現在我行的(de)(de)服務(wu)(wu)品種上，除(chu)了繼續(xu)做好公用事業費、稅款、財政性(xing)收費、交通罰沒款、航空代(dai)理等代(dai)理結算(suan)外，更要(yao)做好明年(nian)開(kai)通的(de)(de)高(gao)(gao)速公路聯網收費業務(wu)(wu)、開(kai)放式基(ji)金收購(gou)業務(wu)(wu)、證(zheng)券業務(wu)(wu)等多種服務(wu)(wu)品種，提高(gao)(gao)我行的(de)(de)競爭(zheng)能力。

　　4、主(zhu)動加強與(yu)(yu)個(ge)人業務(wu)的(de)(de)聯(lian)系，參與(yu)(yu)個(ge)人業務(wu)、熟悉個(ge)人業務(wu)以更(geng)好(hao)為(wei)(wei)客(ke)戶服(fu)務(wu)。雖然已(yi)經上(shang)了綜合(he)業務(wu)系統，但因(yin)為(wei)(wei)各(ge)種各(ge)樣的(de)(de)原因(yin)還沒有能做到(dao)真(zhen)正的(de)(de)綜合(he)，是我(wo)營(ying)業部工作的(de)(de)一個(ge)欠缺。

　　5、以(yi)銀(yin)行(xing)為(wei)課堂，明年我(wo)(wo)們(men)將(jiang)舉辦(ban)的(de)銀(yin)行(xing)結算辦(ban)法(fa)講(jiang)座，增加人們(men)的(de)金融知識，讓客戶多了(le)解(jie)銀(yin)行(xing)，貼近銀(yin)行(xing)從而融入到(dao)我(wo)(wo)行(xing)業務中。

　　6、繼續做好(hao)電話銀行(xing)、自助銀行(xing)和網上(shang)銀行(xing)的工作，并向優(you)質(zhi)客(ke)戶推廣(guang)使用網上(shang)銀行(xing)業(ye)務。

　　二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。

　　1、隨(sui)著(zhu)近年來金融(rong)犯罪案件的增多(duo)，促(cu)使我們對操作的規范(fan)、制度的執行有了更(geng)高的要求

　　2、督促(cu)科(ke)技(ji)部(bu)門對我營(ying)業(ye)部(bu)的(de)(de)電(dian)腦接口(kou)盡快(kuai)更換，然后嚴格按照(zhao)綜合(he)業(ye)務系(xi)統的(de)(de)要求實行事權劃分，一(yi)崗一(yi)卡，一(yi)人(ren)一(yi)卡，增強制度(du)執(zhi)行的(de)(de)鋼性，提高約束力。

　　3、進一(yi)步(bu)強(qiang)化重要環節和(he)重要崗(gang)位的內控外防(fang)，著重加強(qiang)帳戶(hu)管理(li)(確保我(wo)行開戶(hu)單(dan)位的質量(liang))和(he)上(shang)門(men)服務。

　　4、進(jin)一步(bu)加強會計出(chu)納(na)(na)制度(du)，嚴格會計出(chu)納(na)(na)制度(du)的執行(xing)與檢查，規范會計印章和空(kong)白重要憑(ping)證的使用和保(bao)管。

　　5、重點(dian)推(tui)行支付(fu)密碼器的出售(shou)工作，保證銀企結(jie)算資金的安全，進一步提高我行防范(fan)外(wai)來(lai)結(jie)算風(feng)險的手段。

　　6、規范(fan)業務操作流程，強化總會計日常檢查制(zhi)度以(yi)及時發(fa)現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

　　7、切實履行(xing)對分理(li)處的業(ye)務指導與檢查(cha)。

　　8、做好會計核算質量(liang)的定期考核工作。

　　三、以人為本提高員工的全面素質。

　　1、員工的.素質如何是(shi)銀行能否發展(zhan)的根(gen)本，在(zai)目前人員流(liu)動(dong)頻繁(fan)的情況下我(wo)營業部急需要(yao)有一支高素質的隊伍

　　2、把(ba)好進人用(yong)人關(guan)。銀行業(ye)聽(ting)著很(hen)美，其實充滿競(jing)爭和(he)風險，所(suo)以(yi)到我營業(ye)部需要(yao)有一定的心理素質和(he)文化修養。在用(yong)人上以(yi)員工的能(neng)力且要(yao)能(neng)發揮員工潛能(neng)來確(que)定適合(he)的崗位，從(cong)而提高員工的積極性。

　　3、加強業務(wu)(wu)培訓，這也(ye)是(shi)明年(nian)最緊迫的，現(xian)已將培訓計(ji)劃上報人事部門，準(zhun)備對出納制度、支(zhi)付結算辦法、綜合(he)業務(wu)(wu)系統會計(ji)制度、新會計(ji)科目等基礎知識以及各種新興業務(wu)(wu)進行培訓。

　　4、在人員緊張(zhang)的情況下仍要加強(qiang)崗(gang)位練(lian)兵，除(chu)了參(can)加明年的技術比武(wu)更為了提高員工的業(ye)務水平(ping)。

　　5、勤做(zuo)員(yuan)工(gong)的思想工(gong)作，關心(xin)鼓(gu)勵(li)員(yuan)工(gong)，強化員(yuan)工(gong)的心(xin)理素質。

　　6、有(you)計劃(hua)、有(you)目的地進行崗位(wei)輪換，培養(yang)每一個員(yuan)工從(cong)單一的操(cao)作向(xiang)混(hun)合多(duo)能轉(zhuan)變。

理財個人工作計劃8

　　現在(zai)有很(hen)多的大(da)學生都(dou)是在(zai)畢業以后選擇留在(zai)自己上學的城(cheng)市，一(yi)來對城(cheng)市有了感情，二來也希望(wang)能(neng)(neng)在(zai)大(da)的城(cheng)市有所發展，而現在(zai)很(hen)多大(da)城(cheng)市勞(lao)動力(li)過剩，大(da)學生想找(zhao)到一(yi)個(ge)自己喜歡又(you)有較高收(shou)(shou)入(ru)的職位已(yi)經變得非常(chang)難，很(hen)多剛畢業的朋友月(yue)收(shou)(shou)入(ru)都(dou)可能(neng)(neng)徘徊在(zai)20xx元人民幣左右，如果您是這(zhe)樣(yang)的情況，讓我們來核算一(yi)下，如何利用手中(zhong)的有限資金來進(jin)行理財。

　　如果您是單身(shen)一人，月收(shou)入(ru)在20xx人民幣，又沒有其他的獎金分紅等收(shou)入(ru)，那(nei)年收(shou)入(ru)就(jiu)固定在25000元(yuan)左右(you)。如何來支配這些錢呢(ni)?

　　個人理財步驟1.收入要按比例分配

　　生(sheng)活費(fei)占(zhan)收(shou)入(ru)30%-40%，首先，你要拿出每(mei)個月(yue)必須支(zhi)付的生(sheng)活費(fei)。如房租、水(shui)電、通訊費(fei)、柴(chai)米油(you)鹽等，這部分約占(zhan)收(shou)入(ru)三分之一。它(ta)們是你生(sheng)活中不可或缺(que)的部分，滿足你最(zui)基本(ben)的物質(zhi)需求。

　　儲(chu)(chu)(chu)(chu)蓄(xu)占收入10%-20%其(qi)次(ci)，是(shi)自(zi)己(ji)用來(lai)儲(chu)(chu)(chu)(chu)蓄(xu)的(de)(de)部分，約占收入的(de)(de)10%-20%。很多人每次(ci)也(ye)都會(hui)在(zai)月(yue)(yue)(yue)初存(cun)(cun)錢，但(dan)是(shi)到了(le)月(yue)(yue)(yue)底(di)的(de)(de)時候，往往就變(bian)(bian)成了(le)泡沫，存(cun)(cun)進去的(de)(de)大部分又取出(chu)來(lai)了(le)，而且是(shi)不知不覺(jue)的(de)(de)，好像憑空消失了(le)一樣，總(zong)是(shi)在(zai)自(zi)己(ji)喜歡(huan)的(de)(de)衣飾、雜志、CD或朋友聚會(hui)上(shang)不加以(yi)節制(zhi)。你(ni)要自(zi)己(ji)提醒自(zi)己(ji)，起碼，你(ni)的(de)(de)存(cun)(cun)儲(chu)(chu)(chu)(chu)能(neng)保證你(ni)3個月(yue)(yue)(yue)的(de)(de)基本生(sheng)活(huo)。要知道，現在(zai)很多公司(si)動(dong)輒減(jian)薪裁員(yuan)。如果你(ni)一點儲(chu)(chu)(chu)(chu)蓄(xu)都沒有，一旦工作發(fa)生(sheng)了(le)變(bian)(bian)動(dong)，你(ni)將會(hui)非常被動(dong)。

　　而且(qie)這3個(ge)月的收(shou)入(ru)可以成(cheng)為你(ni)(ni)的定心(xin)(xin)丸，工作實在干(gan)得(de)不開心(xin)(xin)了，忍(ren)無(wu)可忍(ren)無(wu)需再忍(ren)時，你(ni)(ni)可以瀟(xiao)灑地對老板(ban)說聲"拜(bai)拜(bai)"。

　　活動資金占(zhan)收(shou)入(ru)30%-40%，剩下的(de)這(zhe)部(bu)分錢，約占(zhan)收(shou)入(ru)的(de)三(san)分之一(yi)。可(ke)以(yi)根(gen)據(ju)自(zi)(zi)己(ji)當(dang)時(shi)的(de)生活目標，側(ce)重地花在不同的(de)`地方。譬如假期可(ke)以(yi)安排旅游;服裝打折時(shi)可(ke)以(yi)購(gou)進(jin)自(zi)(zi)己(ji)心儀已久(jiu)的(de)牌子貨(huo);還有朋(peng)友(you)聚會(hui)的(de)開銷(xiao)。最(zui)關鍵的(de)是，即使一(yi)發(fa)薪水就(jiu)把這(zhe)部(bu)分用完了，也(ye)可(ke)當(dang)是一(yi)次教(jiao)訓(xun)，可(ke)以(yi)懲罰(fa)自(zi)(zi)己(ji)一(yi)個月內(nei)什么都不能再干(gan)了(就(jiu)當(dang)是收(shou)入(ru)全(quan)部(bu)支出(chu)了吧(ba))，印象會(hui)很深刻而且有效(xiao)。

　　個人理財步驟2.開源是生財的根本

　　除(chu)去吃、穿、住、行(xing)以(yi)(yi)及其他的(de)(de)(de)消費外，再怎(zen)么節省，估(gu)計您現在的(de)(de)(de)狀況，一(yi)年(nian)也只有(you)10000元(yuan)的(de)(de)(de)積蓄(xu)，想(xiang)(xiang)(xiang)來這些都是剛(gang)畢業的(de)(de)(de)絕大(da)部分學生(sheng)所面(mian)臨的(de)(de)(de)實(shi)(shi)際(ji)情況。如何讓錢生(sheng)錢是大(da)家想(xiang)(xiang)(xiang)得最(zui)(zui)多(duo)的(de)(de)(de)事(shi)情，然而(er)，畢竟收(shou)入有(you)限(xian)，很多(duo)想(xiang)(xiang)(xiang)法都不(bu)容易實(shi)(shi)現，建議處于(yu)這個階段的(de)(de)(de)朋友，理財最(zui)(zui)重要的(de)(de)(de)是開源，節流(liu)只是我們(men)生(sheng)活(huo)工作的(de)(de)(de)一(yi)部分，就像大(da)廈(sha)的(de)(de)(de)基(ji)層一(yi)樣(yang)。而(er)最(zui)(zui)重要的(de)(de)(de)是怎(zen)樣(yang)開源有(you)道，為了達到一(yi)個新目標，你必(bi)須不(bu)斷進(jin)步(bu)以(yi)(yi)求發(fa)展(zhan)，培養自(zi)(zi)己(ji)(ji)的(de)(de)(de)實(shi)(shi)力(li)以(yi)(yi)求進(jin)步(bu)，這才是真正的(de)(de)(de)生(sheng)財之(zhi)道。可以(yi)(yi)安心地(di)(di)發(fa)展(zhan)自(zi)(zi)己(ji)(ji)的(de)(de)(de)事(shi)業，積累自(zi)(zi)己(ji)(ji)的(de)(de)(de)經驗，充實(shi)(shi)自(zi)(zi)己(ji)(ji)，使自(zi)(zi)己(ji)(ji)不(bu)斷地(di)(di)提(ti)高，才會有(you)好的(de)(de)(de)發(fa)展(zhan)，要相信"機會總是給有(you)準備的(de)(de)(de)人"。

　　個人理財步驟3.讓存款獲最大收益

　　既然有了些許積蓄，也不(bu)能讓它閑置，我們建議把1萬元分(fen)為5份，分(fen)成5個20xx元，分(fen)別(bie)作出(chu)適當(dang)的(de)投(tou)資(zi)安排。這樣，家庭不(bu)會出(chu)現用錢危機，并可以獲得最(zui)大的(de)收益。

　　(1)用20xx元買國債，這是回報率較高而又很保險(xian)的一種投資。

　　(2)用20xx元買保險(xian)(xian)。以(yi)往人們的(de)(de)保險(xian)(xian)意識(shi)很淡薄，實際上購買保險(xian)(xian)也是一(yi)(yi)種較(jiao)好的(de)(de)投(tou)資方式，而且保險(xian)(xian)金不在利(li)息稅征收之列(lie)。尤其是各壽險(xian)(xian)公(gong)(gong)司都推出了(le)兩全型(xing)險(xian)(xian)種，增加了(le)有關"權益(yi)轉(zhuan)(zhuan)換(huan)"的(de)(de)條款，即(ji)一(yi)(yi)旦銀行(xing)利(li)率(lv)上升，客戶可在保險(xian)(xian)公(gong)(gong)司出售的(de)(de)險(xian)(xian)種中進(jin)行(xing)轉(zhuan)(zhuan)換(huan)，并(bing)獲(huo)得保險(xian)(xian)公(gong)(gong)司給予(yu)的(de)(de)一(yi)(yi)定(ding)的(de)(de)價(jia)格折(zhe)扣(kou)、免予(yu)核保等(deng)優惠政策(ce)。

　　(3)用20xx元(yuan)存定(ding)期存款，這是(shi)一種幾乎沒有風險的投資(zi)方(fang)式，也是(shi)未來對家庭生活的一種保(bao)障。

　　(4)用20xx元存活期存款，這是為了應(ying)急之用。如(ru)家(jia)里(li)臨時急需用錢(qian)，有一定數量的活期儲蓄(xu)存款可解燃眉之急，而(er)且存取又(you)很方便。

　　(5)用20xx元(yuan)投資(zi)(zi)P2P網(wang)貸平(ping)臺(tai)。如億元(yuan)寶平(ping)臺(tai)，年利率13%～18%，收益高，門檻低，投資(zi)(zi)金(jin)額50元(yuan)起，第三方資(zi)(zi)金(jin)托管(guan)，資(zi)(zi)金(jin)安全(quan)。無論(lun)你是(shi)(shi)上班族還(huan)是(shi)(shi)在校學生，都可以在平(ping)臺(tai)上投資(zi)(zi)理財(cai)，受(shou)到(dao)了(le)投資(zi)(zi)者的普遍歡迎。

理財個人工作計劃9

　　20xx年(nian)(nian)(nian)新(xin)一(yi)年(nian)(nian)(nian)新(xin)氣象(xiang)，是(shi)充(chong)滿激情(qing)的一(yi)年(nian)(nian)(nian)，努(nu)力(li)(li)總結去年(nian)(nian)(nian)工(gong)作中(zhong)的不足(zu)，鞏固(gu)好團(tuan)隊(dui)今(jin)年(nian)(nian)(nian)的管(guan)理工(gong)作，強有(you)力(li)(li)的提(ti)高團(tuan)隊(dui)的凝(ning)聚(ju)力(li)(li)、向心力(li)(li)及執行(xing)力(li)(li)，促進(jin)團(tuan)隊(dui)成(cheng)員(yuan)之間的感情(qing)，用飽(bao)滿的青春士氣，把今(jin)年(nian)(nian)(nian)的業(ye)績做(zuo)的提(ti)升，通過進(jin)一(yi)步優化管(guan)理計劃(hua)、精神文化建(jian)設和營銷(xiao)方案，深(shen)入推進(jin)x團(tuan)隊(dui)建(jian)設，堅定信心、眾(zhong)志一(yi)心、扎實(shi)完善今(jin)年(nian)(nian)(nian)的各項工(gong)作。做(zuo)好今(jin)年(nian)(nian)(nian)的工(gong)作意義重大。

　　一、充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。

　　去年，我們(men)團隊(dui)業績量做的(de)(de)(de)(de)(de)離(li)目(mu)標太遠，營(ying)(ying)銷計劃(hua)的(de)(de)(de)(de)(de)實(shi)施中遇到不(bu)少的(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)題。團隊(dui)在(zai)營(ying)(ying)銷宣傳當中，無(wu)法拿(na)到相應(ying)的(de)(de)(de)(de)(de)禮品(pin)實(shi)物及模(mo)擬(ni)品(pin)，不(bu)能(neng)更好(hao)的(de)(de)(de)(de)(de)做好(hao)宣傳計劃(hua)；銀行(xing)(xing)(xing)網(wang)點(dian)維護方(fang)面(mian)(mian)，因銀行(xing)(xing)(xing)業的(de)(de)(de)(de)(de)競爭，對證券公司的(de)(de)(de)(de)(de)客戶經理，要求過(guo)高，對于(yu)信用及、基(ji)金及存(cun)款(kuan)方(fang)面(mian)(mian)月度任務較(jiao)重。導(dao)致我們(men)的(de)(de)(de)(de)(de)客戶經理都在(zai)為維護好(hao)網(wang)點(dian)宣傳方(fang)面(mian)(mian)進(jin)度遲緩，雖然是團隊(dui)配合個人完善銀行(xing)(xing)(xing)網(wang)點(dian)維護，可(ke)是對于(yu)存(cun)款(kuan)難度還(huan)是較(jiao)大；對于(yu)銀行(xing)(xing)(xing)網(wang)點(dian)開發我們(men)處(chu)于(yu)劣(lie)勢(shi)，不(bu)能(neng)夠在(zai)為銀行(xing)(xing)(xing)提供存(cun)款(kuan)和更好(hao)雙贏“營(ying)(ying)銷方(fang)案”達成雙方(fang)的(de)(de)(de)(de)(de)合作目(mu)的(de)(de)(de)(de)(de)。沒(mei)有一個很好(hao)的(de)(de)(de)(de)(de)渠道開發，營(ying)(ying)銷計劃(hua)的(de)(de)(de)(de)(de)開展難度就增加了。

　　二、充分認識推進優化管理工作的重要性。

　　團(tuan)隊(dui)管理(li)進入(ru)了成長階(jie)段(duan)，一些(xie)深層次(ci)的(de)(de)問題可能還會凸(tu)顯出來，構建完善(shan)的(de)(de)團(tuan)隊(dui)管理(li)計(ji)劃尤為重(zhong)要，綜合計(ji)劃改(gai)革今年(nian)進入(ru)實質性實施階(jie)段(duan)，通過對(dui)于團(tuan)隊(dui)成員(yuan)間的(de)(de)凝聚力，向心(xin)力，執(zhi)行力及(ji)對(dui)工(gong)作(zuo)的(de)(de)熱情等現狀存在的(de)(de)一些(xie)問題，作(zuo)出新(xin)的(de)(de)優化計(ji)劃，及(ji)時(shi)解決其問題，完善(shan)團(tuan)隊(dui)管理(li)。

　　三、充分認識招聘成員的重要性。

　　新(xin)(xin)的(de)成(cheng)(cheng)員是(shi)團隊(dui)的(de)新(xin)(xin)鮮血液(ye)，是(shi)補(bu)充團隊(dui)發(fa)展的(de)重(zhong)要部(bu)分(fen)，沒有新(xin)(xin)成(cheng)(cheng)員的(de)增加，大(da)家庭(ting)的(de)組成(cheng)(cheng)也(ye)是(shi)不可(ke)能的(de)，公司對(dui)于招聘方(fang)面做出好的(de)優化方(fang)案，以團隊(dui)招聘細化。一并實施，善營銷目標。

　　充分的(de)(de)認識(shi)形勢問題和任務的(de)(de)目標，完善(shan)20xx年，團隊新景象，新變(bian)化完善(shan)完成各(ge)項任務，好(hao)以下6個(ge)方面的(de)(de)工作。

　　（一）營銷管理制度：

　　1、日常管理：

　　①分(fen)組(zu)管理(li)制度：工作中，將團隊分(fen)成3個小組(zu)，通(tong)(tong)過把人(ren)數(shu)落(luo)實到分(fen)組(zu)，由小組(zu)長進行管理(li)，提(ti)高其(qi)團隊發展。并(bing)通(tong)(tong)過與小組(zu)長溝通(tong)(tong)，更(geng)深入的了解到團隊每個成員工作上、生(sheng)活上的情況，工作上進行良性競爭。

　　②日常(chang)一對(dui)一管(guan)理(li)：工作中，多與團隊成員溝(gou)通(tong)，了解趨于成員的(de)展業情況及宣傳中遇到的(de)問(wen)題，及時指導，給予(yu)他們鼓勵和支持(chi)。

　　③工(gong)作(zuo)效(xiao)率(lv)制度：工(gong)作(zuo)中，要銷售(shou)人員，熟悉(xi)自己的崗位(wei)職責：

　　1、千(qian)方百計完成區(qu)域銷售任務(wu)；

　　2、努力完(wan)成銷售中的各(ge)項要求；

　　3、負責嚴格執行客戶(hu)開戶(hu)手續流程(cheng)；

　　4、積極廣(guang)泛(fan)收(shou)集(ji)市場信息并及時整理上報；

　　5、嚴格遵守公司各項規(gui)章制度；

　　6、對工作具有較(jiao)高的(de)(de)敬(jing)業精(jing)神和高度的(de)(de)主(zhu)人翁責任感；

　　7、完成領導(dao)交辦的(de)其(qi)它工作。

　　建(jian)立團(tuan)隊(dui)高效(xiao)率的工(gong)(gong)作精神(shen)，團(tuan)隊(dui)以每個(ge)月(yue)16日之前完成(cheng)當月(yue)工(gong)(gong)作情況，通過高效(xiao)率模(mo)式(shi)對新員(yuan)工(gong)(gong)進行影響，便于后期(qi)團(tuan)隊(dui)管理。

　　2、會議管理

　　團隊會(hui)議(yi)是團隊發展(zhan)的.重要環節，會(hui)議(yi)是現代管理(li)的一(yi)種重要手段，銷售(shou)人員對公司的指示精神理(li)解不夠，銷售(shou)心態就不穩定，就不會(hui)嚴(yan)格(ge)按(an)照(zhao)終端思路(lu)開拓客戶，工作效(xiao)率就大大折扣。

　　①工作內容(rong)：通過(guo)會(hui)議中回顧和總結昨(zuo)天的工作，進(jin)行業績(ji)分(fen)析，認識到(dao)其不(bu)足，對其批評，共(gong)同(tong)交流，找到(dao)好(hao)的方法和途徑，解(jie)決市場遺留問(wen)題(ti)，恢復(fu)市場肌體(ti)，提高工作效率。（內容(rong)：新增資產，開(kai)戶(hu)數，客戶(hu)疑問(wen)）

　　②會議精神：一(yi)(yi)天之際在于(yu)晨，周(zhou)一(yi)(yi)是當周(zhou)的關(guan)鍵日子，通過周(zhou)一(yi)(yi)開(kai)會對(dui)上(shang)周(zhou)工(gong)作不(bu)足進行批(pi)評指(zhi)正，指(zhi)正的方(fang)式決(jue)定了其(qi)主(zhu)要意義(yi)，營銷主(zhu)要的成功(gong)方(fang)法(fa)，無異于(yu)精神支(zhi)持和鼓勵，使人有更高(gao)的上(shang)進心。周(zhou)一(yi)(yi)對(dui)大(da)家工(gong)作進行鼓勵，調動起積(ji)極性，致使工(gong)作順(shun)利完(wan)成。

　　③會(hui)議文化：會(hui)議中增加才(cai)藝(yi)展示，把(ba)個人(ren)優(you)秀的一面展現出來，彰顯其(qi)自信和(he)人(ren)格魅力(li)(li)(li)，鼓舞其(qi)團隊士氣，增強其(qi)團隊向(xiang)心力(li)(li)(li)和(he)凝聚力(li)(li)(li)。

　　（二）人員招聘：

　　銷售團(tuan)(tuan)隊組(zu)建，人員招(zhao)聘(pin)是重要(yao)的(de)部分，不斷(duan)地補充新力量，團(tuan)(tuan)隊才能更好的(de)發展(zhan)。招(zhao)聘(pin)分一下三個方(fang)面(mian)：

　　①網站招聘(pin)：通過助(zhu)理在智聯(lian)網招聘(pin)，招募優秀成員。

　　②人才市(shi)場招聘(pin)：結合人才大市(shi)場，進行招聘(pin)。

　　③校(xiao)(xiao)企合作(zuo)：這個(ge)是(shi)創(chuang)新招(zhao)聘的一中新方(fang)式，目前(qian)還沒有成(cheng)(cheng)功，通(tong)過與學校(xiao)(xiao)領導進(jin)行溝通(tong)，開(kai)辦期(qi)畢(bi)(bi)業(ye)(ye)生校(xiao)(xiao)企合作(zuo)，在(zai)(zai)畢(bi)(bi)業(ye)(ye)生畢(bi)(bi)業(ye)(ye)前(qian)進(jin)行培訓，了解其優秀成(cheng)(cheng)員，招(zhao)募(mu)到公司（在(zai)(zai)與深圳(zhen)職業(ye)(ye)技(ji)術學院(yuan)進(jin)行中）

　　（三）區域培訓：

　　在公司的(de)組織的(de)培(pei)訓下，團(tuan)隊內(nei)部(bu)進行新(xin)員工開(kai)戶培(pei)訓強(qiang)化方案。

　　①新員工開戶流程及(ji)企業(ye)(ye)文化代訓（A股，B股開，基金，創業(ye)(ye)板，機構開戶戶）

　　②銷售技(ji)巧及話術培(pei)訓（SWOT分(fen)析教材，客戶面(mian)談(tan)溝通(tong)的技(ji)巧，銀行網點(dian)開發維(wei)護(hu)）

　　③從(cong)業資格考試培訓(xun)（證券(quan)基(ji)礎知(zhi)識，證券(quan)交易(yi)知(zhi)識）

　　（四(si)）網點開(kai)發及維護(hu)

　　目前有崗廈交(jiao)通銀行(xing)(xing)和網點，建業(ye)小區(qu)網點，通過網點巡(xun)查和銀行(xing)(xing)行(xing)(xing)長了解其(qi)客(ke)戶經理(li)工(gong)作(zuo)情況(kuang)，加(jia)強其(qi)維護和業(ye)績促(cu)成。

　　通過完成(cheng)上述(shu)工(gong)(gong)作，使我(wo)認識到一個優(you)秀團(tuan)(tuan)隊應當具有(you)優(you)秀的(de)(de)管理能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)(li)，不斷(duan)強(qiang)(qiang)化的(de)(de)團(tuan)(tuan)隊服(fu)務意識，遇事養成(cheng)個人經常(chang)換(huan)位(wei)思考(kao)的(de)(de)能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)(li)，良(liang)好的(de)(de)協調、溝通能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)(li)，及時發現、解決問題(ti)的(de)(de)能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)(li)，準確分析、判(pan)斷(duan)、預測市場的(de)(de)能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)(li)，對于管理者保持管理信息(xi)及時、對稱的(de)(de)能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)(li)，良(liang)好的(de)(de)語(yu)言表達能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)(li)，較強(qiang)(qiang)的(de)(de)創新能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)(li)。以提(ti)高團(tuan)(tuan)隊工(gong)(gong)作效(xiao)率和(he)工(gong)(gong)作質量為標準，這樣才(cai)能(neng)(neng)(neng)不斷(duan)增(zeng)強(qiang)(qiang)團(tuan)(tuan)隊工(gong)(gong)作的(de)(de)號召力(li)(li)(li)、凝聚力(li)(li)(li)和(he)戰斗(dou)力(li)(li)(li)。

　　無(wu)論(lun)(lun)是單位還是個人，無(wu)論(lun)(lun)辦什么事情，事先都應有個打算和安排。有了工(gong)(gong)作計劃，工(gong)(gong)作就(jiu)有了明確的目(mu)標和具體的步驟(zou)，就(jiu)可以協調(diao)大(da)家的行(xing)(xing)動(dong)，增強工(gong)(gong)作的主動(dong)性，減少(shao)盲目(mu)性，使工(gong)(gong)作有條不紊(wen)地進行(xing)(xing)。

　　時間如流水，眨(zha)眼間我(wo)們就告別了忙碌(liu)的(de)20xx，迎來了嶄新的(de)20xx.在20xx年(nian)的(de)工作(zuo)(zuo)中(zhong)(zhong)(zhong)，我(wo)們有付出(chu)也有收獲(huo)。在工作(zuo)(zuo)崗位中(zhong)(zhong)(zhong)，加強財務(wu)(wu)管(guan)理、推動規范管(guan)理和加強財務(wu)(wu)知識學(xue)習教育。做到(dao)財務(wu)(wu)工作(zuo)(zuo)長(chang)計劃(hua)，短安(an)排。使財務(wu)(wu)工作(zuo)(zuo)在規范化、制度化的(de)良好環境中(zhong)(zhong)(zhong)更好地發(fa)揮作(zuo)(zuo)用(yong)。特擬訂20xx工作(zuo)(zuo)計劃(hua)。

　　一、參加財務人員繼續教育每年財務人員都要參加財政局組織的財務人員繼續教育

　　首(shou)先參加財務人員繼續教育，了解新(xin)準(zhun)則體系(xi)框(kuang)架，掌握和(he)(he)領會新(xin)準(zhun)則內容(rong)，要(yao)點、和(he)(he)精(jing)髓。全面按新(xin)準(zhun)則的(de)規范要(yao)求，熟練地運用新(xin)準(zhun)則等，進行帳務處理和(he)(he)財務相關報表(biao)、表(biao)格的(de)編制。參加繼續教育后(hou)，匯報學習情況報告。

　　二、加強規范現金管理，做好日常核算

　　1、根據新的制(zhi)度與準則結合(he)實際情(qing)況(kuang)，進行業務核算，做好財務工作。

　　2、做好本職工作(zuo)的同時(shi)，處理好同其他部(bu)門的協調關系.

　　3、財務人員必須(xu)按崗位責任制堅持(chi)原則，秉公辦事，做出(chu)表率(lv)。

　　4、完成(cheng)領導臨時(shi)交(jiao)辦的其他工作。

　　三、個人見意措施

　　要求財務(wu)(wu)管(guan)理(li)科(ke)學化(hua)(hua)(hua)，核算規范化(hua)(hua)(hua)，費用控制全(quan)理(li)化(hua)(hua)(hua)，強化(hua)(hua)(hua)監督度，細化(hua)(hua)(hua)工(gong)作(zuo)(zuo)，切實(shi)體(ti)現財務(wu)(wu)管(guan)理(li)的作(zuo)(zuo)用。使(shi)得財務(wu)(wu)運作(zuo)(zuo)趨于更(geng)合理(li)化(hua)(hua)(hua)、健康化(hua)(hua)(hua)，更(geng)能符(fu)合公(gong)(gong)司發展的步(bu)伐。總的來說，在(zai)新的一年里，我會(hui)在(zai)提高(gao)自身業務(wu)(wu)操(cao)作(zuo)(zuo)能力的同時(shi)，充分(fen)發揮財務(wu)(wu)的職(zhi)能作(zuo)(zuo)用，積(ji)極完成全(quan)年的各項工(gong)作(zuo)(zuo)計劃(hua)，以最(zui)大限(xian)度地報務(wu)(wu)于公(gong)(gong)司。為我公(gong)(gong)司的穩(wen)健發展而做(zuo)出更(geng)大的貢獻。

理財個人工作計劃10

　　現(xian)在(zai)(zai)有(you)(you)(you)很多的(de)大(da)學生(sheng)都是(shi)在(zai)(zai)畢業以(yi)后(hou)選擇留在(zai)(zai)自己上(shang)學的(de)城(cheng)市，一(yi)來(lai)對(dui)城(cheng)市有(you)(you)(you)了(le)感(gan)情，二來(lai)也希望(wang)能在(zai)(zai)大(da)的(de)城(cheng)市有(you)(you)(you)所發(fa)展(zhan)，而現(xian)在(zai)(zai)很多大(da)城(cheng)市勞動力過剩，大(da)學生(sheng)想找到一(yi)個自己喜歡(huan)又(you)有(you)(you)(you)較高收入(ru)(ru)的(de)職位已經變得(de)非(fei)常難，很多剛畢業的(de)朋友月收入(ru)(ru)都可能徘徊在(zai)(zai)XX元人(ren)民幣左右(you)，如果您是(shi)這(zhe)樣的(de)情況，讓我們來(lai)核(he)算(suan)一(yi)下，如何利用手中的(de)有(you)(you)(you)限(xian)資金來(lai)進行理(li)財。

　　如(ru)果(guo)您是單身(shen)一人(ren)，月收入(ru)(ru)在XX人(ren)民幣，又沒有其他的獎金分紅(hong)等收入(ru)(ru)，那年收入(ru)(ru)就固定在25000元左右。如(ru)何來支配這(zhe)些錢呢?

　　個人理財步驟1.收入要按比例分配

　　生活(huo)費(fei)占(zhan)收(shou)入30%-40%，首(shou)先，你要拿出每個月必須支(zhi)付的生活(huo)費(fei)。如房租、水(shui)電、通(tong)訊費(fei)、柴(chai)米油鹽(yan)等，這部分(fen)約占(zhan)收(shou)入三分(fen)之(zhi)一(yi)。它們是你生活(huo)中不可或缺的部分(fen)，滿足(zu)你最(zui)基本的物質(zhi)需求。

　　儲(chu)蓄(xu)占(zhan)收入10%-20%其次，是自(zi)己(ji)(ji)用來儲(chu)蓄(xu)的(de)(de)部(bu)分，約占(zhan)收入的(de)(de)10%-20%。很(hen)多人每次也都會(hui)(hui)在月(yue)(yue)初存(cun)(cun)錢，但是到了月(yue)(yue)底的(de)(de)時候，往往就變(bian)成了泡沫，存(cun)(cun)進去的(de)(de)大部(bu)分又取出來了，而且是不知(zhi)不覺的(de)(de)，好像憑(ping)空消失了一樣，總(zong)是在自(zi)己(ji)(ji)喜(xi)歡的(de)(de)衣飾、雜志、cd或朋友聚會(hui)(hui)上不加以(yi)節制。你要自(zi)己(ji)(ji)提醒自(zi)己(ji)(ji)，起碼(ma)，你的(de)(de)存(cun)(cun)儲(chu)能保證你3個月(yue)(yue)的(de)(de)基(ji)本(ben)生(sheng)活。要知(zhi)道(dao)，現在很(hen)多公司(si)動(dong)輒(zhe)減薪裁員(yuan)。如(ru)果你一點儲(chu)蓄(xu)都沒有(you)，一旦工作發(fa)生(sheng)了變(bian)動(dong)，你將會(hui)(hui)非常(chang)被動(dong)。

　　而且這3個(ge)月(yue)的收入可(ke)(ke)以成為你(ni)的定(ding)心(xin)丸(wan)，工作實在干得不開心(xin)了，忍(ren)(ren)無(wu)可(ke)(ke)忍(ren)(ren)無(wu)需再忍(ren)(ren)時，你(ni)可(ke)(ke)以瀟灑地對老板(ban)說聲"拜拜"。

　　活動資金占收入30%-40%，剩(sheng)下的(de)這(zhe)部分錢，約占收入的(de)三分之一(yi)。可(ke)以根據自己當時的(de)生活目標，側重(zhong)地花在不同的(de)地方。譬(pi)如假期可(ke)以安排(pai)旅游;服(fu)裝打折時可(ke)以購進自己心(xin)儀已久的(de)牌(pai)子貨;還有朋(peng)友聚會的(de)開銷。最(zui)關鍵的(de)是(shi)，即使一(yi)發薪水就(jiu)把這(zhe)部分用完了，也可(ke)當是(shi)一(yi)次(ci)教訓，可(ke)以懲罰自己一(yi)個月內什么都不能再干了(就(jiu)當是(shi)收入全部支出了吧)，印象會很(hen)深刻而且有效。

　　個人理財步驟2.開源是生財的根本

　　除去(qu)吃、穿、住、行(xing)以及(ji)其他的(de)(de)(de)(de)消費外(wai)，再怎么(me)節省，估(gu)計(ji)您(nin)現在的(de)(de)(de)(de)狀(zhuang)況(kuang)，一(yi)年(nian)也只(zhi)有10000元的(de)(de)(de)(de)積(ji)(ji)蓄，想(xiang)來這(zhe)些(xie)都是剛(gang)畢(bi)業的(de)(de)(de)(de)絕大部分學生(sheng)所面(mian)臨的(de)(de)(de)(de)實際情況(kuang)。如何(he)讓(rang)錢生(sheng)錢是大家想(xiang)得最(zui)多的(de)(de)(de)(de)事情，然而，畢(bi)竟收入有限，很多想(xiang)法都不(bu)容易實現，建議處(chu)于(yu)這(zhe)個(ge)階段的(de)(de)(de)(de)朋友，理財(cai)最(zui)重要(yao)的(de)(de)(de)(de)是開源(yuan)，節流(liu)只(zhi)是我們生(sheng)活工作的(de)(de)(de)(de)`一(yi)部分，就(jiu)像大廈(sha)的(de)(de)(de)(de)基層一(yi)樣(yang)。而最(zui)重要(yao)的(de)(de)(de)(de)是怎樣(yang)開源(yuan)有道(dao)，為(wei)了達到一(yi)個(ge)新目標(biao)，你必須不(bu)斷進(jin)步(bu)以求(qiu)發(fa)(fa)展，培養自(zi)己的(de)(de)(de)(de)實力以求(qiu)進(jin)步(bu)，這(zhe)才(cai)是真正的(de)(de)(de)(de)生(sheng)財(cai)之道(dao)。可(ke)以安心地(di)發(fa)(fa)展自(zi)己的(de)(de)(de)(de)事業，積(ji)(ji)累自(zi)己的(de)(de)(de)(de)經驗，充(chong)實自(zi)己，使(shi)自(zi)己不(bu)斷地(di)提高，才(cai)會有好的(de)(de)(de)(de)發(fa)(fa)展，要(yao)相信"機會總是給有準(zhun)備的(de)(de)(de)(de)人"。

　　個人理財步驟3.讓存款獲最大收益

　　既然有了些許積蓄，也不(bu)能讓它閑(xian)置，我們建議把1萬(wan)元分(fen)為(wei)5份，分(fen)成5個XX元，分(fen)別(bie)作出適當的投資安排(pai)。這樣，家庭不(bu)會出現用錢(qian)危機，并(bing)可以(yi)獲(huo)得最大的收益。

　　(1)用XX元買國債，這(zhe)是回報率較高而又很保險的一種(zhong)投資。

　　(2)用XX元買保(bao)(bao)險(xian)(xian)。以往人們的(de)(de)(de)保(bao)(bao)險(xian)(xian)意識很淡(dan)薄(bo)，實際(ji)上購買保(bao)(bao)險(xian)(xian)也是一(yi)種較好的(de)(de)(de)投資方(fang)式，而且保(bao)(bao)險(xian)(xian)金不在(zai)利(li)息稅征收之(zhi)列。尤其(qi)是各壽險(xian)(xian)公司都推出了兩(liang)全(quan)型險(xian)(xian)種，增加了有關"權益(yi)轉換"的(de)(de)(de)條款，即一(yi)旦銀(yin)行利(li)率上升，客戶可在(zai)保(bao)(bao)險(xian)(xian)公司出售的(de)(de)(de)險(xian)(xian)種中進行轉換，并(bing)獲得保(bao)(bao)險(xian)(xian)公司給予的(de)(de)(de)一(yi)定的(de)(de)(de)價格折扣、免予核保(bao)(bao)等優(you)惠政策。

　　(3)用XX元(yuan)存(cun)定期存(cun)款，這是(shi)一(yi)種幾(ji)乎沒有風險的投資方式，也是(shi)未(wei)來對家庭生(sheng)活的一(yi)種保障。

　　(4)用(yong)XX元存活期(qi)存款，這是為了應急之(zhi)用(yong)。如家里臨(lin)時急需用(yong)錢，有一定(ding)數量的活期(qi)儲蓄存款可解(jie)燃眉之(zhi)急，而且(qie)存取又(you)很方便。

　　(5)用(yong)XX元(yuan)投(tou)(tou)資(zi)p2p網貸平臺。如億元(yuan)寶平臺，年利率13%～18%，收益高(gao)，門(men)檻低，投(tou)(tou)資(zi)金(jin)額50元(yuan)起，第三方資(zi)金(jin)托管，資(zi)金(jin)安全。無論你是(shi)上班族還是(shi)在(zai)校(xiao)學(xue)生(sheng)，都可(ke)以(yi)在(zai)平臺上投(tou)(tou)資(zi)理財，受(shou)到了投(tou)(tou)資(zi)者的普遍歡(huan)迎。

理財個人工作計劃11

　　一、擴銷售隊伍，加強業務培訓

　　人才的(de)(de)(de)引(yin)進(jin)和培養是最根本的(de)(de)(de)，人才是企業(ye)(ye)的(de)(de)(de)排頭兵(bing)，企業(ye)(ye)無人側止(zhi)。因(yin)20xx年有個別市場(chang)會做出調(diao)整以(yi)及業(ye)(ye)務(wu)員的(de)(de)(de)調(diao)動分配，目(mu)前必(bi)須加快人才的(de)(de)(de)引(yin)進(jin)不斷補充(chong)新鮮的(de)(de)(de)血液(ye)。鐵打(da)的(de)(de)(de)營盤流水(shui)的(de)(de)(de)兵(bing)，所以(yi)也要在留住優秀的(de)(de)(de)銷(xiao)售人才上下功夫，穩定銷(xiao)售團(tuan)隊，成熟(shu)業(ye)(ye)務(wu)員的(de)(de)(de)流失對公司的(de)(de)(de)發展和財(cai)政(zheng)損失不言而喻。所以(yi)希望公司給(gei)業(ye)(ye)務(wu)員提(ti)供(gong)完善的(de)(de)(de)后勤保障和待遇(yu)保障，增(zeng)加業(ye)(ye)務(wu)員歸屬感，提(ti)高(gao)銷(xiao)售積(ji)極性。

　　按照公(gong)司的(de)(de)(de)長(chang)遠發展，培養一個(ge)優秀穩定的(de)(de)(de)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)團隊至關重要。建立(li)定期(qi)培訓(xun)(xun)制(zhi)度，不斷地培訓(xun)(xun)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)人(ren)員執(zhi)行銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)計(ji)劃的(de)(de)(de)專(zhuan)業(ye)(ye)技能(neng)。組(zu)織(zhi)室(shi)外訓(xun)(xun)練如拓展活動(dong)等，增強(qiang)團隊凝聚力(li)、集體(ti)榮譽感。不定期(qi)的(de)(de)(de)業(ye)(ye)務(wu)經驗及主題(ti)(ti)交流學習，可(ke)以及時了解(jie)(jie)業(ye)(ye)務(wu)員工(gong)作中(zhong)遇到的(de)(de)(de)問(wen)題(ti)(ti)，家討論和(he)提(ti)出個(ge)人(ren)意見，總結和(he)分析。這樣不但提(ti)高了家的(de)(de)(de)主觀能(neng)動(dong)性，也有(you)(you)效的(de)(de)(de)提(ti)高自(zi)身(shen)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)能(neng)力(li)和(he)改掉(diao)之前(qian)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)中(zhong)所走的(de)(de)(de)誤區。樹立(li)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)人(ren)＂解(jie)(jie)決(jue)問(wen)題(ti)(ti)是(shi)職責＂的(de)(de)(de)職業(ye)(ye)操守。形成業(ye)(ye)務(wu)員的(de)(de)(de)培訓(xun)(xun)模式(shi)：問(wen)題(ti)(ti)-答案-目(mu)標-行動(dong)-結果-業(ye)(ye)績。有(you)(you)了問(wen)題(ti)(ti)才(cai)有(you)(you)答案，有(you)(you)了答案才(cai)有(you)(you)目(mu)標，有(you)(you)目(mu)標才(cai)會影響行動(dong)，行動(dong)決(jue)xx果，結果決(jue)定業(ye)(ye)績。

　　二、銷售計劃的流程管理

　　銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)計(ji)(ji)(ji)劃(hua)(hua)流程(cheng)管理的(de)(de)(de)核(he)(he)心是＂做正(zheng)確(que)的(de)(de)(de)事＂提供真實的(de)(de)(de)和有參考價值得信息，明瓤(rang)個(ge)(ge)(ge)業(ye)務人員的(de)(de)(de)責權利(li)(li)和考核(he)(he)，通過(guo)正(zheng)確(que)有效(xiao)的(de)(de)(de)策略方法達到原定的(de)(de)(de)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)目標；而計(ji)(ji)(ji)劃(hua)(hua)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)的(de)(de)(de)難點，在(zai)于(yu)過(guo)程(cheng)管理，其核(he)(he)心是＂正(zheng)確(que)的(de)(de)(de)做事＂，是將(jiang)計(ji)(ji)(ji)劃(hua)(hua)轉化(hua)為行(xing)(xing)動(dong)和任(ren)務的(de)(de)(de)過(guo)程(cheng)，因此計(ji)(ji)(ji)劃(hua)(hua)的(de)(de)(de)制(zhi)定必(bi)須細化(hua)，現已細化(hua)到了每個(ge)(ge)(ge)業(ye)務員的(de)(de)(de)任(ren)務指標和市場分配，激勵(li)的(de)(de)(de)制(zhi)度保障(zhang)等，為了有效(xiao)激勵(li)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)團隊，在(zai)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)計(ji)(ji)(ji)劃(hua)(hua)時化(hua)地發揮主觀能(neng)動(dong)性，嚴格(ge)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)績效(xiao)考核(he)(he)制(zhi)度，使銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)計(ji)(ji)(ji)劃(hua)(hua)的(de)(de)(de)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)和落實情況同每個(ge)(ge)(ge)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)人的(de)(de)(de)切身利(li)(li)益相關聯。并且，要建立定期(qi)會議匯報(bao)、總結、分析制(zhi)度，保證計(ji)(ji)(ji)劃(hua)(hua)在(zai)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)過(guo)程(cheng)中出現的(de)(de)(de)問(wen)題能(neng)夠及時地得到總結和改(gai)進。

　　為了有效(xiao)的(de)(de)(de)控(kong)制貨(huo)款(kuan)(kuan)風(feng)險(xian)(xian)，提高貨(huo)款(kuan)(kuan)回(hui)(hui)收(shou)率，以風(feng)險(xian)(xian)防控(kong)為主線，堅持制度先行。加強客戶(hu)(hu)政策(ce)和應收(shou)賬款(kuan)(kuan)的(de)(de)(de)執行，要定期通報客戶(hu)(hu)賬款(kuan)(kuan)的(de)(de)(de)動(dong)向，對(dui)貨(huo)款(kuan)(kuan)拖欠超期客戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)要加強跟蹤，掌握(wo)完(wan)整的(de)(de)(de)客戶(hu)(hu)信(xin)息。對(dui)信(xin)譽和回(hui)(hui)款(kuan)(kuan)及時的(de)(de)(de)客戶(hu)(hu)應給予(yu)適當的(de)(de)(de)獎勵或優惠的(de)(de)(de)價格，也可以考慮年底返(fan)點等政策(ce)，刺(ci)激客戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)付(fu)款(kuan)(kuan)信(xin)譽。建立完(wan)善的(de)(de)(de)客戶(hu)(hu)檔案。應收(shou)款(kuan)(kuan)的(de)(de)(de)回(hui)(hui)款(kuan)(kuan)情況也直接(jie)掛鉤業務(wu)人員的(de)(de)(de)考核。

　　三、銷售計劃的量化、表格化管理

　　今(jin)年銷售(shou)計劃(hua)(hua)(hua)(hua)已經(jing)按(an)照區域、渠道、產品(pin)進(jin)行量(liang)化，將量(liang)化后的(de)(de)(de)(de)銷售(shou)計劃(hua)(hua)(hua)(hua)落實到季計劃(hua)(hua)(hua)(hua)、月計劃(hua)(hua)(hua)(hua)、周計劃(hua)(hua)(hua)(hua)進(jin)行具體執行。然后，建立信息(xi)(xi)系(xi)統及(ji)(ji)時地(di)收集和(he)饋信息(xi)(xi)，時時監督和(he)追蹤(zong)銷售(shou)計劃(hua)(hua)(hua)(hua)的(de)(de)(de)(de)執行情(qing)況。業務人員(yuan)的(de)(de)(de)(de)月、周總結計劃(hua)(hua)(hua)(hua)管理(li)(li)表(biao)格，能(neng)使(shi)執行信息(xi)(xi)快速地(di)得到饋，便于(yu)銷售(shou)管理(li)(li)者(zhe)及(ji)(ji)時知(zhi)道業務人員(yuan)在(zai)做(zuo)什么？做(zuo)的(de)(de)(de)(de)'怎么樣？也便于(yu)公司領導及(ji)(ji)時地(di)指導和(he)修正銷售(shou)計劃(hua)(hua)(hua)(hua)的(de)(de)(de)(de)執行。

　　管理(li)始于(yu)計(ji)劃，終于(yu)控(kong)制，任(ren)(ren)何(he)一項工(gong)作(zuo)只(zhi)要有(you)了(le)(le)計(ji)劃，就說(shuo)明公司的(de)(de)經營(ying)(ying)活動(dong)在執行前已經經過了(le)(le)對有(you)價值信息的(de)(de)科學(xue)(xue)預測、全面(mian)分析、系統籌(chou)劃，以及制訂了(le)(le)相(xiang)應的(de)(de)保障措施，從而確保了(le)(le)公司經營(ying)(ying)工(gong)作(zuo)結果(guo)是可(ke)預測、可(ke)控(kong)制的(de)(de)。面(mian)對目前碳布市場產(chan)品同質化的(de)(de)激(ji)烈競爭(zheng)，銷售(shou)業績的(de)(de)提升和產(chan)品的(de)(de)發展，使得任(ren)(ren)何(he)的(de)(de)銷售(shou)計(ji)劃和變動(dong)都必須(xu)具有(you)前瞻性，效(xiao)果(guo)也必須(xu)處于(yu)可(ke)控(kong)的(de)(de)狀態(tai)下。因此(ci)，計(ji)劃是企(qi)業經營(ying)(ying)活動(dong)的(de)(de)基礎，不斷(duan)提高(gao)計(ji)劃的(de)(de)科學(xue)(xue)性，使工(gong)作(zuo)變得輕松有(you)序更有(you)效(xiao)。

　　四、合理劃分市場，提升工作效率

　　20xx年(nian)業(ye)(ye)務員負責市場(chang)會有所(suo)(suo)調動(dong)，盡量在路途距離和區域(yu)上合(he)理化。業(ye)(ye)務員采用每(mei)月15日出(chu)(chu)差工作日制度(du)(du)，原則上同進(jin)(jin)(jin)同出(chu)(chu)。增(zeng)加(jia)了跑市場(chang)的(de)力(li)(li)度(du)(du)，對(dui)一些老客(ke)(ke)戶(hu)(hu)加(jia)以鞏固(gu)，推進(jin)(jin)(jin)對(dui)新(xin)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)、單(dan)子的(de)把握和跟蹤力(li)(li)度(du)(du)。對(dui)應收(shou)賬款(kuan)，及(ji)時(shi)(shi)進(jin)(jin)(jin)行督促和控制。發現(xian)問題(ti)及(ji)時(shi)(shi)解決(jue)，工作效(xiao)率(lv)也會有所(suo)(suo)提高。銷售(shou)人員現(xian)局限于老客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)維護上，對(dui)新(xin)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)開(kai)發力(li)(li)度(du)(du)不足，20xx年(nian)除(chu)了穩定老客(ke)(ke)戶(hu)(hu)，還要出(chu)(chu)臺措(cuo)施加(jia)強新(xin)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)開(kai)發，合(he)理的(de)利用出(chu)(chu)差時(shi)(shi)間。

　　之前(qian)xx、xx和(he)xx是(shi)xx倚城希望能(neng)做(zuo)總(zong)代(dai)理，xx由xx意統代(dai)理，但20xx年代(dai)理商的(de)銷(xiao)售業績未能(neng)得到體現，20xx年對選擇代(dai)理商要有一定的(de)要求和(he)政策。在(zai)市場上(shang)加強對xx、xx等經濟發達的(de)市級地區的(de)銷(xiao)售力度，擴對xx、xx、xx、xx等地方的(de)銷(xiao)售。

　　五、螺紋筋、雙向布市場的開拓

　　新增加了碳纖維(wei)螺紋(wen)筋(jin)產(chan)品，爭(zheng)取也制定出行業規范標準來，讓公司產(chan)品更(geng)具(ju)有競爭(zheng)力和說服力。

　　目(mu)前對(dui)于雙向布的市(shi)場還沒有專職的人和(he)花力(li)度(du)去(qu)進行開(kai)拓，在(zai)碳纖維制品、體育器材等行業上沒有花什么(me)時間和(he)精力(li)去(qu)推廣。20xx年公司是否考慮增加業務員專項負(fu)責此類市(shi)場？

　　六、明確管理層級、流程

　　高層領(ling)導(dao)確實具有更的(de)決策權。但是(shi)我認(ren)為設立(li)中層領(ling)導(dao)的(de)目的(de)在于(yu)：為公(gong)司(si)創造效(xiao)益；在業(ye)務(wu)過程(cheng)當(dang)中公(gong)司(si)解決問題；在職能(neng)范(fan)圍內分(fen)解、承(cheng)擔責(ze)任(ren)。明確各崗位職責(ze)，除(chu)了明確銷(xiao)售(shou)人員的(de)職責(ze)外。重要的(de)是(shi)一個部門領(ling)導(dao)的(de)職能(neng)，到底有多少事情、什么事情是(shi)銷(xiao)售(shou)經理(li)(li)(li)有權利決定(ding)的(de)。形成嚴格(ge)的(de)＂金(jin)字(zi)塔(ta)＂管理(li)(li)(li)模式。當(dang)組織(zhi)不斷壯(zhuang)之(zhi)后，人的(de)精力和能(neng)力是(shi)很難(nan)再直(zhi)接適(shi)應不斷膨脹的(de)管理(li)(li)(li)層面。中間(jian)的(de)管理(li)(li)(li)流程(cheng)直(zhi)接影(ying)響著(zhu)管理(li)(li)(li)的(de)結果。＂扁(bian)平(ping)式＂管理(li)(li)(li)也(ye)只適(shi)合于(yu)小(xiao)組織(zhi)。

　　公(gong)司雖在人(ren)(ren)力管理上投入量成本(ben)，但(dan)在監管和(he)基本(ben)制(zhi)度(du)上跟不上的(de)話，也只是(shi)勞(lao)命(ming)傷財，收效甚微。容(rong)易出現管理渙(huan)散和(he)＂集而不團＂的(de)現象。應建立充分(fen)的(de)信任(ren)和(he)職能，給予一定(ding)的(de)發揮空(kong)間。所謂的(de)＂疑人(ren)(ren)不用＂。

　　隨(sui)著公司管(guan)理逐步(bu)的正規化，各項制度和保(bao)障完(wan)善化。相信20xx年(nian)一定能取得非常(chang)好的成績！

理財個人工作計劃12

　　隨(sui)著物質財富(fu)的不(bu)斷積累，很(hen)多人(ren)(ren)都(dou)認識(shi)到理(li)財規(gui)劃(hua)的重要性，但很(hen)多人(ren)(ren)又(you)都(dou)在為(wei)如(ru)何(he)做好理(li)財規(gui)劃(hua)犯愁。如(ru)果真的不(bu)知道怎么(me)辦(ban)，那(nei)就從記賬開始吧！

　　理財是為實現(xian)人生美好目標服務的。

　　人的(de)(de)愿望是無窮的(de)(de)，但可用的(de)(de)資(zi)源是有限(xian)的(de)(de)。從這(zhe)(zhe)個意義上說(shuo)，理財(cai)的(de)(de)關鍵是如何取舍，而記賬應能解決(jue)這(zhe)(zhe)個難題(ti)。

　　收支(zhi)財(cai)務(wu)狀(zhuang)況是達(da)成(cheng)理財(cai)目標的基(ji)礎。如(ru)何(he)了解自(zi)己(ji)(ji)的財(cai)務(wu)狀(zhuang)況呢？記賬是個好辦法。逐筆(bi)記錄自(zi)己(ji)(ji)的每一(yi)筆(bi)收入和支(zhi)出，并在每個月底做(zuo)一(yi)次匯總，久而久之，就對自(zi)己(ji)(ji)的財(cai)務(wu)狀(zhuang)況了如(ru)指掌了。

　　同時，記(ji)賬還(huan)能(neng)對(dui)自己(ji)的(de)支(zhi)(zhi)出(chu)(chu)作出(chu)(chu)分(fen)析，了(le)解哪(na)些支(zhi)(zhi)出(chu)(chu)是必需的(de)，哪(na)些支(zhi)(zhi)出(chu)(chu)是可有可無的(de)，從而更(geng)合理地安排支(zhi)(zhi)出(chu)(chu)。“月(yue)光族”如果能(neng)夠學會記(ji)賬，相信每月(yue)月(yue)底，也就不會再度日如年了(le)。

　　逐筆記(ji)賬，做起來(lai)還是有一(yi)點難度的(de)。現(xian)在已(yi)經進入“刷(shua)卡”時代(dai)，信用(yong)(yong)卡的(de)普及解決了很多問(wen)題。在日常消(xiao)費時，能(neng)用(yong)(yong)信用(yong)(yong)卡，就盡(jin)量(liang)刷(shua)卡消(xiao)費，一(yi)來(lai)可(ke)免除攜帶大量(liang)現(xian)金的(de)煩擾(rao)，二來(lai)可(ke)以通過每月(yue)的(de)銀行(xing)月(yue)結單幫助(zhu)記(ji)賬。

　　另外，支出(chu)費(fei)用時(shi)(shi)，不要(yao)忘(wang)了索(suo)要(yao)發票，一來(lai)可(ke)以更(geng)好(hao)地(di)保(bao)護(hu)自己的權益，二來(lai)可(ke)以在記(ji)賬時(shi)(shi)逐筆核對。當發生大額交易，而又沒有及時(shi)(shi)拿到(dao)發票時(shi)(shi)，請及時(shi)(shi)在備忘(wang)錄(lu)中做記(ji)錄(lu)，以防時(shi)(shi)間長了遺忘(wang)。

　　記賬只是(shi)起步(bu)，是(shi)為(wei)了更(geng)好(hao)地(di)做(zuo)好(hao)預(yu)算。由(you)于(yu)家(jia)庭收入基本(ben)固定(ding)，因此家(jia)庭預(yu)算主要就是(shi)做(zuo)好(hao)支出(chu)預(yu)算。支出(chu)預(yu)算又分為(wei)可(ke)控(kong)制預(yu)算和(he)不可(ke)控(kong)制預(yu)算，諸如房(fang)租、公(gong)用(yong)(yong)(yong)事業費用(yong)(yong)(yong)、房(fang)貸利息等都是(shi)不可(ke)控(kong)制預(yu)算。每(mei)月的(de)家(jia)用(yong)(yong)(yong)、交(jiao)際、交(jiao)通等費用(yong)(yong)(yong)則是(shi)可(ke)控(kong)的(de)，要對(dui)這(zhe)(zhe)些支出(chu)好(hao)好(hao)籌(chou)劃，合(he)理、合(he)算地(di)花錢(qian)，使每(mei)月可(ke)用(yong)(yong)(yong)于(yu)投(tou)資的(de)節余(yu)穩定(ding)在(zai)同一水平，這(zhe)(zhe)樣才(cai)能更(geng)快捷高效地(di)實現理財目標。

　　理財(cai)規劃其實并(bing)不(bu)神秘，而且與每個人(ren)和每個家庭都密(mi)切(qie)相關，這種個人(ren)化的理財(cai)服務在上(shang)個世紀(ji)七八(ba)十年(nian)(nian)代已經在國(guo)際上(shang)比較發達(da)的城市擁(yong)有(you)成熟(shu)的市場。開(kai)放式基(ji)金是20xx年(nian)(nian)出現在國(guo)內的理財(cai)產品，短短5年(nian)(nian)已經成為許多(duo)中國(guo)老百姓的理財(cai)工具。如(ru)何通過投資基(ji)金，一步一步來實現自己的夢想呢？以下(xia)為三個步驟：

　　第一步：確(que)定自己的理(li)財(cai)(cai)目(mu)標。每(mei)個人的一生都有(you)多種不同的目(mu)標，其中之(zhi)一就(jiu)是理(li)財(cai)(cai)目(mu)標。做任何事(shi)情如果沒有(you)目(mu)標都不可(ke)能(neng)取得成效，沒有(you)理(li)財(cai)(cai)目(mu)標就(jiu)會每(mei)天隨(sui)著股市的漲(zhang)跌，在自己的得失情緒中煎熬。而有(you)了理(li)財(cai)(cai)目(mu)標就(jiu)可(ke)以減少情緒化的決(jue)定，理(li)性面(mian)對市場(chang)變(bian)化。

　　第二步(bu)：明確自己的(de)(de)投(tou)(tou)資期(qi)(qi)(qi)限(xian)。理(li)財目(mu)標有短(duan)期(qi)(qi)(qi)、中期(qi)(qi)(qi)和長期(qi)(qi)(qi)之分(fen)，所以(yi)不(bu)同的(de)(de)理(li)財目(mu)標會決定不(bu)同的(de)(de)投(tou)(tou)資期(qi)(qi)(qi)限(xian)，而投(tou)(tou)資期(qi)(qi)(qi)限(xian)的(de)(de)不(bu)同，又會決定不(bu)同的(de)(de)風險水平。例如3個(ge)月后要用的(de)(de)錢是(shi)絕對不(bu)能用來(lai)做高(gao)風險投(tou)(tou)資的(de)(de)。反之，3年后要用的(de)(de)錢如果不(bu)用來(lai)投(tou)(tou)資，則會失去獲得更高(gao)回報的(de)(de)可能。

　　第三(san)步：制定(ding)適合(he)自(zi)己的(de)(de)(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)方(fang)案。當投(tou)(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)確定(ding)了(le)自(zi)己的(de)(de)(de)(de)(de)理財目標(biao)及投(tou)(tou)資(zi)(zi)期限后(hou)，一(yi)個適合(he)自(zi)己的(de)(de)(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)方(fang)案就(jiu)(jiu)是隨后(hou)需要(yao)(yao)決定(ding)的(de)(de)(de)(de)(de)了(le)。也就(jiu)(jiu)是說在考(kao)(kao)慮了(le)所(suo)有重要(yao)(yao)的(de)(de)(de)(de)(de)因(yin)素之后(hou)，就(jiu)(jiu)需要(yao)(yao)一(yi)個可行性方(fang)案來操作，在投(tou)(tou)資(zi)(zi)上我(wo)們稱(cheng)投(tou)(tou)資(zi)(zi)組合(he)。投(tou)(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)的(de)(de)(de)(de)(de)風險(xian)承(cheng)受(shou)(shou)力(li)是考(kao)(kao)慮所(suo)有投(tou)(tou)資(zi)(zi)問(wen)題的(de)(de)(de)(de)(de).出發點，風險(xian)承(cheng)受(shou)(shou)力(li)高(gao)的(de)(de)(de)(de)(de)，可以考(kao)(kao)慮較高(gao)風險(xian)的(de)(de)(de)(de)(de)股票型基金(jin)；風險(xian)承(cheng)受(shou)(shou)力(li)低的(de)(de)(de)(de)(de)，可以考(kao)(kao)慮低風險(xian)的(de)(de)(de)(de)(de)債券型基金(jin)或貨(huo)幣。基金(jin)投(tou)(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)因(yin)年齡(ling)、資(zi)(zi)產收入不同風險(xian)承(cheng)受(shou)(shou)力(li)也會不同，投(tou)(tou)資(zi)(zi)組合(he)也就(jiu)(jiu)有保(bao)守型、一(yi)般風險(xian)型、高(gao)風險(xian)型之分(fen)了(le)。事實(shi)上，個人(ren)(ren)理財規(gui)劃的(de)(de)(de)(de)(de)真諦其(qi)實(shi)是要(yao)(yao)通(tong)過合(he)理的(de)(de)(de)(de)(de)規(gui)劃、管理財富來達到人(ren)(ren)生(sheng)目標(biao)。

　　終(zhong)身快(kuai)樂(le)的(de)(de)理財原(yuan)則和(he)抓(zhua)住今天的(de)(de)快(kuai)樂(le)，規(gui)(gui)避明天的(de)(de)風險，追逐未(wei)來生(sheng)(sheng)活的(de)(de)更加(jia)快(kuai)樂(le)的(de)(de)理財目標，客(ke)觀上決定了(le)私人(ren)理財規(gui)(gui)劃由(you)哪些基本的(de)(de)東(dong)西構成。一般(ban)情況(kuang)下，私人(ren)理財規(gui)(gui)劃由(you)個(ge)人(ren)或家庭(ting)日常(chang)生(sheng)(sheng)活支(zhi)出(chu)、和(he)獲利(li)投資三個(ge)板塊構成。

　　日常生(sheng)活費(fei)用(yong)支出

　　個(ge)人(ren)(ren)或家(jia)庭日(ri)常(chang)生活(huo)費(fei)(fei)用支出(chu)，項目多，涵蓋面廣，彈(dan)性(xing)大。在私人(ren)(ren)理財規(gui)劃(hua)中(zhong)，既(ji)難于一(yi)一(yi)例舉(ju)，同(tong)時，也沒有這個(ge)必要。在私人(ren)(ren)理財規(gui)劃(hua)中(zhong)，我們將傳統(tong)性(xing)、一(yi)般性(xing)的(de)(de)項目進行模糊“打(da)包(bao)”處理，而將一(yi)些可(ke)量化、具(ju)有操作性(xing)的(de)(de)現(xian)代消(xiao)(xiao)費(fei)(fei)元(yuan)素逐一(yi)例舉(ju)，旨在引(yin)導健康消(xiao)(xiao)費(fei)(fei)，實(shi)現(xian)快樂人(ren)(ren)生。在私人(ren)(ren)理財規(gui)劃(hua)中(zhong)，日(ri)常(chang)生活(huo)消(xiao)(xiao)費(fei)(fei)支出(chu)這一(yi)板(ban)塊主要包(bao)括：

　　（1）日常消費(fei)支出(chu)(chu)(chu)。它包(bao)括(kuo)個人或家庭(ting)的衣、食(shi)、用(yong)等支出(chu)(chu)(chu)；子女接受九年制(zhi)教育的費(fei)用(yong)支出(chu)(chu)(chu)；娛樂交(jiao)際費(fei)用(yong)支出(chu)(chu)(chu)等。

　　（2）健身健美支出(chu)。

　　（3）旅游消(xiao)費(fei)支出。

　　（4）贍養(yang)父母支出。

　　（5）私家汽車的使用(yong)費(fei)用(yong)支出。

　　（6）房租費(fei)用(yong)支出（租房者）。

理財個人工作計劃13

　　在爆(bao)竹聲(sheng)聲(sheng)中，我們迎來了嶄新的(de)(de)(de)20xx年(nian)，對于剛成立不久(jiu)的(de)(de)(de)我們公司，這新的(de)(de)(de)一(yi)年(nian)必須做(zuo)好新年(nian)的(de)(de)(de)每(mei)(mei)一(yi)項工作(zuo)；而對于投資理(li)財部來說(shuo)，擬定一(yi)個好的(de)(de)(de)工作(zuo)計劃，制(zhi)定一(yi)個明確的(de)(de)(de)目(mu)標，是每(mei)(mei)一(yi)個銷售人(ren)員必須認真對待的(de)(de)(de)事情。

　　對于(yu)已從事銷(xiao)售工作(zuo)兩年(nian)(nian)多的(de)(de)我，現(xian)在對銷(xiao)售方(fang)法和技巧都已經比較(jiao)成熟，吸取不成功的(de)(de)教訓(xun)，吸納成功的(de)(de)成果(guo)，對新(xin)的(de)(de)工作(zuo)我也制(zhi)定了20xx年(nian)(nian)的(de)(de)工作(zuo)計劃：

　　首先，做好公司新年的第一個項目。

　　在自己(ji)手上已有(you)的客(ke)戶(hu)資源上深(shen)度挖掘，在完成公司(si)擬(ni)定的20萬目標的前提(ti)下，盡量(liang)大限(xian)度的超額(e)，爭取(qu)自己(ji)能(neng)(neng)早日轉正。給公司(si)帶來(lai)效益的同時，也(ye)給自己(ji)帶來(lai)更多的收益。同時，也(ye)不能(neng)(neng)夠對開(kai)發新客(ke)戶(hu)的工(gong)作(zuo)有(you)所忽視，每天(tian)的宣傳工(gong)作(zuo)仍然得(de)認(ren)真對待。

　　其次，加強業務學習。

　　學習是成功的(de)(de)(de)第一要素，對(dui)于每個(ge)(ge)銷售人員來說，在(zai)工(gong)作(zuo)(zuo)中(zhong)不(bu)(bu)斷(duan)(duan)學習，開(kai)拓視野(ye)，豐富知(zhi)識，總(zong)結(jie)經驗與不(bu)(bu)足，是絲毫不(bu)(bu)能懈怠個(ge)(ge)工(gong)作(zuo)(zuo)。只有在(zai)不(bu)(bu)斷(duan)(duan)的(de)(de)(de)總(zong)結(jie)與學習過(guo)程(cheng)中(zhong)，才能夠使自(zi)己(ji)(ji)不(bu)(bu)斷(duan)(duan)的(de)(de)(de)成長(chang)。同(tong)時，加(jia)強金(jin)融業其他行(xing)業知(zhi)識的(de)(de)(de)學習，包括銀(yin)行(xing)、證(zheng)券、保險、基金(jin)、期貨(huo)、信托(tuo)、私(si)募等等，特(te)(te)別是自(zi)己(ji)(ji)證(zheng)券、信托(tuo)、私(si)募等這些自(zi)己(ji)(ji)以前(qian)沒有從事和接觸過(guo)行(xing)業，加(jia)強其他行(xing)業知(zhi)識及其理(li)財產(chan)品的(de)(de)(de)學習，深(shen)挖他們(men)(men)產(chan)品的(de)(de)(de)特(te)(te)點(dian)，與我(wo)們(men)(men)產(chan)品進行(xing)對(dui)比，找出我(wo)們(men)(men)產(chan)品中(zhong)的(de)(de)(de)優(you)缺(que)點(dian)，做到知(zhi)己(ji)(ji)知(zhi)彼、百(bai)戰不(bu)(bu)殆。當(dang)然，還需加(jia)強與同(tong)事之(zhi)間的(de)(de)(de)交流(liu)與學習，把自(zi)己(ji)(ji)以前(qian)的(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)經驗與同(tong)事們(men)(men)分享，同(tong)事虛心向身(shen)邊同(tong)事請教，吸(xi)取他們(men)(men)的(de)(de)(de)優(you)點(dian)，改正自(zi)身(shen)的(de)(de)(de)缺(que)點(dian)與不(bu)(bu)足，達到整個(ge)(ge)團(tuan)隊的(de)(de)(de)共同(tong)進步。

　　第三，工作目標的擬定。

　　任(ren)何工(gong)作(zuo)都是有(you)(you)(you)目標的(de)(de)，沒有(you)(you)(you)的(de)(de)目標的(de)(de)工(gong)作(zuo)就沒有(you)(you)(you)成功(gong)(gong)的(de)(de)基礎。一個好的(de)(de)工(gong)作(zuo)目標就是成功(gong)(gong)的(de)(de)開始，對于今(jin)年(nian)，現擬定工(gong)作(zuo)目標如下：

　　1、堅持每(mei)天出去發單(dan)，保(bao)證(zheng)每(mei)天發單(dan)量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保(bao)證(zheng)大約有10萬(wan)左右的(de)資金量。

　　2、每周完成10個(ge)左右的(de)(de)意(yi)向客(ke)戶，同時(shi)保證(zheng)這10個(ge)客(ke)戶中有(you)一、兩個(ge)客(ke)戶能(neng)投資。同時(shi)要知道其(qi)(qi)他未(wei)來投資客(ke)戶的(de)(de)原因，是(shi)資金最近不(bu)足，還是(shi)覺(jue)得我(wo)們公(gong)司原因，亦或(huo)家里人不(bu)同意(yi)，還有(you)是(shi)有(you)其(qi)(qi)他的(de)(de)投資渠(qu)道等等，對每一個(ge)客(ke)戶的(de)(de)原因都認真(zhen)分(fen)析，通過不(bu)同的(de)(de)方(fang)式處理，有(you)些客(ke)戶還是(shi)可以爭取過來的(de)(de)。

　　3、每月完成40個(ge)(ge)左右的(de)意向(xiang)客戶(hu)(hu)，6個(ge)(ge)客戶(hu)(hu)能夠投(tou)資，20萬的(de)資金量(liang)。4、每季度(du)130個(ge)(ge)左右的(de)意向(xiang)客戶(hu)(hu)，18個(ge)(ge)客戶(hu)(hu)能夠投(tou)資，100萬的(de)資金量(liang)。

　　通(tong)過以上目標的計劃(hua)能夠(gou)每(mei)天保持(chi)進步(bu)，一步(bu)一個臺階的開展業(ye)務，每(mei)年(nian)完(wan)成80個左有的客戶(hu)，資金量能夠(gou)達到400萬左右。在(zai)其他同(tong)事的共(gong)同(tong)努力之下(xia)，在(zai)自己進步(bu)和獲得收益(yi)的同(tong)事，使公司的業(ye)務能夠(gou)蒸蒸日(ri)上第四，值班(ban)。

　　把(ba)握(wo)好每(mei)一(yi)次值班機會，對(dui)(dui)每(mei)一(yi)個上門(men)客戶(hu)(hu)(hu)做(zuo)到認真對(dui)(dui)待，樹立好公(gong)(gong)司形象，從內心(xin)了(le)解(jie)客戶(hu)(hu)(hu)的(de)深切需要，仔細(xi)對(dui)(dui)待客戶(hu)(hu)(hu)提出的(de)建議(yi)和意見，客戶(hu)(hu)(hu)遇(yu)到問題，不能(neng)置之(zhi)不理一(yi)定(ding)要盡全力(li)幫助他(ta)們(men)解(jie)決。要先做(zuo)人(ren)再做(zuo)生意，讓(rang)客戶(hu)(hu)(hu)相信我們(men)的(de)工作實力(li)，才(cai)能(neng)更好的(de)完成任(ren)務。當然最重要的(de)是爭取能(neng)夠將上門(men)客戶(hu)(hu)(hu)都轉換(huan)為有效客戶(hu)(hu)(hu)。同時，在(zai)空余時間在(zai)門(men)口發DM單(dan)，爭取能(neng)讓(rang)過(guo)路客戶(hu)(hu)(hu)能(neng)進公(gong)(gong)司來全面了(le)解(jie)公(gong)(gong)司及公(gong)(gong)司產品。第五，客戶(hu)(hu)(hu)維護和再開發。

　　時刻做好(hao)老(lao)客戶的(de)維護工(gong)作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對(dui)老(lao)客戶進行再挖掘，盡最大(da)可能(neng)加大(da)老(lao)客戶的(de)投資(zi)金額。用慧眼去發現老(lao)客戶身(shen)邊的(de)資(zi)源，做好(hao)"一帶十，十傳(chuan)百"的(de)聯動營(ying)銷的(de)效(xiao)果，同時這(zhe)也是對(dui)公司最好(hao)的(de)宣傳(chuan)方式。第(di)六，工(gong)作總(zong)結。

　　每(mei)(mei)天都要(yao)對工(gong)(gong)(gong)作(zuo)有個(ge)簡(jian)單的(de)(de)計(ji)劃安排，不能漫無目(mu)的(de)(de)的(de)(de)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)。每(mei)(mei)天按照計(ji)劃，一步一步，踏(ta)踏(ta)實(shi)實(shi)的(de)(de)開展業務。同時在(zai)下(xia)班前(qian)對每(mei)(mei)天工(gong)(gong)(gong)作(zuo)做(zuo)個(ge)小結，思考自己工(gong)(gong)(gong)作(zuo)一天來的(de)(de)所得所失。分析這一天的(de)(de)優(you)缺點(dian)，優(you)點(dian)繼續發揚(yang)，缺點(dian)盡量改(gai)正，讓第二天的(de)(de)工(gong)(gong)(gong)作(zuo)能夠更好的(de)(de)開展起來。堅持總結工(gong)(gong)(gong)作(zuo)的(de)(de)習(xi)慣，做(zuo)到每(mei)(mei)周一小結，每(mei)(mei)月一大結。看(kan)看(kan)有哪些工(gong)(gong)(gong)作(zuo)上的(de)(de)失誤，及時改(gai)正，下(xia)次不要(yao)再犯。

　　我(wo)(wo)知(zhi)道(dao)銷售工作一(yi)開(kai)始不(bu)好做(zuo)，但是我(wo)(wo)想憑借我(wo)(wo)這么(me)多年積累的(de)銷售經驗和能(neng)力，我(wo)(wo)是能(neng)夠(gou)迎來一(yi)個不(bu)錯的(de)未來的(de)，我(wo)(wo)相(xiang)信公司(si)的(de)明(ming)天一(yi)定有屬于我(wo)(wo)的(de)一(yi)片明(ming)媚天空！計(ji)劃二：投資理(li)財公司(si)個人工作計(ji)劃范文

　　我(wo)叫，于(yu)(yu)(yu)20xx年(nian)(nian)畢業于(yu)(yu)(yu)XXXX大學XX專(zhuan)業，曾經(jing)在XX證(zheng)券任投(tou)資(zi)顧問一(yi)職。X年(nian)(nian)的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)顧問工(gong)(gong)作經(jing)歷，使我(wo)對(dui)(dui)(dui)理(li)財(cai)的(de)(de)(de)相(xiang)關(guan)工(gong)(gong)作有著較(jiao)深入(ru)的(de)(de)(de)理(li)解，也累積了不(bu)少屬(shu)于(yu)(yu)(yu)自(zi)(zi)己的(de)(de)(de)客(ke)戶群，相(xiang)信(xin)這對(dui)(dui)(dui)于(yu)(yu)(yu)我(wo)今后(hou)開展(zhan)工(gong)(gong)作有一(yi)定的(de)(de)(de)幫助。剛剛來到這個單位，領(ling)導(dao)和(he)同事對(dui)(dui)(dui)我(wo)的(de)(de)(de)關(guan)心和(he)照顧讓我(wo)內(nei)心充滿了感激(ji)，同時，能(neng)夠接受理(li)財(cai)經(jing)理(li)的(de)(de)(de)工(gong)(gong)作，也說明了領(ling)導(dao)對(dui)(dui)(dui)我(wo)的(de)(de)(de)信(xin)任。我(wo)會在最短(duan)的(de)(de)(de)時間內(nei)熟悉理(li)財(cai)經(jing)理(li)的(de)(de)(de)工(gong)(gong)作，盡早進入(ru)工(gong)(gong)作狀態，憑借(jie)自(zi)(zi)身的(de)(de)(de)專(zhuan)業知識、工(gong)(gong)作經(jing)驗和(he)老的(de)(de)(de)客(ke)戶群體為單位打(da)開新局面，并(bing)以"為每一(yi)位客(ke)戶奉上最滿意的(de)(de)(de)服務"為己任，踏(ta)踏(ta)實實將本職工(gong)(gong)作做好做實。現(xian)就我(wo)進入(ru)單位之后(hou)的(de)(de)(de)工(gong)(gong)作計劃匯報如(ru)下。

　　一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

　　工(gong)作(zuo)(zuo)理(li)念不同，工(gong)作(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)(de)效果就會有差異。在(zai)日常工(gong)作(zuo)(zuo)中(zhong)，我(wo)會主動(dong)做好(hao)各項(xiang)工(gong)作(zuo)(zuo)，準確把握(wo)上級領導下達的(de)(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)方向和(he)任務(wu)指標(biao)，明確自己(ji)"應該做什么，應該怎(zen)么做，怎(zen)樣能做好(hao)"，變被動(dong)完成(cheng)任務(wu)為積極主動(dong)工(gong)作(zuo)(zuo)。我(wo)的(de)(de)(de)(de)工(gong)作(zuo)(zuo)是服務(wu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)，幫助每一(yi)位(wei)(wei)(wei)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)了解自己(ji)的(de)(de)(de)(de)財務(wu)狀況，幫助每一(yi)位(wei)(wei)(wei)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)找到(dao)最適合(he)自己(ji)的(de)(de)(de)(de)理(li)財產品(pin)，而(er)不是單純(chun)對客(ke)(ke)戶(hu)(hu)推銷銀行(xing)的(de)(de)(de)(de)理(li)財產品(pin)，在(zai)這個過程中(zhong)，我(wo)享(xiang)受到(dao)的(de)(de)(de)(de)是讓每位(wei)(wei)(wei)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)都能夠高興而(er)來(lai)、滿意而(er)歸的(de)(de)(de)(de)成(cheng)就感，是銀行(xing)與客(ke)(ke)戶(hu)(hu)皆(jie)大歡喜的(de)(de)(de)(de)成(cheng)就感。

　　二、做好渠道工作，圓滿完成任務

　　我單位(wei)是國有(you)(you)大(da)型(xing)銀行，在(zai)XX市(shi)擁有(you)(you)深厚的(de)(de)(de)群眾基礎和(he)良好的(de)(de)(de)口碑，這(zhe)為(wei)我今后開(kai)展工(gong)作提供了(le)獨有(you)(you)的(de)(de)(de)便利條件(jian)。一(yi)方(fang)面(mian)(mian)，我會主動與(yu)老客(ke)(ke)戶(hu)(hu)取得聯系(xi)，掌握他(ta)們目前的(de)(de)(de)情(qing)況和(he)對于曾經購買的(de)(de)(de)理財產品的(de)(de)(de)反饋，做(zuo)到真正尊(zun)重客(ke)(ke)戶(hu)(hu)，真正了(le)解(jie)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)，想客(ke)(ke)戶(hu)(hu)所想，知客(ke)(ke)戶(hu)(hu)所需，將這(zhe)一(yi)部分老客(ke)(ke)戶(hu)(hu)轉化為(wei)穩定的(de)(de)(de)消費(fei)力(li)量。另一(yi)方(fang)面(mian)(mian)，我會利用原來(lai)(lai)在(zai)證券(quan)公(gong)司(si)的(de)(de)(de)'客(ke)(ke)戶(hu)(hu)資(zi)源，開(kai)拓(tuo)一(yi)片(pian)新的(de)(de)(de)市(shi)場。在(zai)證券(quan)公(gong)司(si)工(gong)作時，我憑借(jie)自身的(de)(de)(de)業務(wu)能力(li)和(he)真誠態度，與(yu)這(zhe)些(xie)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)建立(li)了(le)良好的(de)(de)(de)關系(xi)，也得到了(le)這(zhe)部分客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)信(xin)任。這(zhe)些(xie)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)擁有(you)(you)十分巨(ju)大(da)的(de)(de)(de)消費(fei)潛力(li)，相信(xin)通過我努力(li)的(de)(de)(de)講(jiang)解(jie)，他(ta)們將會成為(wei)我單位(wei)的(de)(de)(de)黃金(jin)白(bai)銀交易客(ke)(ke)戶(hu)(hu)，為(wei)單位(wei)帶來(lai)(lai)巨(ju)大(da)的(de)(de)(de)收益。

　　三、開拓新市場，發展新客戶

　　朱熹的(de)(de)(de)(de)《觀(guan)書有(you)(you)感(gan)(gan)》中(zhong)曾(ceng)經寫道：問渠那得(de)清如許(xu)，為(wei)有(you)(you)源頭活(huo)(huo)水來(lai)，這(zhe)句話也(ye)是(shi)我(wo)(wo)(wo)(wo)多年工作(zuo)經歷的(de)(de)(de)(de)感(gan)(gan)悟(wu)。僅僅依靠原有(you)(you)的(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)群體，滿足于曾(ceng)經的(de)(de)(de)(de)成(cheng)績(ji)，是(shi)無法真正做好(hao)理(li)(li)財(cai)經理(li)(li)這(zhe)份工作(zuo)的(de)(de)(de)(de)。在今后的(de)(de)(de)(de)工作(zuo)中(zhong)，我(wo)(wo)(wo)(wo)還要(yao)(yao)積極地開拓市場，發展新(xin)朋(peng)(peng)友(you)(you)成(cheng)為(wei)我(wo)(wo)(wo)(wo)單(dan)位(wei)的(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)。一(yi)是(shi)要(yao)(yao)依靠老(lao)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)推(tui)薦(jian)(jian)新(xin)朋(peng)(peng)友(you)(you)，來(lai)自于親(qin)戚朋(peng)(peng)友(you)(you)之(zhi)間推(tui)薦(jian)(jian)是(shi)最容(rong)易讓(rang)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)放(fang)心(xin)的(de)(de)(de)(de)，這(zhe)部分客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)因為(wei)有(you)(you)自己朋(peng)(peng)友(you)(you)的(de)(de)(de)(de)親(qin)身經歷會(hui)輕(qing)易地接受我(wo)(wo)(wo)(wo)們(men)的(de)(de)(de)(de)產(chan)品(pin)，為(wei)此我(wo)(wo)(wo)(wo)要(yao)(yao)進一(yi)步鞏(gong)固(gu)與老(lao)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)之(zhi)間的(de)(de)(de)(de)良好(hao)合作(zuo)關系(xi)與友(you)(you)誼。二是(shi)通(tong)過(guo)產(chan)品(pin)推(tui)薦(jian)(jian)會(hui)等(deng)開放(fang)的(de)(de)(de)(de)平臺來(lai)宣傳我(wo)(wo)(wo)(wo)們(men)的(de)(de)(de)(de)產(chan)品(pin)和(he)服務，使(shi)一(yi)些潛在的(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)主(zhu)動走入(ru)我(wo)(wo)(wo)(wo)們(men)的(de)(de)(de)(de)視(shi)野，繼而依靠我(wo)(wo)(wo)(wo)單(dan)位(wei)科學多樣的(de)(de)(de)(de)理(li)(li)財(cai)產(chan)品(pin)和(he)優質的(de)(de)(de)(de)服務使(shi)他們(men)逐(zhu)漸成(cheng)為(wei)穩定(ding)的(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)。這(zhe)一(yi)次由我(wo)(wo)(wo)(wo)負責(ze)策劃的(de)(de)(de)(de)理(li)(li)財(cai)社區活(huo)(huo)動產(chan)品(pin)推(tui)薦(jian)(jian)會(hui)就(jiu)是(shi)一(yi)次很好(hao)的(de)(de)(de)(de)互動平臺，相信這(zhe)次活(huo)(huo)動的(de)(de)(de)(de)舉辦會(hui)為(wei)單(dan)位(wei)帶來(lai)新(xin)的(de)(de)(de)(de)客(ke)(ke)(ke)源和(he)更大的(de)(de)(de)(de)效益。

　　以上就(jiu)是我(wo)的工作(zuo)計劃(hua)，相信(xin)憑借我(wo)工作(zuo)中一貫的拼搏精神和(he)永不言棄的信(xin)念，一定可以順利完(wan)成日(ri)均400萬的存款(kuan)任務。在今后的工作(zuo)中，我(wo)還將不斷學習，不斷努力，適(shi)時地調整自己(ji)的工作(zuo)計劃(hua)，以更高的標準要求自己(ji)。

　　一(yi)般來說，建議從以下(xia)四個方(fang)面著手，先(xian)把(ba)最基本的(de)結構規劃(hua)好。

　　1、應急備用金(jin)(jin)。建(jian)議(yi)準(zhun)備應急備用金(jin)(jin)（至少(shao)3――6個月的(de)支(zhi)出(chu)）5000元左右，以(yi)現金(jin)(jin)或活(huo)期(qi)存款方式存放。如果(guo)你的(de)月支(zhi)出(chu)較少(shao)，每月的(de)剩余較多，可(ke)拿出(chu)大(da)部分資金(jin)(jin)進(jin)行投資，讓財(cai)富增值(zhi)。

　　2、保(bao)(bao)險方(fang)面。即便你(ni)有社保(bao)(bao)，由于社保(bao)(bao)在健(jian)康(kang)和意外保(bao)(bao)障兩個方(fang)面有不足(zu)，可(ke)考(kao)慮(lv)購(gou)買(mai)側重這兩方(fang)面的商(shang)業保(bao)(bao)險，讓保(bao)(bao)障更全面，而且年(nian)(nian)齡越(yue)小，保(bao)(bao)險費率越(yue)低。年(nian)(nian)保(bao)(bao)險費支出(chu)建議為家庭年(nian)(nian)收(shou)入10%左右比較(jiao)適(shi)宜，低收(shou)入者可(ke)以低于這一比例，高收(shou)入者可(ke)以適(shi)當(dang)超過。隨著(zhu)以后(hou)你(ni)的月收(shou)入的增(zeng)多(duo)，可(ke)加大保(bao)(bao)險額(e)度。

　　3、基(ji)金(jin)(jin)投資。可(ke)在不影響正常的(de)生(sheng)活下適(shi)當增加(jia)基(ji)金(jin)(jin)投資金(jin)(jin)額，這樣(yang)等(deng)3年或更長時間(jian)后，會有可(ke)觀的(de)大(da)額資金(jin)(jin)供支配(pei)（如結婚、生(sheng)小孩、子女(nv)教(jiao)育費用、換(huan)房、買車等(deng)）。理財(cai)產(chan)品也可(ke)以考慮。

　　4、房屋貸款(kuan)。不知你是否有公積(ji)金，如(ru)果有，可(ke)選擇用公積(ji)金貸款(kuan)買房，還(huan)款(kuan)利息會(hui)低些(xie)，壓(ya)力也會(hui)小(xiao)些(xie)；如(ru)沒有，可(ke)按正常的(de)還(huan)款(kuan)計劃執行，越早還(huan)款(kuan)越好(hao)，以減輕負債帶(dai)來的(de)壓(ya)力。

　　以(yi)上是比(bi)較基礎的方面，最(zui)重的是你要(yao)自(zi)己(ji)學習理(li)財(cai)知(zhi)識，經常留意(yi)理(li)財(cai)信息，在選擇(ze)投(tou)資理(li)財(cai)產品時多對(dui)比(bi)。根(gen)據自(zi)身情(qing)況量力而行。

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